风险管理 模拟试卷 2026-10-02 第46套
| 所属考试 | 银行业专业人员(中级) |
| 试卷类型 | 模拟试卷 |
| 题目数量 | 35 题 |
| 总分 / 及格分 | 35.0 分 / 21.0 分 |
| 考试时长 | 120 分钟 |
试卷题目构成
题目总数：35 题
分值合计：35.0 分
题型分布：
单选题 15 · 判断题 10 · 多选题 10
难度分布：
简单 24 · 中等 11
| 题号 | 题干 | 题型 | 分值 |
|---|---|---|---|
| 1 | 下列四家商业银行具有相似的资产负债规模和业务种类，其三类经营指标如下表： 假设其他条件完全相同，则流动性风险管理压... | 单选题 | 1.0 |
| 2 | 风险识别的关键在于（）。 | 单选题 | 1.0 |
| 3 | 直接体现商业银行的风险管理水平和研究/开发能力的是（）。 | 单选题 | 1.0 |
| 4 | 下列关于商业银行资产负债久期缺口的分析，正确的是（）。 | 单选题 | 1.0 |
| 5 | 银行的流动性风险的内生因素不包括（）。 | 单选题 | 1.0 |
| 6 | 《行政处罚办法》第七条规定，（）在处罚银行业金融机构时，应当依法对直接负责的董（理）事，高级管理人员和其他直接责任... | 单选题 | 1.0 |
| 7 | 商业银行常采取衍生工具来主动对冲市场风险。下列做法最不恰当的是()。 | 单选题 | 1.0 |
| 8 | 商业银行对客户的信用风险评估/计量不包括（） | 单选题 | 1.0 |
| 9 | 储备资本要求属于（ ）层次资本监管要求。 | 单选题 | 1.0 |
| 10 | 下列关于风险价值（VaR）与预期尾部损失（ES）的表述，最不恰当的是（）。 | 单选题 | 1.0 |
| 11 | 下列关于战略风险管理的说法，正确的是（ ）。 | 单选题 | 1.0 |
| 12 | ( )拉开了我国实施现代金融监管的序幕，我国金融工作者在吸收学习西方监管理论和经验的基础上，逐步建立起具有中国特色... | 单选题 | 1.0 |
| 13 | 下列风险管理领域相关制度指引中，（ ）不属于信用风险管理领域相关制度指引。 | 单选题 | 1.0 |
| 14 | 风险计量既需要对单笔交易承担的风险进行计量，也要对组合层面、银行整体层面承担的风险水平进行评估。也就是通常所说的（）。 | 单选题 | 1.0 |
| 15 | 反洗钱内控体系中，（）处于基础地位，（）处于核心地位。 | 单选题 | 1.0 |
| 16 | 商业银行预测未来利率将上升，则下列哪些方法有助于降低此种利率风险？（） | 多选题 | 1.0 |
| 17 | 下列关于《巴塞尔新资本协议》中压力测试的说法，不正确的有( )。 | 多选题 | 1.0 |
| 18 | 下列关于金融机构资产管理业务的表述不正确的有（） | 多选题 | 1.0 |
| 19 | 下列商业活动中，商业银行面临期权性风险的业务活动有（ ）。 | 多选题 | 1.0 |
| 20 | 商业银行下列业务中存在信用风险的有（）。 | 多选题 | 1.0 |
| 21 | 下列投资组合中，能够产生风险分散效果的有() | 多选题 | 1.0 |
| 22 | 下列关于抵押担保和质押担保，表述正确的有（） | 多选题 | 1.0 |
| 23 | 中国银行监管应当遵循的基本原则包括（）。 | 多选题 | 1.0 |
| 24 | 风险暴露是指商业银行对单一客户或一组关联客户的信用风险暴露，商业银行对客户的风险暴露包括（）。 | 多选题 | 1.0 |
| 25 | 下列商业银行风险评估主要包括的内容有() | 多选题 | 1.0 |
| 26 | 由于不同风险暴露组合的相关系数不一样，因此，各自适应不同的风险加权资产计算公式（） | 判断题 | 1.0 |
| 27 | 效率原则，是指银监会在进行监管活动中要合理配置和利用监管资源。 | 判断题 | 1.0 |
| 28 | 敞口和限额管理较大程度上依托于银行各业务部门的数据输入。 | 判断题 | 1.0 |
| 29 | 恰当处理投诉和批评有助于维护商业银行的声誉。 | 判断题 | 1.0 |
| 30 | 验证的流程和结果应得到独立于验证设计和实施部门之外的部门审阅。( ) | 判断题 | 1.0 |
| 31 | 国别风险敞口计量规则应在严格遵循监管机构相关法律法规的基础上，结合银行业金融机构的风险计量和管理水平来确定。 | 判断题 | 1.0 |
| 32 | 内部模型法指商业银行基于内部模型体系开展市场风险识别、计量、监测和控制，并将计量结果应用于资本计量的全过程。 | 判断题 | 1.0 |
| 33 | 首席风险官的聘任和解聘由高级管理层负责并及时向公众披露。 | 判断题 | 1.0 |
| 34 | 特种准备由银行根据不同类别贷款的特殊风险情况、风险损失概率及历史经验，自行确定按季计提比例。 | 判断题 | 1.0 |
| 35 | 证监会及其派出机构根据需要对外包活动进行现场检查，采集外包活动过程中数据信息和相关资料，并将检查结果纳入对该机构的... | 判断题 | 1.0 |