个人理财 模拟试卷 2026-10-10 第8套
| 所属考试 | 银行业专业人员(中级) |
| 试卷类型 | 模拟试卷 |
| 题目数量 | 35 题 |
| 总分 / 及格分 | 35.0 分 / 21.0 分 |
| 考试时长 | 120 分钟 |
试卷题目构成
题目总数：35 题
分值合计：35.0 分
题型分布：
单选题 15 · 判断题 10 · 多选题 10
难度分布：
简单 25 · 中等 10
| 题号 | 题干 | 题型 | 分值 |
|---|---|---|---|
| 1 | 某零息债券到期期限5年，相对于普通5年期附息债券，其利率风险（）。 | 单选题 | 1.0 |
| 2 | 王某（男）丧偶，一日，王某随儿子王甲乘车外出，坠入山涧，王某不幸当场死亡，王甲经抢救无效，于当天晚些时候也死亡。王... | 单选题 | 1.0 |
| 3 | （）是理财规划中的一个非常核心的技能，并且它能够对客户的理财目标进行评估分析。 | 单选题 | 1.0 |
| 4 | 一些非官方组织对中小企业的界定提出的特征不包括（）。 | 单选题 | 1.0 |
| 5 | 下列关于办理公证遗嘱的说法，不正确的是（）。 | 单选题 | 1.0 |
| 6 | 选择基金产品用于教育投资的优点不包括（）。 | 单选题 | 1.0 |
| 7 | 关于人寿保险在财富传承中作用的表达错误的是（）。 | 单选题 | 1.0 |
| 8 | 某债券的票面价值为1000元，息票利率为6%，期限为3年，现以960元的发行价向全社会公开发行，债券的再投资收益率... | 单选题 | 1.0 |
| 9 | 假定某投资者以940元的价格购买了面额为1000元，票面利率为10%，剩余期限为6年的债券，该投资者的当期收益率为（）。 | 单选题 | 1.0 |
| 10 | 客户的消费观念经历的阶段不包括（）。 | 单选题 | 1.0 |
| 11 | 客户关系管理最早发展的国家是（）。 | 单选题 | 1.0 |
| 12 | 企业所得税纳税申报，自月份或者季度终了之日起（），向税务机关报送预缴企业所得税纳税申报表，预纳税款。 | 单选题 | 1.0 |
| 13 | 下列选项中是职工领取企业年金条件的是（）。 | 单选题 | 1.0 |
| 14 | 客户关系管理发展的历程为（）。 | 单选题 | 1.0 |
| 15 | 李某在某保险公司为其名贵手表投保，在保险合同履行过程中，李某为了尽快获取保险金，谎称其手表被人偷走，请求保险公司给... | 单选题 | 1.0 |
| 16 | 下列属于退休规划需要考虑的因素的（）。 | 多选题 | 1.0 |
| 17 | 李先生2021年3月取得劳务报酬收入3000元，稿酬收入2000元，5月取得劳务报酬收入30000元，特许权使用费... | 多选题 | 1.0 |
| 18 | 理财师帮助客户进行教育目标的分析，需要（）方面来对子女教育目标分析。 | 多选题 | 1.0 |
| 19 | 下列属于投资规划方案主要环节的（）。 | 多选题 | 1.0 |
| 20 | 在家庭财务现状分析中，对于涉及到的不同指标的说法正确的（）。 | 多选题 | 1.0 |
| 21 | 附录的内容主要是为了理财规划书的紧凑性而置放在最后的信息，主要包（）。 | 多选题 | 1.0 |
| 22 | 下列属于商业保险特征的（）。 | 多选题 | 1.0 |
| 23 | 在综合理财规划时理财师应该做的主要工作和遵循的步骤（）。 | 多选题 | 1.0 |
| 24 | IBM将客户关系管理分（）。 | 多选题 | 1.0 |
| 25 | 一份专业的理财规划方案起码在下列哪些事项上保持一致（）。 | 多选题 | 1.0 |
| 26 | 分红寿险保单持有人在取得保险保障的同时，可以通过分红享受保险公司的经营成果，当年度可分配盈余的80%。（） | 判断题 | 1.0 |
| 27 | 通过目录对客户的信任表示感谢。（） | 判断题 | 1.0 |
| 28 | 股息、红利等权益性投资所得，按照被分配所得的企业所在地确定所得来源地。（） | 判断题 | 1.0 |
| 29 | 根据经验法则，资产负债率宜在20%-60%，资产负债率越高，说明财务负担也就越大，如果收入不稳定或收入中断，流动性... | 判断题 | 1.0 |
| 30 | 凡在中华人民共和国境内从事生产、委托加工和进口应税消费品的单位和个人，为消费税的纳税人。（） | 判断题 | 1.0 |
| 31 | 纳税人延期缴纳本期税收并不能减少纳税人纳税绝对总额，但相当于得到一笔无息贷款，可以增加纳税人本期的现金流量。（） | 判断题 | 1.0 |
| 32 | 强式有效市场中任何方式都不能获得超额收益。（） | 判断题 | 1.0 |
| 33 | 企业年金养老计划属于养老保险体系中的第二支柱。（） | 判断题 | 1.0 |
| 34 | 教育金保险在一定程度上能抵御通货膨胀的影响。（） | 判断题 | 1.0 |
| 35 | 可分的遗产的人，是基于法律规定的可以取得遗产的特别条件，而不是基于继承权。（） | 判断题 | 1.0 |