个人理财 模拟试卷 2026-10-04 第14套
| 所属考试 | 银行业专业人员(中级) |
| 试卷类型 | 模拟试卷 |
| 题目数量 | 35 题 |
| 总分 / 及格分 | 35.0 分 / 21.0 分 |
| 考试时长 | 120 分钟 |
试卷题目构成
题目总数：35 题
分值合计：35.0 分
题型分布：
单选题 15 · 判断题 10 · 多选题 10
难度分布：
简单 25 · 中等 10
| 题号 | 题干 | 题型 | 分值 |
|---|---|---|---|
| 1 | 理财规划是一项系统的专业化服务，尤其体现在（）。 | 单选题 | 1.0 |
| 2 | （）表现的是负债和财务负担情况。 | 单选题 | 1.0 |
| 3 | 如果投资资产比率较低，其他类资产比率比较高，是缺乏投资观念或消费不合理的表现。因此投资资产比率应保持在（）以上，以... | 单选题 | 1.0 |
| 4 | 关于人寿保险的描述错误的是（）。 | 单选题 | 1.0 |
| 5 | 如果风险的市值保持不变，则无风险利率的下降会（）。 | 单选题 | 1.0 |
| 6 | 小王是一名销售人员，根据小王与公司签订的劳动合同，每月小王有3000元基本工资，月度绩效奖金，车补500元，特殊津... | 单选题 | 1.0 |
| 7 | （）不是现阶段最常用的财富传承方式。 | 单选题 | 1.0 |
| 8 | 根据国家法规要求，法定的企业职工退休年龄是男性年满（）周岁，女工人年满周岁。（） | 单选题 | 1.0 |
| 9 | 遗产必须是财产，下列财产中。不属于遗产的财产是( )。 | 单选题 | 1.0 |
| 10 | 在为客户知道家庭财务保障规划过程中，（）就是帮助客户分析、明确财富保障的需求。 | 单选题 | 1.0 |
| 11 | 净储蓄率衡量的是客户家庭的储蓄能力，根据经验法则，净储蓄一般不低于（）的25%为宜。 | 单选题 | 1.0 |
| 12 | 下列财产中，不属于遗产的财产是（）。 | 单选题 | 1.0 |
| 13 | 从狭义上讲，风险仅指（）。 | 单选题 | 1.0 |
| 14 | 保险合同与一般合同相比较，保险合同具有其特殊性，因此是一种特殊类型的合同，下列四项中不属于保险合同的特殊性的特点为（）。 | 单选题 | 1.0 |
| 15 | 对于交通运输业，从业人员____人及以上，且营业收入____万元及以上的为小型企业（）。 | 单选题 | 1.0 |
| 16 | 为客户进行财富传承规划能够丰富金融机构和理财师的专业服务内容，提升专业形象，加强客户关系，具体表现包（）。 | 多选题 | 1.0 |
| 17 | 资产配置是指不同资产类别的优化配置，可以减少投资组合的波动或风险，稳定或增加收益。资产配置的具体步骤包（）。 | 多选题 | 1.0 |
| 18 | 机动车辆保险包括基本险和附加险两部分，其中，基本险包（）。 | 多选题 | 1.0 |
| 19 | 下列具体面临的风险中，属于信用风险的（）。 | 多选题 | 1.0 |
| 20 | 以下关于基金的表述，正确的有(）。 | 多选题 | 1.0 |
| 21 | 债务量化管理的重点（）。 | 多选题 | 1.0 |
| 22 | 家族信托的优势（）。 | 多选题 | 1.0 |
| 23 | 下列关于企业主导型中小企业主的说法正确的（）。 | 多选题 | 1.0 |
| 24 | 家庭财务现状分析主要体现的问题（）。 | 多选题 | 1.0 |
| 25 | 一份标准专业理财规划书应具备的主要特点（）。 | 多选题 | 1.0 |
| 26 | 所有关于客户关系管理定义的共同之处是：强调企业生产经营必须以客户为中心，并一致认为与客户的关系及其管理应该提升到企... | 判断题 | 1.0 |
| 27 | 企业年金养老计划属于养老保险体系中的第二支柱。（） | 判断题 | 1.0 |
| 28 | 可分的遗产的人，是基于法律规定的可以取得遗产的特别条件，而不是基于继承权。（） | 判断题 | 1.0 |
| 29 | 全生涯模拟仿真和理财目标是不能调整的。（） | 判断题 | 1.0 |
| 30 | 增额红利分配方式特别适合对当期现金需求小、希望保障逐年提高的客户。（） | 判断题 | 1.0 |
| 31 | 个人独资企业、合伙企业适用于《企业所得税法》。（） | 判断题 | 1.0 |
| 32 | 工作不久、尚未结婚的年轻人处于形成期，建议保险组合应为意外伤害险+意外医疗保险。（） | 判断题 | 1.0 |
| 33 | 财富传承的时机是提升其以货币计价的财富转移的效率。（） | 判断题 | 1.0 |
| 34 | 转移风险可分为财务型非保险转移和财务型保险转移两种方法。（） | 判断题 | 1.0 |
| 35 | 纳税人发生年度亏损的，可以用下一纳税年度的所得弥补；下一纳税年度的所得不足弥补的，可以逐年延续弥补，但是延续弥补期... | 判断题 | 1.0 |