风险管理 模拟试卷 2026-09-30 第78套
| 所属考试 | 银行业专业人员(中级) |
| 试卷类型 | 模拟试卷 |
| 题目数量 | 35 题 |
| 总分 / 及格分 | 35.0 分 / 21.0 分 |
| 考试时长 | 120 分钟 |
试卷题目构成
题目总数：35 题
分值合计：35.0 分
题型分布：
单选题 15 · 判断题 10 · 多选题 10
难度分布：
简单 24 · 中等 11
| 题号 | 题干 | 题型 | 分值 |
|---|---|---|---|
| 1 | 下列关于风险计量的说法中，错误的是( )。 | 单选题 | 1.0 |
| 2 | 操作风险评估的对象通常为“业务流程”和（），在特定情况下，也可能是某个特定的操作风险事件。 | 单选题 | 1.0 |
| 3 | 假设商业银行持有资产组合A，根据投资组合理论，下列哪种操作降低该组合风险的效果最差?（） | 单选题 | 1.0 |
| 4 | 该银行LCR指标已跌破监管红线，根据监管要求，LCR监管红线是（）。 | 单选题 | 1.0 |
| 5 | 风险因素与风险管理复杂程度的关系是( )。 | 单选题 | 1.0 |
| 6 | 在现代金融风险管理实践中，关于商业银行经济资本配置的描述，最不恰当的是()。 | 单选题 | 1.0 |
| 7 | 风险调整后的( )是经风险调整后的净收益与经济资本的比率，已经成为国际上主流商业银行的风险绩效评价指标。 | 单选题 | 1.0 |
| 8 | 下列对商业银行战略风险管理的表述，最不恰当的是() | 单选题 | 1.0 |
| 9 | 下列各项中，关于我国对资本充足率要求的说法不正确的是（）。 | 单选题 | 1.0 |
| 10 | 商业银行应当建立有效的压力测试治理结构，下列应当负责制定压力测试政策的是() | 单选题 | 1.0 |
| 11 | 商业银行战略风险管理的最有效方法是（），并定期进行修正。 | 单选题 | 1.0 |
| 12 | 国际金融危机后，为了强化金融消费者权益保护，二十国集团发布的有关政策文件是（）。 | 单选题 | 1.0 |
| 13 | 对于正态曲线，若固定σ的值，随μ值不同，曲线位置（）。 | 单选题 | 1.0 |
| 14 | 下列不属于商业银行代理业务中的操作风险的是() | 单选题 | 1.0 |
| 15 | Delta-Plus不包括以下哪个风险因素（）。 | 单选题 | 1.0 |
| 16 | 业务连续性管理应符合的要求是（）。 | 多选题 | 1.0 |
| 17 | 下列哪些事件应当归属于商业银行操作风险中的“人员因素”类别？（ ） | 多选题 | 1.0 |
| 18 | 代理业务的风险类别包括（） | 多选题 | 1.0 |
| 19 | 下列关于净稳定资金比率的叙述中，正确的有（）。 | 多选题 | 1.0 |
| 20 | 下列关于金融机构资产管理业务的表述不正确的有（） | 多选题 | 1.0 |
| 21 | 日常国别风险信息监测应遵循（）原则。 | 多选题 | 1.0 |
| 22 | 经济资本对商业银行的管理有重要的意义，下列说法正确的有（）。 | 多选题 | 1.0 |
| 23 | 2017年《巴塞尔Ⅲ最终方案》对信用风险标准法进行了修订，下列表述正确的有（） | 多选题 | 1.0 |
| 24 | 远期合约相比，期货合约具有以下哪些显著特点？。 | 多选题 | 1.0 |
| 25 | 下列关于行业财务风险指标的表述，正确的有（）。[2015年10月真题] | 多选题 | 1.0 |
| 26 | 对于不满足利用内部模型法，但希望提高风险敏感度（相对现期风险暴露法）的银行，可以采用标准法。 | 判断题 | 1.0 |
| 27 | 对于零售类风险暴露，不区分初级法和高级法，即银行都要自行估计率、违约损失率和违约风险暴露。 | 判断题 | 1.0 |
| 28 | 由于不同风险暴露组合的相关系数不一样，因此，各自适应不同的风险加权资产计算公式（） | 判断题 | 1.0 |
| 29 | 内部评级法分为初级法和高级法。 | 判断题 | 1.0 |
| 30 | 超额备付金率是衡量银行流动性和清偿能力的一个长期指标。（ ） | 判断题 | 1.0 |
| 31 | 董事会和高级管理层负责制定商业银行最高级别的战略规划，并将其作为商业银行未来发展的行动指南。 | 判断题 | 1.0 |
| 32 | 特种准备由银行根据不同类别贷款的特殊风险情况、风险损失概率及历史经验，自行确定按季计提比例。 | 判断题 | 1.0 |
| 33 | 证监会及其派出机构根据需要对外包活动进行现场检查，采集外包活动过程中数据信息和相关资料，并将检查结果纳入对该机构的... | 判断题 | 1.0 |
| 34 | 权重法是指银行将全部资产按照监管规定的类别进行分类，并采用监管规定的风险权重计量信用风险加权资产的方法（） | 判断题 | 1.0 |
| 35 | 设定限额是流动性风险管理的核心环节。 | 判断题 | 1.0 |