风险管理 模拟试卷 2026-10-02 第16套
| 所属考试 | 银行业专业人员(中级) |
| 试卷类型 | 模拟试卷 |
| 题目数量 | 35 题 |
| 总分 / 及格分 | 35.0 分 / 21.0 分 |
| 考试时长 | 120 分钟 |
试卷题目构成
题目总数：35 题
分值合计：35.0 分
题型分布：
单选题 15 · 判断题 10 · 多选题 10
难度分布：
简单 20 · 中等 15
| 题号 | 题干 | 题型 | 分值 |
|---|---|---|---|
| 1 | 下列选项中，商业银行一线业务部门的操作风险管理职责为（）。 | 单选题 | 1.0 |
| 2 | 某商业银行分析要求下属支行风险部门负责人每年必须按照年初制定的休假计划休假，休假期间的工作由分行风险部门安排人员接... | 单选题 | 1.0 |
| 3 | 某银行2010年贷款应提准备为1100亿元，贷款损失准备充足率为50％，则贷款实际计提准备为( )亿元。 | 单选题 | 1.0 |
| 4 | 金融稳定理事会在《有效风险偏好框架制定原则》要求总体风险偏好分解到的方面不包括（ ）。 | 单选题 | 1.0 |
| 5 | 商业银行在计算资本充足率时，应当从核心一级资本中全额扣除的项目不包括（）。 | 单选题 | 1.0 |
| 6 | 下列关于《巴塞尔新资本协议》及其信用风险量化的说法，不正确的是( )。 | 单选题 | 1.0 |
| 7 | 对于商业银行而言，风险报告的主要作用不包括() | 单选题 | 1.0 |
| 8 | 下列关于商业银行压力测试的说法中最不恰当的一项是（）。 | 单选题 | 1.0 |
| 9 | 在选择数据中心的地理位置时，不属于环境威胁的是（）。 | 单选题 | 1.0 |
| 10 | 商业银行可以比较（）与内部模型产生的风险价值数据，进行返回检验，依据最近一年内突破次数确定市场风险资本计算的附加因子。 | 单选题 | 1.0 |
| 11 | 对特定交易工具的多头空头给予限制的市场风险控制措施是（ ）。 | 单选题 | 1.0 |
| 12 | 商业银行的信用贷款是( )。 | 单选题 | 1.0 |
| 13 | 某商业银行用一年期美元存款作为一年期欧元贷款的融资来源，存款按照美国国库券利率每半年定价一次，贷款按照伦敦同业拆借... | 单选题 | 1.0 |
| 14 | 商业银行反洗钱内控制度体系中，处于基础和核心地位的制度分别是(）． | 单选题 | 1.0 |
| 15 | 在法人客户评级模型中，( )通过应用期权定价理论求解出信用风险溢价和相应的违约率。 | 单选题 | 1.0 |
| 16 | 下列关于商业银行风险管理信息系统的表述，正确的有（）。 | 多选题 | 1.0 |
| 17 | 根据《商业银行风险监管核心指标（试行）》，风险监管核心指标包括（）三个主要类别。 | 多选题 | 1.0 |
| 18 | 在声誉风险评估中，通常需要作出预先评估的风险事件包括（）。 | 多选题 | 1.0 |
| 19 | 下列关于商业银行战略风险的描述，正确的有（）。 | 多选题 | 1.0 |
| 20 | 监管者维护市场信心，主要是运用以下( )手段实现的。 | 多选题 | 1.0 |
| 21 | 对于商业银行而言，下列属于通过加强公司治理来提升声誉风险管理水平的措施有() | 多选题 | 1.0 |
| 22 | 商业银行在识别和分析集团法人客户信用风险的过程中，应当() | 多选题 | 1.0 |
| 23 | 操作风险损失一般包括直接损失和间接损失，并可进一步划分为()。 | 多选题 | 1.0 |
| 24 | 下列可被商业银行认定违约的情形有（）。 | 多选题 | 1.0 |
| 25 | 危机时刻，商业银行通常只有有限的时机维护声誉并控制局面，此刻要求危机发言人具有以下哪些良好的沟通技能( )。 | 多选题 | 1.0 |
| 26 | 国家控制的企业间不应当仅仅因为彼此同受国家控制而成为关联方。 （ ） | 判断题 | 1.0 |
| 27 | 为有效规避和缓释业务所涉国别风险，应在合同中减少保护条款（） | 判断题 | 1.0 |
| 28 | 非实质性超限是因技术性或操作性原因导致系统提示超限，包括但不限于：系统程序原因造成的误算和误报；误操作造成的短暂误... | 判断题 | 1.0 |
| 29 | 打分卡方法可以覆盖部分实质性风险，是各国银行开展实质性风险评估中采用较多的方法。（ ） | 判断题 | 1.0 |
| 30 | 除了定性风险分析和监控，银行应使用风险计量和建模技巧，但不能替代定性风险分析和监控。 | 判断题 | 1.0 |
| 31 | 计算杠杆率的一级资本与计算资本充足率采用的一级资本是一致的。 | 判断题 | 1.0 |
| 32 | 在《巴塞尔新资本协议》中，违约概率被具体定义为借款人贷款期违约概率与0.03%中的较高者。( ) | 判断题 | 1.0 |
| 33 | 在《巴塞尔新资本协议》计量公式下，可以将所有债项的经济资本直接相加得到不同组合层面的经济资本。( ) | 判断题 | 1.0 |
| 34 | 恰当处理投诉和批评有助于维护商业银行的声誉。 | 判断题 | 1.0 |
| 35 | 在《巴塞尔新资本协议》中，公司、主权、银行和零售暴露计算每笔债项信用风险资本要求的权重公式是相同的。( ) | 判断题 | 1.0 |