个人理财 模拟试卷 2026-10-09 第9套
| 所属考试 | 银行业专业人员(中级) |
| 试卷类型 | 模拟试卷 |
| 题目数量 | 35 题 |
| 总分 / 及格分 | 35.0 分 / 21.0 分 |
| 考试时长 | 120 分钟 |
试卷题目构成
题目总数：35 题
分值合计：35.0 分
题型分布：
单选题 15 · 判断题 10 · 多选题 10
难度分布：
简单 25 · 中等 10
| 题号 | 题干 | 题型 | 分值 |
|---|---|---|---|
| 1 | 在法定继承中，继承人只能依法定的顺序依次参加继承，前一顺序的继承人总是排斥后一顺序继承人继承，这属于继承顺序的（）。 | 单选题 | 1.0 |
| 2 | 下列不属于专项支出预算的是（）。 | 单选题 | 1.0 |
| 3 | 李某与朋友合伙购买了一辆卡车，李某负责驾驶与经营，他为车投保了第三者责任险和车损险，并指定自己为受益人。不久，李某... | 单选题 | 1.0 |
| 4 | （）是指证券组合实现的收益与根据资本资产定价模型得出的理论收益之间的差异。 | 单选题 | 1.0 |
| 5 | 耿某结婚8年，因感情不和提出离婚，但是在离婚的前两个月时，其妻张某因病失去劳动能力而又无生活来源，此时耿某应当（）。 | 单选题 | 1.0 |
| 6 | 根据《企业年金试行办法》的规定，（）每年不超过本企业上年度员工工资总额的1/12。 | 单选题 | 1.0 |
| 7 | 理财规划的各部分是相互联系的，其中某些产品的设计要同时考虑多个规划的需要。比如年金保险产品除了是风险管理和保险规划... | 单选题 | 1.0 |
| 8 | （）主要包括学校学生贷款、国家助学贷款、商业助学贷款等。 | 单选题 | 1.0 |
| 9 | 下列关于合法收入的表述错误的是（）。 | 单选题 | 1.0 |
| 10 | 假设某资产组合的口系数为1.5，系数为3%，期望收益率为18%。如果无风险收益率为6%，那么根据詹森指数，市场组合... | 单选题 | 1.0 |
| 11 | 夫妻之间的权利义务关系不包括（）。 | 单选题 | 1.0 |
| 12 | 甲生前立遗将一件古玩赠给乙，甲死后乙表示接受遗赠，在遗产分割前乙死亡。关于该遗产的分配，下列表述正确的是（)。 | 单选题 | 1.0 |
| 13 | （）是整个个人财务规划中不可缺少的部分，是为了退休后能够享受自立、尊严、高品质的生活。 | 单选题 | 1.0 |
| 14 | 在借贷金额方面，家庭债务管理力主（）。 | 单选题 | 1.0 |
| 15 | 王先生的团体定期人寿保险合同的双方当事人是()。 | 单选题 | 1.0 |
| 16 | 信用期的制定可以分为三步，分别（）。 | 多选题 | 1.0 |
| 17 | 流动性资产主要以现金的方式存在，主要特征包括()． | 多选题 | 1.0 |
| 18 | 企业经营中的税收筹划措施包（）。 | 多选题 | 1.0 |
| 19 | 教育储蓄的特点包（）。 | 多选题 | 1.0 |
| 20 | 公司层面的分析包（）。 | 多选题 | 1.0 |
| 21 | 家庭支出主要分为三大类，包（）。 | 多选题 | 1.0 |
| 22 | 理财师的服务是“持续”的且服务方式是多样的，下列选项中属于理财规划服务的内容的（）。 | 多选题 | 1.0 |
| 23 | 客户关系管理理念产生的社会原因（）。 | 多选题 | 1.0 |
| 24 | 系统性风险包括（）。 | 多选题 | 1.0 |
| 25 | IBM认为，客户关系管理分（）。 | 多选题 | 1.0 |
| 26 | 代为继承只适用于法定继承，不适用于遗嘱继承。（） | 判断题 | 1.0 |
| 27 | 通过目录对客户的信任表示感谢。（） | 判断题 | 1.0 |
| 28 | 教育金保险在一定程度上能抵御通货膨胀的影响。（） | 判断题 | 1.0 |
| 29 | 女性的风险偏好程度较低，更愿意选择保守的投资理财方式。（） | 判断题 | 1.0 |
| 30 | 避税筹划违背立法精神。（） | 判断题 | 1.0 |
| 31 | 个人独资企业、合伙企业适用于《企业所得税法》。（） | 判断题 | 1.0 |
| 32 | 增额红利分配方式特别适合对当期现金需求小、希望保障逐年提高的客户。（） | 判断题 | 1.0 |
| 33 | 法定继承的效力低于遗嘱继承，遗嘱的效力优于法定继承。（） | 判断题 | 1.0 |
| 34 | 工作不久、尚未结婚的年轻人处于形成期，建议保险组合应为意外伤害险+意外医疗保险。（） | 判断题 | 1.0 |
| 35 | 理财规划书的装订需要奢华，以体现理财师及其所代表的金融机构的服务水平和专业性。（） | 判断题 | 1.0 |