个人理财 模拟试卷 2026-10-17 第1套
| 所属考试 | 银行业专业人员(中级) |
| 试卷类型 | 模拟试卷 |
| 题目数量 | 35 题 |
| 总分 / 及格分 | 35.0 分 / 21.0 分 |
| 考试时长 | 120 分钟 |
试卷题目构成
题目总数：35 题
分值合计：35.0 分
题型分布：
单选题 15 · 判断题 10 · 多选题 10
难度分布：
简单 24 · 中等 11
| 题号 | 题干 | 题型 | 分值 |
|---|---|---|---|
| 1 | 接上题，根据上述组合方案，假设银行理财的年化收益率为4%，另外每年末需购买（）元银行理财产品。（答案取近似数值） | 单选题 | 1.0 |
| 2 | 关于通货膨胀对养老规划的影响，一般而言，下列表述错误的是() | 单选题 | 1.0 |
| 3 | 下列关于节税的表述错误的是（）。 | 单选题 | 1.0 |
| 4 | 郑先生因心脏病突发被送人医院，郑先生感觉无法获救，于是留下了一份口头遗嘱，指定朋友小张作为见证人，将全部财产留给儿... | 单选题 | 1.0 |
| 5 | 在为客户进行退休规划时，预期投资回报率的设定与客户的年龄、学历、风险偏好、对投资工具的认识、风险承受能力等相关。下... | 单选题 | 1.0 |
| 6 | 下列指标中表达正确的是（）。 | 单选题 | 1.0 |
| 7 | 购房规划和退休养老规划在客户财务状况不佳时，可以推迟理财目标的实现时间，而教育规划则完全没有这样的（）。 | 单选题 | 1.0 |
| 8 | 王先生为某IT公司开发一套系统软件，一次性取得劳务报酬30000元，王先生就此项所得应纳个人所得税（）元。 | 单选题 | 1.0 |
| 9 | 下列关于教育保险的说法，错误的是（）。 | 单选题 | 1.0 |
| 10 | 资本市场线（CML）表示（）。 | 单选题 | 1.0 |
| 11 | 多数国家对中小企业的界定从定性和定量两方面进行，则下列属于定性指标的是（）。 | 单选题 | 1.0 |
| 12 | 对客户影响最大的风险莫过于（）。 | 单选题 | 1.0 |
| 13 | 某6年期零息债券面值1OO元，发行价格为76元。另一信用等级相同的6年期付息债券，面值1000元，票面利率6%，每... | 单选题 | 1.0 |
| 14 | 评估风险管理效果是指对风险管理策略的（）及收益性情况的分析、检查、修正和评估。 | 单选题 | 1.0 |
| 15 | 下列关于资产配置的说法，错误的是（）。 | 单选题 | 1.0 |
| 16 | 利润分配中的税收筹划原则是要使得扣除所得税后的净利润最大化，可以（）方面考虑。 | 多选题 | 1.0 |
| 17 | 退休后收入通常包（）而退休后这些收入的多寡均与目前所处的职业状态和现有的资产状况有关。 | 多选题 | 1.0 |
| 18 | 公用事业是社会的基础设施，（）的特点，因此允许许多厂商投巨资竞相建设是不经济的。 | 多选题 | 1.0 |
| 19 | 利益披露应包括（），它是理财师增加服务透明度、获得客户进一步信任的有效手段。 | 多选题 | 1.0 |
| 20 | 下列关于基本养老保险金的资金筹集的说法，不正确的（）。 | 多选题 | 1.0 |
| 21 | 风险管理的基本程序包（）。 | 多选题 | 1.0 |
| 22 | 下列选项中，适用0.001印花税税率的（）。 | 多选题 | 1.0 |
| 23 | 家庭财务保障规划建议包括的内容（）。 | 多选题 | 1.0 |
| 24 | 了解客户的风险属性有许多方法，以下选项中属于的（）。 | 多选题 | 1.0 |
| 25 | 综合理财规划中，家庭资产配置的主要类别包括（）。 | 多选题 | 1.0 |
| 26 | 分红寿险保单持有人在取得保险保障的同时，可以通过分红享受保险公司的经营成果，当年度可分配盈余的80%。（） | 判断题 | 1.0 |
| 27 | 企业获得的符合条件的技术转让所得，一个纳税年度内不超过500万元的部分，免征企业所得税；超过500万元的部分，正常... | 判断题 | 1.0 |
| 28 | 转移风险可分为财务型非保险转移和财务型保险转移两种方法。（） | 判断题 | 1.0 |
| 29 | 预期投资回报率是进行退休规划的财务基础和起点。（） | 判断题 | 1.0 |
| 30 | 信用卡还款属于理财支出。（） | 判断题 | 1.0 |
| 31 | 了解客户是理财师客户关系管理的第一步，是前提和基础。（） | 判断题 | 1.0 |
| 32 | 个人独资企业、合伙企业适用于《企业所得税法》。（） | 判断题 | 1.0 |
| 33 | 转继承具有连续继承的性质，而代位继承具有替补继承的性质。（） | 判断题 | 1.0 |
| 34 | 理财规划书的装订不需奢华，但至少是专业、整洁的；做到“十无”：无脏、无折角、无多页、无缺页、无颠倒、无混装、无漏钉... | 判断题 | 1.0 |
| 35 | 保险费是指保险人承担赔偿或者给付保险金责任的最高限额。（） | 判断题 | 1.0 |