个人理财 模拟试卷 2026-10-13 第5套
| 所属考试 | 银行业专业人员(中级) |
| 试卷类型 | 模拟试卷 |
| 题目数量 | 35 题 |
| 总分 / 及格分 | 35.0 分 / 21.0 分 |
| 考试时长 | 120 分钟 |
试卷题目构成
题目总数：35 题
分值合计：35.0 分
题型分布：
单选题 15 · 判断题 10 · 多选题 10
难度分布：
简单 24 · 中等 11
| 题号 | 题干 | 题型 | 分值 |
|---|---|---|---|
| 1 | 下列各项不能作为遗产继承的是（）。 | 单选题 | 1.0 |
| 2 | （）是指如果没有意外事件发生时根据已知信息预测所能得到的收益率。 | 单选题 | 1.0 |
| 3 | 遗嘱见证人应具备的条件不包括（）。 | 单选题 | 1.0 |
| 4 | （）是指资本市场上由风险资产可能形成的所有投资组合的总体。 | 单选题 | 1.0 |
| 5 | 投资者准备投资债券，该债券在上海证券交易所交易，面值100元，票面利率5%，必要报酬率6%.期限10年，目前距离到... | 单选题 | 1.0 |
| 6 | 2022年的某天，王女士想通过手机APP购买银行理财产品，下列产品描述中，不会出现在手机APP中的是（)。 | 单选题 | 1.0 |
| 7 | 基础养老金由当地上年度在岗职工月平均工资和（）共同决定。 | 单选题 | 1.0 |
| 8 | 理财师应该尽可能地去向客户展示其未来可以享受到的生活品质，并在理财规划书中要强调（）。 | 单选题 | 1.0 |
| 9 | 在估算教育费用的增长时，一般在通货膨胀率上加上（）个百分点。 | 单选题 | 1.0 |
| 10 | 人寿保险包括（）等险种。 | 单选题 | 1.0 |
| 11 | 下列各项中，应缴纳消费税的是（）。 | 单选题 | 1.0 |
| 12 | 感情消费的价值标准是（）。 | 单选题 | 1.0 |
| 13 | 下列项目中，在计算应纳个人所得税时实行加征的项目是（）。 | 单选题 | 1.0 |
| 14 | 根据我国有关规定，一般而言，营业收入规模()的企业属于中小企业。 | 单选题 | 1.0 |
| 15 | （）是是贯穿整个理财规划的一个重要的内容。 | 单选题 | 1.0 |
| 16 | 与在国内读书相比，出国留学的费用庞大。下列属于出国留学的费用的（）。 | 多选题 | 1.0 |
| 17 | 下列教育投资规划的工具中，属于长期教育投资规划工具的（）。 | 多选题 | 1.0 |
| 18 | 下列属于自书遗嘱生效所包含的条件的有（）。 | 多选题 | 1.0 |
| 19 | 国民经济中，中小企业在下列（）方面起着重要的作用。 | 多选题 | 1.0 |
| 20 | 下列属于投资性资产特点的（）。 | 多选题 | 1.0 |
| 21 | 在综合理财规划时理财师应该做的主要工作和遵循的步骤（）。 | 多选题 | 1.0 |
| 22 | 中小企业获利能力分析的指标包（）。 | 多选题 | 1.0 |
| 23 | 如果CAPM模型成立，那么，下列说法中正确的有（）。 | 多选题 | 1.0 |
| 24 | 下列属于综合理财规划服务的主要内容的（）。 | 多选题 | 1.0 |
| 25 | 根据理财规划服务包含的内容范围，理财规划服务可以分（）。 | 多选题 | 1.0 |
| 26 | 历年的净现金流可正可负，正数代表当年的结余金额，负数代表当年的收入不足以支付当年的支出，需要从自有性资产中支取。（） | 判断题 | 1.0 |
| 27 | 解决养老金赤字是退休养老规划的核心。（） | 判断题 | 1.0 |
| 28 | 转移风险可分为财务型非保险转移和财务型保险转移两种方法。（） | 判断题 | 1.0 |
| 29 | 转继承具有连续继承的性质，而代位继承具有替补继承的性质。（） | 判断题 | 1.0 |
| 30 | 凡在中华人民共和国境内从事生产、委托加工和进口应税消费品的单位和个人，为消费税的纳税人。（） | 判断题 | 1.0 |
| 31 | 股息、红利等权益性投资所得，按照被分配所得的企业所在地确定所得来源地。（） | 判断题 | 1.0 |
| 32 | 保险人是指其财产或者人身受保险合同保障，享有保险金请求权的人。（） | 判断题 | 1.0 |
| 33 | 契税实行地区差别比例税率。（） | 判断题 | 1.0 |
| 34 | 工作不久、尚未结婚的年轻人处于形成期，建议保险组合应为意外伤害险+意外医疗保险。（） | 判断题 | 1.0 |
| 35 | 全部损失保险金额等于或高于保险价值时，其赔偿金额以不超过保险价值为限；保险金额低于保险价值时，按保险金额赔偿。（） | 判断题 | 1.0 |