个人理财 模拟试卷 2026-10-12 第6套
| 所属考试 | 银行业专业人员(中级) |
| 试卷类型 | 模拟试卷 |
| 题目数量 | 35 题 |
| 总分 / 及格分 | 35.0 分 / 21.0 分 |
| 考试时长 | 120 分钟 |
试卷题目构成
题目总数：35 题
分值合计：35.0 分
题型分布：
单选题 15 · 判断题 10 · 多选题 10
难度分布：
简单 25 · 中等 10
| 题号 | 题干 | 题型 | 分值 |
|---|---|---|---|
| 1 | 对中小企业而言，其理财目标与普通企业的区别在于（）。 | 单选题 | 1.0 |
| 2 | 马先生今年50岁，计划10年后退休。已知投资回报率一直为6%，通胀率为3%。假设马先生的预期寿命为80岁，目前年开... | 单选题 | 1.0 |
| 3 | （）又称关系营销，是指以特定手段将客户分级或分类，区分出对公司利润贡献大的VIP客户。并为之创造更高消费价值、提供... | 单选题 | 1.0 |
| 4 | 在借贷金额方面，家庭债务管理力主（）。 | 单选题 | 1.0 |
| 5 | （）是基于客户所提供的家庭财务信息整理的结果（即资产负债表、收支结余表等），进行专业分析的过程。 | 单选题 | 1.0 |
| 6 | 增长型行业的运动状态与经济活动总水平的周期及其振幅（）。 | 单选题 | 1.0 |
| 7 | 赵权与程芳未结婚生下儿子赵申，赵申跟随母亲一起生活，下列说法正确的是( )。 | 单选题 | 1.0 |
| 8 | 以下不属于退休规划的流程的步骤的是（）。 | 单选题 | 1.0 |
| 9 | 彬彬今年8岁，他不能实施（）行为。 | 单选题 | 1.0 |
| 10 | 理财师应该尽可能地去向客户展示其未来可以享受到的生活品质，并在理财规划书中要强调（）。 | 单选题 | 1.0 |
| 11 | 下列属于扩张性财政效策的是（）。 | 单选题 | 1.0 |
| 12 | 下列属于流动性资产的是（）。 | 单选题 | 1.0 |
| 13 | 在家庭财务保障规划建议中，理财师在为客户进行风险管理效果评估时，其内容不包括（）。 | 单选题 | 1.0 |
| 14 | 甲公司应为李小姐营销推广费用预扣预缴个人所得税（）元。 | 单选题 | 1.0 |
| 15 | 保险合同与一般合同相比较，保险合同具有其特殊性，因此是一种特殊类型的合同，下列四项中不属于保险合同的特殊性的特点为（）。 | 单选题 | 1.0 |
| 16 | 下列属于客户在进行家庭收支管理时，应遵循的原则的（）。 | 多选题 | 1.0 |
| 17 | 激发客户寻找理财师服务的动因主要包（）。 | 多选题 | 1.0 |
| 18 | 企业年金的资金来源比较少，一般是（）组成。 | 多选题 | 1.0 |
| 19 | 通过全生涯模拟仿真和理财目标的调整和明确，理财师可（）。 | 多选题 | 1.0 |
| 20 | 下列关于企业主导型中小企业主的说法正确的（）。 | 多选题 | 1.0 |
| 21 | 出国留学对每个人乃至每个家庭都是一个重大决定。越来越多的家庭选择让孩子出国留学，主要原因包（）。 | 多选题 | 1.0 |
| 22 | 下列属于投资性资产特点的（）。 | 多选题 | 1.0 |
| 23 | 《关于印发中小企业划型标准规定的通知》适用的行业包（）。 | 多选题 | 1.0 |
| 24 | 小王和妻子现卖出10年前在北京购置一处房产，因房屋价格上涨获得的盈利属于（）。 | 多选题 | 1.0 |
| 25 | 关于中小企业的特征，下列表述正确的有（） | 多选题 | 1.0 |
| 26 | 强式有效市场中任何方式都不能获得超额收益。（） | 判断题 | 1.0 |
| 27 | 理财师在最后提供整体规划建议的时候，一定要和这些结论和建议保持一致。（） | 判断题 | 1.0 |
| 28 | 股息、红利等权益性投资所得，按照被分配所得的企业所在地确定所得来源地。（） | 判断题 | 1.0 |
| 29 | 出国留学前的费用主要包括考试费用、第三方费用和其他费用。（） | 判断题 | 1.0 |
| 30 | 可分得遗产的人的分得遗产的权利受法律的保护。（） | 判断题 | 1.0 |
| 31 | 理财规划书的装订不需奢华，但至少是专业、整洁的；做到“十无”：无脏、无折角、无多页、无缺页、无颠倒、无混装、无漏钉... | 判断题 | 1.0 |
| 32 | 保险费是指保险人承担赔偿或者给付保险金责任的最高限额。（） | 判断题 | 1.0 |
| 33 | 代为继承只适用于法定继承，不适用于遗嘱继承。（） | 判断题 | 1.0 |
| 34 | 个人独资企业、合伙企业适用于《企业所得税法》。（） | 判断题 | 1.0 |
| 35 | 财富保障规划中，理财师把握风险对冲和量力而行原则。（） | 判断题 | 1.0 |