个人理财 模拟试卷 2026-10-15 第3套
| 所属考试 | 银行业专业人员(中级) |
| 试卷类型 | 模拟试卷 |
| 题目数量 | 35 题 |
| 总分 / 及格分 | 35.0 分 / 21.0 分 |
| 考试时长 | 120 分钟 |
试卷题目构成
题目总数：35 题
分值合计：35.0 分
题型分布：
单选题 15 · 判断题 10 · 多选题 10
难度分布：
简单 25 · 中等 10
| 题号 | 题干 | 题型 | 分值 |
|---|---|---|---|
| 1 | 关于以下两种说法：①资产组合的收益是资产组合中单个证券收益的加权平均值；②资产组合的风险总是等同于所有单个证券风险... | 单选题 | 1.0 |
| 2 | 在描述客户的需求和目标的时候，理财师应该（）。 | 单选题 | 1.0 |
| 3 | 偿付比率反映的是偿债能力的高低，和资产负债率的功能一致，一般在（）以上为宜。 | 单选题 | 1.0 |
| 4 | 继承开始的时间就是继承发生效力的时间，继承开始的时间应是（）。 | 单选题 | 1.0 |
| 5 | 根据教育对象不同，教育规划通常被分为（） | 单选题 | 1.0 |
| 6 | 根据经验法则，在没有贷款本息负担的情况下，消费性支出占税后总收入的比例以不超过（）为宜。 | 单选题 | 1.0 |
| 7 | 甲公司应为李小姐营销推广费用预扣预缴个人所得税（）元。 | 单选题 | 1.0 |
| 8 | 投资性负债占总负债的比例通常被称为（）。 | 单选题 | 1.0 |
| 9 | 综合理财规划服务涵盖了客户理财目标的所有方面，这体现了综合理财规划服务的（）。 | 单选题 | 1.0 |
| 10 | 理财规划书中的投资规划建议不包括（）。 | 单选题 | 1.0 |
| 11 | 下列哪一项不是合格的投保人必需满足的条件?（） | 单选题 | 1.0 |
| 12 | 不可以申请公众责任保险的是（）。 | 单选题 | 1.0 |
| 13 | 理财规划书的主要结构不包括（）。 | 单选题 | 1.0 |
| 14 | 进入2022年后，王女士发现银行无论是网点还是手机APP都无法购买到保本理财产品，其原因是受（）影响。 | 单选题 | 1.0 |
| 15 | 下列遗嘱形式中，不须有见证人在场见证的遗嘱是（）。 | 单选题 | 1.0 |
| 16 | 处于成长期的行业的特点包（）。 | 多选题 | 1.0 |
| 17 | 家庭结余的支配项目包（）两大类。 | 多选题 | 1.0 |
| 18 | 下列关于我国养老保障制度的说法，正确的（）。 | 多选题 | 1.0 |
| 19 | 公用事业是社会的基础设施，（）的特点，因此允许许多厂商投巨资竞相建设是不经济的。 | 多选题 | 1.0 |
| 20 | 进行负债结构分析时可以使用的比率（）。 | 多选题 | 1.0 |
| 21 | 下列关于法定继承和遗嘱继承关系的表述，正确的（）。 | 多选题 | 1.0 |
| 22 | 下列属于人寿保险功用特征的（）。 | 多选题 | 1.0 |
| 23 | 常用的偿债能力分析指标包（）。 | 多选题 | 1.0 |
| 24 | 半强式有效市场假说指所有的公开信息都已经反映在证券价格中，这些公开信息包（）。 | 多选题 | 1.0 |
| 25 | 公司分析主要是利用公司的历年资料对（）进行详细分析。 | 多选题 | 1.0 |
| 26 | 分红寿险保单持有人在取得保险保障的同时，可以通过分红享受保险公司的经营成果，当年度可分配盈余的80%。（） | 判断题 | 1.0 |
| 27 | 死亡保险是以保险人的生存为给付保险金条件的人寿保险。（） | 判断题 | 1.0 |
| 28 | 个人独资企业、合伙企业适用于《企业所得税法》。（） | 判断题 | 1.0 |
| 29 | 财富保障规划中，理财师把握风险对冲和量力而行原则。（） | 判断题 | 1.0 |
| 30 | 可分得遗产的人的分得遗产的权利受法律的保护。（） | 判断题 | 1.0 |
| 31 | 企业获得的符合条件的技术转让所得，一个纳税年度内不超过500万元的部分，免征企业所得税；超过500万元的部分，正常... | 判断题 | 1.0 |
| 32 | 对于理财目标而言，所有的群体都认为财富增值和财富保值是最重要的理财目标。（） | 判断题 | 1.0 |
| 33 | 可分的遗产的人，是基于法律规定的可以取得遗产的特别条件，而不是基于继承权。（） | 判断题 | 1.0 |
| 34 | 法定继承的效力低于遗嘱继承，遗嘱的效力优于法定继承。（） | 判断题 | 1.0 |
| 35 | 历年的净现金流可正可负，正数代表当年的结余金额，负数代表当年的收入不足以支付当年的支出，需要从自有性资产中支取。（） | 判断题 | 1.0 |