个人理财 模拟试卷 2026-10-14 第4套
| 所属考试 | 银行业专业人员(中级) |
| 试卷类型 | 模拟试卷 |
| 题目数量 | 35 题 |
| 总分 / 及格分 | 35.0 分 / 21.0 分 |
| 考试时长 | 120 分钟 |
试卷题目构成
题目总数：35 题
分值合计：35.0 分
题型分布：
单选题 15 · 判断题 10 · 多选题 10
难度分布：
简单 24 · 中等 11
| 题号 | 题干 | 题型 | 分值 |
|---|---|---|---|
| 1 | 理财师帮助客户了解清楚“自己现在在哪里”的切入点是（）。 | 单选题 | 1.0 |
| 2 | （）就是要在了解客户的基础上，根据客户的需求、偏好为客户提供标准化、精细化和个性化的金融服务。 | 单选题 | 1.0 |
| 3 | 关于公积金个人住房贷款的说法，错误是（）。 | 单选题 | 1.0 |
| 4 | 某投资者于2008年7月1日买人一只股票，价格为每股12元，同年10月1日该股进行分红，每股现金股利0.5元，同年... | 单选题 | 1.0 |
| 5 | 信用期的制定一般按（）先后顺序制定。 （1）计算放宽信用条件而需增加的资金占用额 （2）计算延长信用期所增加的利润... | 单选题 | 1.0 |
| 6 | 甲生前立遗将一件古玩赠给乙，甲死后乙表示接受遗赠，在遗产分割前乙死亡。关于该遗产的分配，下列表述正确的是（)。 | 单选题 | 1.0 |
| 7 | （）是最为严格的遗嘱方式，更能保障遗嘱人的真实性。 | 单选题 | 1.0 |
| 8 | 某人家庭月支出为9000元。一般而言，他的紧急预备金为（）元最为合适。 | 单选题 | 1.0 |
| 9 | 甲乙是大学同学，毕业前两人偷偷办理结婚登记，后双方家长均表示反对，甲受不住压力自杀身亡。下列说法正确是是（）。 | 单选题 | 1.0 |
| 10 | 理财师为企业介绍企业年金制度，企业年金中企业也需要缴费，但企业缴费每年不超过本企业上年度职工工资总额的（）。 | 单选题 | 1.0 |
| 11 | 资产负债率等于负债总额除以（）。 | 单选题 | 1.0 |
| 12 | 温先生育有一子一女，多年经商，较为富有。生病后他立下遗嘱，将产业全部留给儿子温甲，存款却都留给了侄子温丁。温先生去... | 单选题 | 1.0 |
| 13 | 自用性负债占总负债的比例通常被称为自用性负债比例。自用性负债比率( )表现出客户家庭的财富积累情况。 | 单选题 | 1.0 |
| 14 | 进行技术分析的基础是（）。 | 单选题 | 1.0 |
| 15 | 下列关于应收账款周转率的说法，不正确的是（）。 | 单选题 | 1.0 |
| 16 | 下列关于商业保险与社会保险的说法，正确的（）。 | 多选题 | 1.0 |
| 17 | 中小企业获利能力分析的指标包（）。 | 多选题 | 1.0 |
| 18 | 中小企业获利能力分析的指标包括（）。 | 多选题 | 1.0 |
| 19 | 在家庭财务状况分析过程中，收支结余方面涉及的指标包（）。 | 多选题 | 1.0 |
| 20 | 企业销售中的税收筹划主要表现在哪些方面（）。 | 多选题 | 1.0 |
| 21 | 在被继承人死亡后，只有具备一定条件，才能按遗嘱继承办理，即遗嘱的内容应包（）才能成立。 | 多选题 | 1.0 |
| 22 | 下列属于自书遗嘱生效所包含的条件的有（）。 | 多选题 | 1.0 |
| 23 | 一般来说，客户对退休后生活乐观估计的原因包（）。 | 多选题 | 1.0 |
| 24 | 家庭财务现状分析主要包（）的内容。 | 多选题 | 1.0 |
| 25 | 在我国，遗产范围主要是生活资料，也包括法律允许个人所有的生产资料，这里的生产资料包（）。 | 多选题 | 1.0 |
| 26 | 非居民纳税义务人是指在中国境内无住所又不居住或者无住所而在境内居住不满一年的个人，承担无限纳税义务。（） | 判断题 | 1.0 |
| 27 | 工作不久、尚未结婚的年轻人处于形成期，建议保险组合应为意外伤害险+意外医疗保险。（） | 判断题 | 1.0 |
| 28 | 贷款安全比率是债务负担率的细分指标，从收支管理角度考虑，该指标更加符合客户家庭的实际情况。（） | 判断题 | 1.0 |
| 29 | 解决养老金赤字是退休养老规划的核心。（） | 判断题 | 1.0 |
| 30 | 避税是以非违法的手段来达到逃避纳税义务的目的，因此在一定程度上它与逃税一样有损国家税法，直接后果是将导致国家财政收... | 判断题 | 1.0 |
| 31 | 教育金保险在一定程度上能抵御通货膨胀的影响。（） | 判断题 | 1.0 |
| 32 | 以录音形式立的遗嘱，应当有三个以上的见证人在场见证。（） | 判断题 | 1.0 |
| 33 | 理财师在最后提供整体规划建议的时候，一定要和这些结论和建议保持一致。（） | 判断题 | 1.0 |
| 34 | 预期投资回报率是进行退休规划的财务基础和起点。（） | 判断题 | 1.0 |
| 35 | 根据经验法则，在没有贷款本息负担的情况下，消费性支出占税后总收入的比例以不超过70%为宜，在有贷款本息负担的情况下... | 判断题 | 1.0 |