风险管理 模拟试卷 2026-10-08 第70套
| 所属考试 | 银行业专业人员(中级) |
| 试卷类型 | 模拟试卷 |
| 题目数量 | 35 题 |
| 总分 / 及格分 | 35.0 分 / 21.0 分 |
| 考试时长 | 120 分钟 |
试卷题目构成
题目总数：35 题
分值合计：35.0 分
题型分布：
单选题 15 · 判断题 10 · 多选题 10
难度分布：
简单 25 · 中等 10
| 题号 | 题干 | 题型 | 分值 |
|---|---|---|---|
| 1 | 关于风险管理的“三道防线”说法错误的是（ ）。 | 单选题 | 1.0 |
| 2 | 在市场风险管理过程中，由于利率、汇率等市场价格因素的频繁变动，（）一般不具有实质性意义。 | 单选题 | 1.0 |
| 3 | 立案程序需经( )批准方可生效。 | 单选题 | 1.0 |
| 4 | 在分析单一法人客户的非财务因素时，在管理层风险方面不需要关注的是（）。 | 单选题 | 1.0 |
| 5 | 开发银行和政策性银行不设( )。 | 单选题 | 1.0 |
| 6 | 下列关于商业银行的资产负债期限结构的说法，不正确的是( )。 | 单选题 | 1.0 |
| 7 | 监管部门通过()等监督检查手段，实现对商业银行风险的及时预警，识别和评估，确保商业银行风险得以有效控制、处置。 | 单选题 | 1.0 |
| 8 | 商业银行发放贷款时，未严格执行先落实抵押手续、后放款的规定，致使贷款处于无抵押的高风险状态，此类风险事件属于（）类别。 | 单选题 | 1.0 |
| 9 | 根据商业银行公司治理原则，商业银行的战略目标应由（）审核批准。 | 单选题 | 1.0 |
| 10 | 下列不属于系统性金融风险的特征的是（）。 | 单选题 | 1.0 |
| 11 | 根据《商业银行资本管理办法（试行）》，系统重要性银行附加资本要求为（）。 | 单选题 | 1.0 |
| 12 | 下列对商业银行战略风险管理的表述，最不恰当的是() | 单选题 | 1.0 |
| 13 | 金融稳定理事会在《有效风险偏好框架制定原则》要求总体风险偏好分解到的方面不包括（ ）。 | 单选题 | 1.0 |
| 14 | 下列关于信贷审批的说法，不正确的是( )。 | 单选题 | 1.0 |
| 15 | 下列不属于商业银行代理业务操作风险的是（)。 | 单选题 | 1.0 |
| 16 | 商业银行预测未来利率将上升，则下列哪些方法有助于降低此种利率风险？（） | 多选题 | 1.0 |
| 17 | 商业银行员工在重要空白凭证和重要物品管理的操作中，下列行为易造成操作风险的有（）。 | 多选题 | 1.0 |
| 18 | 选择关键风险指标的基本原则有（）。 | 多选题 | 1.0 |
| 19 | 在商业银行的流动性管理应急计划中应当包括（）等方面的内容。 | 多选题 | 1.0 |
| 20 | 银保监会及其派出机构在现场检查或者调查银行业金融机构违法、违规行为时，应当对直接负责的( )和其他直接责任人员的违... | 多选题 | 1.0 |
| 21 | 以下( )选项属于按照法人信贷业务流程划分的环节。 | 多选题 | 1.0 |
| 22 | 商业银行采用操作风险标准法计算监管资本时，将所有业务分为八个业务线，操作风险对应的资本要求系数(以β表示)不同，监... | 多选题 | 1.0 |
| 23 | 下列哪些事件应当归属于商业银行操作风险中的“人员因素”类别？（ ） | 多选题 | 1.0 |
| 24 | 在商业银行持续经营条件下，能够用来吸收损失的资本工具有() | 多选题 | 1.0 |
| 25 | 下列关于外部审计和监督检查的关系，说法正确的有( )。 | 多选题 | 1.0 |
| 26 | 敞口和限额管理较大程度上依托于银行各业务部门的数据输入。 | 判断题 | 1.0 |
| 27 | 如果经营部门认为限额已不能满足业务发展而需要调整，应正式提出申请，风险管理部门对申请做出评估，如确需调整，则重新测... | 判断题 | 1.0 |
| 28 | 股票衍生工具包括股票和股票指数的远期、期货及互换合约。 | 判断题 | 1.0 |
| 29 | 对于不满足利用内部模型法，但希望提高风险敏感度（相对现期风险暴露法）的银行，可以采用标准法。 | 判断题 | 1.0 |
| 30 | 非实质性超限是因技术性或操作性原因导致系统提示超限，包括但不限于：系统程序原因造成的误算和误报；误操作造成的短暂误... | 判断题 | 1.0 |
| 31 | 国家控制的企业间不应当仅仅因为彼此同受国家控制而成为关联方。 （ ） | 判断题 | 1.0 |
| 32 | 在《巴塞尔新资本协议》中，违约概率被具体定义为借款人贷款期违约概率与0.03%中的较高者。( ) | 判断题 | 1.0 |
| 33 | 商业银行需要对信用风险进行压力测试，采用定性方法，测算在特定小概率事件等极端不利情况下，各类信贷资产可能发生的损失。 | 判断题 | 1.0 |
| 34 | 打分卡方法可以覆盖部分实质性风险，是各国银行开展实质性风险评估中采用较多的方法。（ ） | 判断题 | 1.0 |
| 35 | 中央交易对手能够将所有交易对手的敞口汇总，进行双边净额清算，大大减少衍生产品交易的总体风险敞口。 | 判断题 | 1.0 |