试卷题目构成
题目总数：20 题
分值合计：20.0 分
题型分布：
单选题 10 · 判断题 5 · 多选题 5
难度分布：
简单 15 · 中等 5
| 题号 | 题干 | 题型 | 分值 |
|---|---|---|---|
| 1 | 某人家庭月支出为9000元。一般而言，他的紧急预备金为（）元最为合适。 | 单选题 | 1.0 |
| 2 | 客户关系管理大多讲的是IT系统或技术，涌现出不少CRM软件厂商，这一阶段是处于客户关系管理在中国发展的（）阶段。 | 单选题 | 1.0 |
| 3 | 罗先生夫妇计划投保某保险公司的医疗保险，下列关于医疗保险的说法中错误的是()。 | 单选题 | 1.0 |
| 4 | 张先生今年55岁，计划60岁退休，目前他的年开支为20万元。假设投资年收益率为6%，预期寿命为85岁，未来通货膨胀... | 单选题 | 1.0 |
| 5 | 下列不属于国家助学贷款基金允许使用的范围的是（）。 | 单选题 | 1.0 |
| 6 | 纳税人进行税务规划的基本方法不包括（）。 | 单选题 | 1.0 |
| 7 | 企业年金的资金来源比较少，一般是由企业缴费、员工个人缴费和（）组成。 | 单选题 | 1.0 |
| 8 | 代位继承人不可以是被代位人的（）。 | 单选题 | 1.0 |
| 9 | 家庭教育理财规划的核心是（）。 | 单选题 | 1.0 |
| 10 | 如果罗先生突然遭遇车祸离世，下列不可以作为罗先生的遗产被继承的是()。 | 单选题 | 1.0 |
| 11 | 理财规划服务是（）。 | 多选题 | 1.0 |
| 12 | 转继承与代为继承的区别（）。 | 多选题 | 1.0 |
| 13 | 家庭收支管理状况的分析包（）。 | 多选题 | 1.0 |
| 14 | 客户可以根据自身教育规划需求选择投资基金（）。 | 多选题 | 1.0 |
| 15 | 企业年金的资金来源比较少，一般是（）组成。 | 多选题 | 1.0 |
| 16 | 历年的净现金流可正可负，正数代表当年的结余金额，负数代表当年的收入不足以支付当年的支出，需要从自有性资产中支取。（） | 判断题 | 1.0 |
| 17 | 根据《社会保险法实施细则》，职工领取养老保险金的条件是：参加职工基本养老保险的个人达到法定退休年龄，累计缴费年限（... | 判断题 | 1.0 |
| 18 | 附加险必须以购买主险为前提。（） | 判断题 | 1.0 |
| 19 | 增额红利分配方式特别适合对当期现金需求小、希望保障逐年提高的客户。（） | 判断题 | 1.0 |
| 20 | 了解客户是理财师客户关系管理的第一步，是前提和基础。（） | 判断题 | 1.0 |