试卷题目构成
题目总数：20 题
分值合计：20.0 分
题型分布：
单选题 10 · 判断题 5 · 多选题 5
难度分布：
简单 15 · 中等 5
| 题号 | 题干 | 题型 | 分值 |
|---|---|---|---|
| 1 | 投资规划方案包括了三个主要环节，其中不包括（）。 | 单选题 | 1.0 |
| 2 | 根据经验法则，资产负债率超过（），对普通家庭而言就属于偏高了。 | 单选题 | 1.0 |
| 3 | 以下不属于企业经营理念的发展阶段的是（）。 | 单选题 | 1.0 |
| 4 | 税和费的区别不包括（）。 | 单选题 | 1.0 |
| 5 | 自用性负债占总负债的比例通常被称为自用性负债比例。自用性负债比率( )表现出客户家庭的财富积累情况。 | 单选题 | 1.0 |
| 6 | 下列不属于财富传承需求产生原因的是（）。 | 单选题 | 1.0 |
| 7 | 下列关于保险标的与保险利益之间关系的说法不正确的是（）。 | 单选题 | 1.0 |
| 8 | 准备的退休基金在投资中应寻求（）之间的平衡，选择合适的投资工具或投资组合。 | 单选题 | 1.0 |
| 9 | 客户关系管理的终极目标是（）的最大化。 | 单选题 | 1.0 |
| 10 | 今年50岁的张先生计划于10年后退休，现在正在制定退休规划。已知张先生目前年开支额为10万元，投资回报率一直为6%... | 单选题 | 1.0 |
| 11 | 忠诚客户包（）的特点。 | 多选题 | 1.0 |
| 12 | 家庭财务保障规划建议包括的内容（）。 | 多选题 | 1.0 |
| 13 | 员工薪酬与退休规划有着紧密关系，主要表现在哪些方面（）。 | 多选题 | 1.0 |
| 14 | 出国留学对每个人乃至每个家庭都是一个重大决定。越来越多的家庭选择让孩子出国留学，主要原因包（）。 | 多选题 | 1.0 |
| 15 | 下列关于保险合同法律特征的说法，不正确的（）。 | 多选题 | 1.0 |
| 16 | 理财师事先应该向客户说明和保证信息和资料属于客户的私密情况，理财师只用于客户的理财规划，绝不会在未经客户知晓和允许... | 判断题 | 1.0 |
| 17 | 可分得遗产的人的分得遗产的权利受法律的保护。（） | 判断题 | 1.0 |
| 18 | 财富传承的时机是提升其以货币计价的财富转移的效率。（） | 判断题 | 1.0 |
| 19 | 财富保障规划中，理财师把握风险对冲和量力而行原则。（） | 判断题 | 1.0 |
| 20 | 对个人出租住房，按3%的税率征收房产税。（） | 判断题 | 1.0 |