个人理财 模拟试卷 2026-10-16 第2套
| 所属考试 | 银行业专业人员(中级) |
| 试卷类型 | 模拟试卷 |
| 题目数量 | 35 题 |
| 总分 / 及格分 | 35.0 分 / 21.0 分 |
| 考试时长 | 120 分钟 |
试卷题目构成
题目总数：35 题
分值合计：35.0 分
题型分布：
单选题 15 · 判断题 10 · 多选题 10
难度分布：
简单 25 · 中等 10
| 题号 | 题干 | 题型 | 分值 |
|---|---|---|---|
| 1 | 综合理财规划服务的第一步是（）。 | 单选题 | 1.0 |
| 2 | 1951年，国家颁布（），在企业内推行退休金制度 | 单选题 | 1.0 |
| 3 | 精明生意人的资产及投资特征不包括（）。 | 单选题 | 1.0 |
| 4 | （）指家庭成员通过工作、劳务等获得的可支配收入，即完税后的收入。 | 单选题 | 1.0 |
| 5 | 在理财规划服务中，通常是以（）的时点作为“规划元年”的开始。 | 单选题 | 1.0 |
| 6 | 下列不属于专项支出预算的是（）。 | 单选题 | 1.0 |
| 7 | 以下不属于企业年金具有的特点的是（）。 | 单选题 | 1.0 |
| 8 | 投资与投资规划既有相同点，又存在一定的差别，投资或资产配置的目的是____，投资规划的重点在于____（）。 | 单选题 | 1.0 |
| 9 | （）是指证券组合实现的收益与根据资本资产定价模型得出的理论收益之间的差异。 | 单选题 | 1.0 |
| 10 | 某6年期零息债券面值1OO元，发行价格为76元。另一信用等级相同的6年期付息债券，面值1000元，票面利率6%，每... | 单选题 | 1.0 |
| 11 | 融资比率体现了家庭的理财积极程度，融资比率等于（） | 单选题 | 1.0 |
| 12 | 关于保险双方的权利义务，下列说法错误的是（）。 | 单选题 | 1.0 |
| 13 | 信用期的制定需要考虑赊账企业的信用标准，一般通过“5C”系统进行，下列不属于“5C”系统的是（）。 | 单选题 | 1.0 |
| 14 | 2015年底，张先生获得税前奖金12000元，则该笔奖金应该缴纳的个人所得税为（）元。 | 单选题 | 1.0 |
| 15 | 在教育规划的各种工具中，虽然教育储蓄具有很强的优势，但教育储蓄要求十分严格，只有（）及以上的学生才能办理教育储蓄。 | 单选题 | 1.0 |
| 16 | 王先生为子女积累教育金，需要具有强制储蓄功能的金融投资品种，理财师可为他选（）。 | 多选题 | 1.0 |
| 17 | 关于客户关系管理的定义，下列说法中正确的（）。 | 多选题 | 1.0 |
| 18 | 理财师客户关系管理的接触点管理就是根据客户的需求、偏好为客户提（）的金融服务。 | 多选题 | 1.0 |
| 19 | 制定退休规划的流程包括的步骤（）。 | 多选题 | 1.0 |
| 20 | 下列关于企业主导型中小企业主的说法正确的（）。 | 多选题 | 1.0 |
| 21 | 教育贷款是教育费用重要的筹资渠道，我国的教育贷款政策主要包括哪些形式（ ） | 多选题 | 1.0 |
| 22 | 财富传承规划的工作原则包（）。 | 多选题 | 1.0 |
| 23 | 下列关于现代投资组合理论的提出者，说法不正确的（）。 | 多选题 | 1.0 |
| 24 | 某项资产组合由长期债券和股票构成。其投资比例分别为20%和80%。假设经济形势好的情况下，长期债券和股票收益率分别... | 多选题 | 1.0 |
| 25 | 关于两种资产收益率的协方差和相关系数，下列说法正确的有（）。 | 多选题 | 1.0 |
| 26 | 根据经验法则，资产负债率宜在20%-60%，资产负债率越高，说明财务负担也就越大，如果收入不稳定或收入中断，流动性... | 判断题 | 1.0 |
| 27 | 个人独资企业、合伙企业适用于《企业所得税法》。（） | 判断题 | 1.0 |
| 28 | 资本市场线体现单个证券的预期收益与标准差（即总风险）之间的关系。（） | 判断题 | 1.0 |
| 29 | 所有关于客户关系管理定义的共同之处是：强调企业生产经营必须以客户为中心，并一致认为与客户的关系及其管理应该提升到企... | 判断题 | 1.0 |
| 30 | 教育金保险在一定程度上能抵御通货膨胀的影响。（） | 判断题 | 1.0 |
| 31 | 风险因素是指造成人身伤害或财产损失的偶发事件，是造成损失的直接的或外在的原因。（） | 判断题 | 1.0 |
| 32 | 增额红利分配方式特别适合对当期现金需求小、希望保障逐年提高的客户。（） | 判断题 | 1.0 |
| 33 | 在保险产品的配置问题上，理财师应遵循保障优先，合理运用客户保险预算的原则。（） | 判断题 | 1.0 |
| 34 | 根据《社会保险法实施细则》，职工领取养老保险金的条件是：参加职工基本养老保险的个人达到法定退休年龄，累计缴费年限（... | 判断题 | 1.0 |
| 35 | 贷款安全比率是债务负担率的细分指标，从收支管理角度考虑，该指标更加符合客户家庭的实际情况。（） | 判断题 | 1.0 |