个人理财 模拟试卷 2026-10-11 第7套
| 所属考试 | 银行业专业人员(中级) |
| 试卷类型 | 模拟试卷 |
| 题目数量 | 35 题 |
| 总分 / 及格分 | 35.0 分 / 21.0 分 |
| 考试时长 | 120 分钟 |
试卷题目构成
题目总数：35 题
分值合计：35.0 分
题型分布：
单选题 15 · 判断题 10 · 多选题 10
难度分布：
简单 24 · 中等 11
| 题号 | 题干 | 题型 | 分值 |
|---|---|---|---|
| 1 | 马柯维茨投资组合理论中引入了投资者的无差异曲线，每个投资者都有自己的无差异曲线族，关于无差异曲线的特征说法不正确的... | 单选题 | 1.0 |
| 2 | 债务负担率超过（）时，会影响客户家庭的生活品质 | 单选题 | 1.0 |
| 3 | 陈某现有5栋闲置库房，房产原值为2000万元，将闲置的客房出租收取租赁费，年租金收入为200万元，库房出租一共应支... | 单选题 | 1.0 |
| 4 | 新的养老保险制度实施以后参加工作的职工，如果个人缴费年限满（）年，在退休后可按月领取基本养老金。 | 单选题 | 1.0 |
| 5 | 钱先生与太太今年均为39岁，全家人生活费支出平均每月为4000元，休闲娱乐消费平均每月为2000元。夫妇二人共存有... | 单选题 | 1.0 |
| 6 | 老张3年前买入当年发行的某企业债券，期限20年，面值1000元，每半年付息一次，票面利率6.22％。若该债券目前市... | 单选题 | 1.0 |
| 7 | 投保人又称要保人，下列不是合格的投保人必须满足的条件的是( )。 | 单选题 | 1.0 |
| 8 | 王先生夫妇估计需要在55岁二人同时退休时准备退休基金150万元，王先生夫妇还有20年退休，为准备退休基金，两人采取... | 单选题 | 1.0 |
| 9 | （）是指个人按国家有关规定在指定银行开户、存入规定数额资金、用于教育目的的专项储蓄，是一种专门为学生支付非义务教育... | 单选题 | 1.0 |
| 10 | 姚先生2015年Il月出版一本小说稿酬85000元，因大受欢迎而在12月份加印，并获得稿酬7000元，则该著作应缴... | 单选题 | 1.0 |
| 11 | 企业拨缴的工会经费，不超过工资薪金总额____的部分，准予扣除。企业发生的职工教育经费支出，不超过工资薪金总额__... | 单选题 | 1.0 |
| 12 | 保险合同是（）之间约定保险权利和义务关系的协议。 | 单选题 | 1.0 |
| 13 | 无风险收益率为5%，市场期望收益率为10%的条件下：A证券的期望收益率为12%，β系数为1.1；B证券的期望收益率... | 单选题 | 1.0 |
| 14 | 流动资金管理措施不包括（）。 | 单选题 | 1.0 |
| 15 | 如果客户选择教育储蓄作为其教育规划工具，那么，下列说法中正确的是（）。 | 单选题 | 1.0 |
| 16 | 对于退休者个人而言，退休年龄直接影响退休规划的两个方面，即____和___（）。 | 多选题 | 1.0 |
| 17 | 对税收的内涵理解正确的（）。 | 多选题 | 1.0 |
| 18 | 转继承与代为继承的区别（）。 | 多选题 | 1.0 |
| 19 | 王先生为子女积累教育金，需要具有强制储蓄功能的金融投资品种，理财师可为他选（）。 | 多选题 | 1.0 |
| 20 | 下列关于人寿保险在财富传承中的作用表述正确的（）。 | 多选题 | 1.0 |
| 21 | 一份标准专业理财规划书应具备的主要特点（）。 | 多选题 | 1.0 |
| 22 | 出国留学对每个人乃至每个家庭都是一个重大决定。越来越多的家庭选择让孩子出国留学，主要原因包（）。 | 多选题 | 1.0 |
| 23 | 退休规划是通过提供（）等一系列专业化服务，为个人名户实现退休安排，维护自尊自立、保持水准的退休生活。 | 多选题 | 1.0 |
| 24 | 按照世界银行最新倡导，养老保险体系应具有五支柱模式。下列关于五支柱模式的说法，正确的（）。 | 多选题 | 1.0 |
| 25 | 从税制构成要素的角度探讨，利用税收优惠仅限税务规划主要利用的优惠要素（）。 | 多选题 | 1.0 |
| 26 | 资本市场线体现单个证券的预期收益与标准差（即总风险）之间的关系。（） | 判断题 | 1.0 |
| 27 | 强式有效市场中任何方式都不能获得超额收益。（） | 判断题 | 1.0 |
| 28 | 了解客户是理财师客户关系管理的第一步，是前提和基础。（） | 判断题 | 1.0 |
| 29 | 根据经验法则，在没有贷款本息负担的情况下，消费性支出占税后总收入的比例以不超过70%为宜，在有贷款本息负担的情况下... | 判断题 | 1.0 |
| 30 | 凡在中华人民共和国境内从事生产、委托加工和进口应税消费品的单位和个人，为消费税的纳税人。（） | 判断题 | 1.0 |
| 31 | 教育金保险在一定程度上能抵御通货膨胀的影响。（） | 判断题 | 1.0 |
| 32 | 全部损失保险金额等于或高于保险价值时，其赔偿金额以不超过保险价值为限；保险金额低于保险价值时，按保险金额赔偿。（） | 判断题 | 1.0 |
| 33 | 附加险必须以购买主险为前提。（） | 判断题 | 1.0 |
| 34 | 工作不久、尚未结婚的年轻人处于形成期，建议保险组合应为意外伤害险+意外医疗保险。（） | 判断题 | 1.0 |
| 35 | 教育储蓄100元起存，每户本金最高限额为2万元。（） | 判断题 | 1.0 |