试卷题目构成
题目总数：20 题
分值合计：20.0 分
题型分布：
单选题 10 · 判断题 5 · 多选题 5
难度分布：
简单 15 · 中等 5
| 题号 | 题干 | 题型 | 分值 |
|---|---|---|---|
| 1 | 理财师在制定投资规划时首先要考虑的是（）。 | 单选题 | 1.0 |
| 2 | 收集客户个人信息的方法，不包括()。 | 单选题 | 1.0 |
| 3 | 1979年，第一家城市信用合作社在（ ）成立。 | 单选题 | 1.0 |
| 4 | 在金融市场上，金融工具的交易是通过一些专业机构组织实现的，通常有固定的交易场所和无形的交易平台，这体现了()。 | 单选题 | 1.0 |
| 5 | 下列金融产品中，风险通常最高的是（ ）。 | 单选题 | 1.0 |
| 6 | ()，处于国内商业银行个人理财业务的形成时期。 | 单选题 | 1.0 |
| 7 | 作为一名专业理财师需要以书面的形式向客户提交理财规划方案即()，并当面对理财规划方案的内容进行完整详细的介绍. | 单选题 | 1.0 |
| 8 | 每一只理财计划至少配备()名理财经理，负责该理财计划的管理、协调工作，并于理财计划结束时制作运行效果评价书。 | 单选题 | 1.0 |
| 9 | 风险承受能力较低的特点会出现在家庭生命周期的（）阶段，一般建议投资组合中增加（）的比重。 | 单选题 | 1.0 |
| 10 | 王先生购买了一套价值400万元的房产，首付160万元，其余向银行贷款，贷款期限20年，贷款年利率为8%，按月等额本... | 单选题 | 1.0 |
| 11 | 下列权利可以用于质押的有()。 | 多选题 | 1.0 |
| 12 | 销售保单利益不确定的保险产品包括的类型有()。 | 多选题 | 1.0 |
| 13 | 下列关于信托产品委托人的表述，正确的有（） | 多选题 | 1.0 |
| 14 | 保险费由()构成。 | 多选题 | 1.0 |
| 15 | 理财顾问服务是指商业银行向客户提供的（ ）等专业化服务。 | 多选题 | 1.0 |
| 16 | 《关于规范金融机构资产管理业务的指导意见》的主要目标是推动资管业务回归本源，打破刚性兑付，统一各类资产管理产品的监... | 判断题 | 1.0 |
| 17 | 在国内市场上，银行间同业拆借利率(SHIBOR)从2007年1月4日开始正式运行，采用竞价制度。() | 判断题 | 1.0 |
| 18 | 商业银行销售理财产品应当遵循公平、公开、公正原则。() | 判断题 | 1.0 |
| 19 | 在我国，商业银行开展需要审批的个人理财业务应具备以下条件：具有相应的风险管理体系和内部控制制度；有具备开展相关业务... | 判断题 | 1.0 |
| 20 | 生命周期理论是最著名、最常用的客户分类方法。() | 判断题 | 1.0 |