个人理财 模拟试卷 2026-10-08 第10套
| 所属考试 | 银行业专业人员(中级) |
| 试卷类型 | 模拟试卷 |
| 题目数量 | 35 题 |
| 总分 / 及格分 | 35.0 分 / 21.0 分 |
| 考试时长 | 120 分钟 |
试卷题目构成
题目总数：35 题
分值合计：35.0 分
题型分布：
单选题 15 · 判断题 10 · 多选题 10
难度分布：
简单 25 · 中等 10
| 题号 | 题干 | 题型 | 分值 |
|---|---|---|---|
| 1 | 税负转嫁筹划的特点不包括（）。 | 单选题 | 1.0 |
| 2 | 在客户关系管理中，客户的满意度取决于（） | 单选题 | 1.0 |
| 3 | 小王去税务所申报个人所得税，回家后发现身份证遗失，遂去派出所补办身份证，并交了10元钱。前者属于()，后者属于(） | 单选题 | 1.0 |
| 4 | 现金储备是检验客户家庭资产流动性最主要的指标，现金储备一般以（）资本流出为基数进行酌情增减。 | 单选题 | 1.0 |
| 5 | 甲某通过设立信托，可以在自己遭受商业风险时，家庭经济能力不会受到影响，这是利用了信托（）特性。 | 单选题 | 1.0 |
| 6 | 关于债券的利率风险，下列说法不正确的是（）。 | 单选题 | 1.0 |
| 7 | 英国现行的信托业务可分为（）和（）。 | 单选题 | 1.0 |
| 8 | 一个普通家庭潜在的家庭财务风险是比较广泛的，其中，对客户影响最大的风险莫过于（）。 | 单选题 | 1.0 |
| 9 | 总体而言，银行实施客户关系管理的最终目的是（）。 | 单选题 | 1.0 |
| 10 | 公民的合法收入不包括（）。 | 单选题 | 1.0 |
| 11 | 下列关于退休养老基金缺口的说法不正确的是（）。 | 单选题 | 1.0 |
| 12 | 理财师在为张女士做规划之前，对张女士家庭的相关情况进行询问。下列选项中，理财师不应涉及的是（)。 | 单选题 | 1.0 |
| 13 | 理财师客户关系管理的前提和基础是（）。 | 单选题 | 1.0 |
| 14 | 以下关于企业所得税优惠政策说法错误的是（）。 | 单选题 | 1.0 |
| 15 | 从特雷诺指数角度研究X基金，下列表述正确的是()． | 单选题 | 1.0 |
| 16 | 家庭支出结构分析是家庭财务状况分析的重要内容（）都属于家庭生活支出。 | 多选题 | 1.0 |
| 17 | 在综合理财规划时理财师应该做的主要工作和遵循的步骤（）。 | 多选题 | 1.0 |
| 18 | 投资的目的包（）。 | 多选题 | 1.0 |
| 19 | 学生贷款偿还的形式主要（）。 | 多选题 | 1.0 |
| 20 | 下列关于市净率的说法，正确的（）。 | 多选题 | 1.0 |
| 21 | 国际上财富传承的工具有多种，关于它们各自的优劣势的说法错误的（）。 | 多选题 | 1.0 |
| 22 | 在综合理财规划服务中，家庭资产配置的主要资产类别（）。 | 多选题 | 1.0 |
| 23 | 企业的资产负债率高于1，则说明该企业有可能（）。 | 多选题 | 1.0 |
| 24 | 下列选项中关于机动车辆基本险的保险金额，说法正确的（）。 | 多选题 | 1.0 |
| 25 | 公司层面的分析包（）。 | 多选题 | 1.0 |
| 26 | 纳税人延期缴纳本期税收并不能减少纳税人纳税绝对总额，但相当于得到一笔无息贷款，可以增加纳税人本期的现金流量。（） | 判断题 | 1.0 |
| 27 | 转移风险可分为财务型非保险转移和财务型保险转移两种方法。（） | 判断题 | 1.0 |
| 28 | 根据经验法则，资产负债率宜在20%-60%，资产负债率越高，说明财务负担也就越大，如果收入不稳定或收入中断，流动性... | 判断题 | 1.0 |
| 29 | 根据经验法则，在没有贷款本息负担的情况下，消费性支出占税后总收入的比例以不超过70%为宜，在有贷款本息负担的情况下... | 判断题 | 1.0 |
| 30 | 女性的风险偏好程度较低，更愿意选择保守的投资理财方式。（） | 判断题 | 1.0 |
| 31 | 预期收益率的标准差越大，不确定性及风险也越大。（） | 判断题 | 1.0 |
| 32 | 按照以死亡为给付保险金条件的合同所签发的保险单，未经被保险人书面同意，可以转让或者质押。 | 判断题 | 1.0 |
| 33 | 教育储蓄100元起存，每户本金最高限额为2万元。（） | 判断题 | 1.0 |
| 34 | 财富保障规划中，理财师把握风险对冲和量力而行原则。（） | 判断题 | 1.0 |
| 35 | 法定继承的效力低于遗嘱继承，遗嘱的效力优于法定继承。（） | 判断题 | 1.0 |