个人理财 模拟试卷 2026-10-03 第15套
| 所属考试 | 银行业专业人员(中级) |
| 试卷类型 | 模拟试卷 |
| 题目数量 | 35 题 |
| 总分 / 及格分 | 35.0 分 / 21.0 分 |
| 考试时长 | 120 分钟 |
试卷题目构成
题目总数：35 题
分值合计：35.0 分
题型分布：
单选题 15 · 判断题 10 · 多选题 10
难度分布：
简单 25 · 中等 10
| 题号 | 题干 | 题型 | 分值 |
|---|---|---|---|
| 1 | 理财规划须关注基金市场，在三大经典风险调整收益率指数中，（）是指在一段评价期内基金投资组合的平均超额收益率超过无风... | 单选题 | 1.0 |
| 2 | 货币政策调节的对象是货币供应量，具体表现不包括（）。 | 单选题 | 1.0 |
| 3 | 理财规划是一项系统的专业化服务，尤其体现在（）。 | 单选题 | 1.0 |
| 4 | 企业拨缴的工会经费，不超过工资薪金总额____的部分，准予扣除。企业发生的职工教育经费支出，不超过工资薪金总额__... | 单选题 | 1.0 |
| 5 | 小崔，某企业普通职员，目前没有投保任何商业保险，并于去年购置了一处房产，于今年3月完婚，目前无子女。则在以下保险产... | 单选题 | 1.0 |
| 6 | 下列是构建退休规划的首要目标的是（）。 | 单选题 | 1.0 |
| 7 | 赵兰特别喜欢自己活泼可爱的小侄女，打算在她12岁生日时为其侄女投保一份定额寿险，没想到保险公司拒保，其拒保的理由是（）。 | 单选题 | 1.0 |
| 8 | 理财规划中的一个非常核心的技能，就是通过制作全生涯模拟仿真表，对客户的理财目标进行评估分析，下列选项不属于理财规划... | 单选题 | 1.0 |
| 9 | 丙单位应为李小姐提供的主持服务预扣预缴个人所得税()元。 | 单选题 | 1.0 |
| 10 | 下列关于国家助学贷款的说法错误的是（）。 | 单选题 | 1.0 |
| 11 | 理财师帮助客户了解清楚“自己现在在哪里”的切入点是（）。 | 单选题 | 1.0 |
| 12 | 消费税的征税范围不包括（）。 | 单选题 | 1.0 |
| 13 | 下列保险产品中，最适合王先生上述规划安排的是()． | 单选题 | 1.0 |
| 14 | 在征税的过程中主要体现了税收的（）。 | 单选题 | 1.0 |
| 15 | 在做养老规划时，理财师向罗先生介绍了缴费确定型与待遇确定型企业年金在缴费方式、风险承担、养老金权益积累等方面的区别... | 单选题 | 1.0 |
| 16 | 在评估风险管理效果工作中，其内容包（）。 | 多选题 | 1.0 |
| 17 | 影响行业兴衰的主要因素包（）。 | 多选题 | 1.0 |
| 18 | 家庭生活支出中的专项支出包（）。 | 多选题 | 1.0 |
| 19 | 与传统的保险产品相比，投资连结保险具有（）的特点。 | 多选题 | 1.0 |
| 20 | 全生涯模拟仿真的制作过程包括的步骤（）。 | 多选题 | 1.0 |
| 21 | 下列关于个人所得税说法中正确的（）。 | 多选题 | 1.0 |
| 22 | 根据资本资产定价模型，下列几项资产中，一定不会选择的有（）。 | 多选题 | 1.0 |
| 23 | 公司分析主要是利用公司的历年资料对（）进行详细分析。 | 多选题 | 1.0 |
| 24 | 教育保险是为孩子准备教育金为目的的保险，其优点（）。 | 多选题 | 1.0 |
| 25 | 日常生活支出预算项目包（）的支出预算。 | 多选题 | 1.0 |
| 26 | 可分的遗产的人，是基于法律规定的可以取得遗产的特别条件，而不是基于继承权。（） | 判断题 | 1.0 |
| 27 | 在保险产品的配置问题上，理财师应遵循保障优先，合理运用客户保险预算的原则。（） | 判断题 | 1.0 |
| 28 | 教育储蓄100元起存，每户本金最高限额为2万元。（） | 判断题 | 1.0 |
| 29 | 只有在主险的缴费期内才可以投保附加险。（） | 判断题 | 1.0 |
| 30 | 了解客户是理财师客户关系管理的第一步，是前提和基础。（） | 判断题 | 1.0 |
| 31 | 全生涯模拟仿真和理财目标是不能调整的。（） | 判断题 | 1.0 |
| 32 | 避税筹划违背立法精神。（） | 判断题 | 1.0 |
| 33 | 信用卡还款属于理财支出。（） | 判断题 | 1.0 |
| 34 | 女性的风险偏好程度较低，更愿意选择保守的投资理财方式。（） | 判断题 | 1.0 |
| 35 | 广义的学历要求包括受教育程度、是否出国深造及学习时间。（） | 判断题 | 1.0 |