个人理财 模拟试卷 2026-10-05 第13套
| 所属考试 | 银行业专业人员(中级) |
| 试卷类型 | 模拟试卷 |
| 题目数量 | 35 题 |
| 总分 / 及格分 | 35.0 分 / 21.0 分 |
| 考试时长 | 120 分钟 |
试卷题目构成
题目总数：35 题
分值合计：35.0 分
题型分布：
单选题 15 · 判断题 10 · 多选题 10
难度分布：
简单 25 · 中等 10
| 题号 | 题干 | 题型 | 分值 |
|---|---|---|---|
| 1 | 投资者投资的资产品种很多，既买基金又买股票、国债，此时就应使用经过市场风险系数调整的超额收益，对应的是____指标... | 单选题 | 1.0 |
| 2 | 理财师运用系统的方法和工具，在明确客户理财目标的基础上，分析问题、提供具体解决问题方案的过程是指（）。 | 单选题 | 1.0 |
| 3 | 某6年期零息债券面值1OO元，发行价格为76元。另一信用等级相同的6年期付息债券，面值1000元，票面利率6%，每... | 单选题 | 1.0 |
| 4 | 遗产是自然人死亡时遗留的个人合法财产。下列可以作为遗产继承的是（）。 | 单选题 | 1.0 |
| 5 | 对大部分人来说，无论是基础教育还是高等教育应该支出的费用是固定的，不能像退休规划或者购房规划一样，在财务状况不佳的... | 单选题 | 1.0 |
| 6 | 在客户关系管理中，客户的满意度取决于（） | 单选题 | 1.0 |
| 7 | 客户关系管理大多讲的是IT系统或技术，涌现出不少CRM软件厂商，这一阶段是处于客户关系管理在中国发展的（）阶段。 | 单选题 | 1.0 |
| 8 | 人寿保险中的被保险人是（） | 单选题 | 1.0 |
| 9 | 教育储蓄是一种专门为学生支付非义务教育所需教育金的专项储蓄。它按( )存款利率计息。 | 单选题 | 1.0 |
| 10 | 中国的财政缴税和财政存款释放遵循一定的季节性规律，一年中财政缴税多集中在（）。 | 单选题 | 1.0 |
| 11 | 薪酬中的( )会通过个人收入分配方式为退休规划提供财务来源。 | 单选题 | 1.0 |
| 12 | 综合理财规划服务的第一步是（）。 | 单选题 | 1.0 |
| 13 | 以下不属于其他类型的单位福利的是（）。 | 单选题 | 1.0 |
| 14 | 为确保上述退休规划目标的实现，在60岁退休前，王先生每月末需至少定投该产品()元。（答案取近似数值) | 单选题 | 1.0 |
| 15 | 根据法律规定，继承从（）时开始。 | 单选题 | 1.0 |
| 16 | 理财支出包（）。 | 多选题 | 1.0 |
| 17 | 李林的儿子李金于2010年去世，且去世前未留有遗嘱，依照法定继承顺序，对于李金的遗产，下列能够成为第一顺序继承人的（）。 | 多选题 | 1.0 |
| 18 | 在客户关系管理上理财师应该掌握和反复实（）。 | 多选题 | 1.0 |
| 19 | 保险合同是投保人与保险人约定保险权利义务关系的协议，是保险活动最基本的法律表现形式。下列关于保险合同法律特征的说法... | 多选题 | 1.0 |
| 20 | 满意的客户要成为忠诚客户需要满足的条件（）。 | 多选题 | 1.0 |
| 21 | 家族信托的要素包（）。 | 多选题 | 1.0 |
| 22 | 理财师在做退休相关规划时应注意的原则（）。 | 多选题 | 1.0 |
| 23 | 股东对企业经营管理的风险分析包（）。 | 多选题 | 1.0 |
| 24 | 国民经济中，中小企业在下列（）方面起着重要的作用。 | 多选题 | 1.0 |
| 25 | 下列选项中，实行超额累进税率的（）。 | 多选题 | 1.0 |
| 26 | 可分的遗产的人，是基于法律规定的可以取得遗产的特别条件，而不是基于继承权。（） | 判断题 | 1.0 |
| 27 | 出国留学前的费用主要包括考试费用、第三方费用和其他费用。（） | 判断题 | 1.0 |
| 28 | 强式有效市场中任何方式都不能获得超额收益。（） | 判断题 | 1.0 |
| 29 | 个人独资企业、合伙企业适用于《企业所得税法》。（） | 判断题 | 1.0 |
| 30 | 全生涯模拟仿真和理财目标是不能调整的。（） | 判断题 | 1.0 |
| 31 | 教育储蓄100元起存，每户本金最高限额为2万元。（） | 判断题 | 1.0 |
| 32 | 风险因素是指造成人身伤害或财产损失的偶发事件，是造成损失的直接的或外在的原因。（） | 判断题 | 1.0 |
| 33 | 企业获得的符合条件的技术转让所得，一个纳税年度内不超过500万元的部分，免征企业所得税；超过500万元的部分，正常... | 判断题 | 1.0 |
| 34 | 可分得遗产的人的分得遗产的权利受法律的保护。（） | 判断题 | 1.0 |
| 35 | 所有关于客户关系管理定义的共同之处是：强调企业生产经营必须以客户为中心，并一致认为与客户的关系及其管理应该提升到企... | 判断题 | 1.0 |