风险管理 模拟试卷 2026-09-28 第50套
| 所属考试 | 银行业专业人员(中级) |
| 试卷类型 | 模拟试卷 |
| 题目数量 | 35 题 |
| 总分 / 及格分 | 35.0 分 / 21.0 分 |
| 考试时长 | 120 分钟 |
试卷题目构成
题目总数：35 题
分值合计：35.0 分
题型分布：
单选题 15 · 判断题 10 · 多选题 10
难度分布：
简单 24 · 中等 11
| 题号 | 题干 | 题型 | 分值 |
|---|---|---|---|
| 1 | 关于风险救助，下列说法错误的是（）。 | 单选题 | 1.0 |
| 2 | 风险管理部门在（）的领导下，负责建设完善包括风险管理政策制度、工具方法、信息系统等在内的风险管理体系。 | 单选题 | 1.0 |
| 3 | 某商业银行在期末对企业客户评级进行分析时发现，年初被评为AA级的1000个客户中，年内发生违约的客户有5个，则下列... | 单选题 | 1.0 |
| 4 | 外部人员的故意欺诈属于（）风险。 | 单选题 | 1.0 |
| 5 | 新产品（业务）的信用风险是指借款人或交易对手按照约定履行业务，从而可能使商业银行产生（）的风险。 | 单选题 | 1.0 |
| 6 | 关于专有信息和保密信息的内容，下列表述错误的是( )。 | 单选题 | 1.0 |
| 7 | 关于交易对手信用风险，下列说法中错误的是（）。 | 单选题 | 1.0 |
| 8 | 银行战略风险管理的主要作用是（）。 | 单选题 | 1.0 |
| 9 | 某公司2006年销售收入为1亿元，销售成本为8000万元，2006年期初存货为450万元，2006年期末存货为55... | 单选题 | 1.0 |
| 10 | 下列对商业银行战略风险管理的认识，最恰当的是（）。 | 单选题 | 1.0 |
| 11 | 下列关于信用风险的说法．正确的是（）。 | 单选题 | 1.0 |
| 12 | 商业银行采用()计量信用风险加权资产的，贷款损失准备缺口是指商业银行实际计提的贷款损失准备低于预期损失的部分。 | 单选题 | 1.0 |
| 13 | 风险水平类指标不包括（）。 | 单选题 | 1.0 |
| 14 | ()是商业银行的最高风险管理/决策机构，承担商业银行风险管理的最终责任。 | 单选题 | 1.0 |
| 15 | 下列关于市场风险价值（VaR）和预期尾部损失(ES)的表述正确的是()。 | 单选题 | 1.0 |
| 16 | 下列项目中，属于现金流量分析表“资金运用”项目的有（）。 | 多选题 | 1.0 |
| 17 | 记入交易账户的头寸应当满足下列（）基本要求。 | 多选题 | 1.0 |
| 18 | 商业银行的流动性风险管理应当重点关注资产负债的（）匹配。 | 多选题 | 1.0 |
| 19 | 下列关于外部审计和监督检查的关系，说法正确的有( )。 | 多选题 | 1.0 |
| 20 | 银监会《商业银行不良资产监测和考核暂行办法》规定的不良贷款分析报告包括（）。 | 多选题 | 1.0 |
| 21 | 下列各项属于市场风险的是( )。 | 多选题 | 1.0 |
| 22 | 下列反向压力测试描述正确的有() | 多选题 | 1.0 |
| 23 | 商业银行资本发挥的作用比一般企业更为重要，主要体现在（）。 | 多选题 | 1.0 |
| 24 | 2012年版《商业银行资本管理办法（试行）》明确提出分层次的监管资本要求，包括（）。 | 多选题 | 1.0 |
| 25 | 下列商业银行运用的风险管理策略中，属于风险转移策略的有（） | 多选题 | 1.0 |
| 26 | 根据《巴塞尔新资本协议》，在信用风险评级标准法下，商业银行不得通过信用衍生工具进行信用风险缓释。( ) | 判断题 | 1.0 |
| 27 | 超额备付金率是衡量银行流动性和清偿能力的一个长期指标。（ ） | 判断题 | 1.0 |
| 28 | 商业银行应在信息系统投产后一定时期内，组织对系统的后评价，并根据评价结果及时对系统功能进行调整和优化。 | 判断题 | 1.0 |
| 29 | 由于商业银行类型不同客户基础不同，一般来说，大型银行的负债比例中值在50%左右。 | 判断题 | 1.0 |
| 30 | 某组合风险越大，其资本转换因子越低。同样的资本，风险越高的组合其计划授信额越高。 | 判断题 | 1.0 |
| 31 | 商业银行还应当清楚地评估在经济下行和市场不具备流动性等压力市场条件下可能产生的集中度风险。( ) | 判断题 | 1.0 |
| 32 | 业务外包可以消灭风险。 | 判断题 | 1.0 |
| 33 | 判断：国别限额依据国别风险、业务机会两个因素确定。 | 判断题 | 1.0 |
| 34 | 在《巴塞尔新资本协议》中，公司、主权、银行和零售暴露计算每笔债项信用风险资本要求的权重公式是相同的。( ) | 判断题 | 1.0 |
| 35 | 打分卡方法可以覆盖部分实质性风险，是各国银行开展实质性风险评估中采用较多的方法。（ ） | 判断题 | 1.0 |