个人理财 模拟试卷 2026-10-02 第16套
| 所属考试 | 银行业专业人员(中级) |
| 试卷类型 | 模拟试卷 |
| 题目数量 | 35 题 |
| 总分 / 及格分 | 35.0 分 / 21.0 分 |
| 考试时长 | 120 分钟 |
试卷题目构成
题目总数：35 题
分值合计：35.0 分
题型分布：
单选题 15 · 多选题 10 · 判断题 10
难度分布：
简单 25 · 中等 10
| 题号 | 题干 | 题型 | 分值 |
|---|---|---|---|
| 1 | 根据王先生每月增加2000元“退休金”的计划，其60岁退休时应额外储备养老金()万元。（答案取近似数值) | 单选题 | 1.0 |
| 2 | 关于市场组合，下列说法正确的是（）。 | 单选题 | 1.0 |
| 3 | 孙先生与张女士均为外企职员，夫妇俩的税后家庭年收入约为40万元。夫妇俩购买了一套总价为90万元的复式住宅，该房产还... | 单选题 | 1.0 |
| 4 | 对企业家庭或者个人正面临的或潜在的风险加以判断、归类，并对风险性质进行鉴定的过程是()。 | 单选题 | 1.0 |
| 5 | 理财规划师一般会要求客户考虑准备（）以上的家庭预备金，以应付紧急情况的现金流支付需求 | 单选题 | 1.0 |
| 6 | （）不属于普通家庭的债务类型。 | 单选题 | 1.0 |
| 7 | 从特雷诺指数角度研究X基金，下列表述正确的是()． | 单选题 | 1.0 |
| 8 | 教育储蓄不能用于（）。 | 单选题 | 1.0 |
| 9 | （）反映了企业的整体获利水平，比例越高，说明企业创造价值的能力越强。 | 单选题 | 1.0 |
| 10 | 中小企业资金难题可以采用“开源节流”的手段，“开源”主要有（）。 | 单选题 | 1.0 |
| 11 | 税负转嫁筹划的特点不包括（）。 | 单选题 | 1.0 |
| 12 | 社会养老保险的目的是对劳动者退出劳动领域后的基本生活予以保障，这一原则更多地强调社会公平性。一般而言，低收人人群基... | 单选题 | 1.0 |
| 13 | 甲公司为李小姐营销推广费用预扣预缴的个人所得税适用税率是（)． | 单选题 | 1.0 |
| 14 | 我国目前政府规定的退休年纪男性为（）岁、女性（）岁。 | 单选题 | 1.0 |
| 15 | 下列关于客户关系管理的描述，不恰当的是（）。 | 单选题 | 1.0 |
| 16 | 理财师日常工作中进行客户关系管理的内容包（）。 | 多选题 | 1.0 |
| 17 | 下列关于税与费的说法，不正确的（）。 | 多选题 | 1.0 |
| 18 | 我国中小企业类型（）。 | 多选题 | 1.0 |
| 19 | 家庭生活支出可分（）。 | 多选题 | 1.0 |
| 20 | 在评估风险管理效果工作中，其内容包（）。 | 多选题 | 1.0 |
| 21 | 为客户制定家庭财务保障规划的步骤包（）。 | 多选题 | 1.0 |
| 22 | 保险适用的基本原则（）。 | 多选题 | 1.0 |
| 23 | 技术分析主要用于股票投资分析，它的假设条件包（）。 | 多选题 | 1.0 |
| 24 | 终身寿险根据缴费方式的不同可以分（）。 | 多选题 | 1.0 |
| 25 | 就管理而言，从中小企业自身来看，中小企业面临着哪些问题（）。 | 多选题 | 1.0 |
| 26 | 可分得遗产的人的分得遗产的权利受法律的保护。（） | 判断题 | 1.0 |
| 27 | 财富传承的时机是提升其以货币计价的财富转移的效率。（） | 判断题 | 1.0 |
| 28 | 理财师事先应该向客户说明和保证信息和资料属于客户的私密情况，理财师只用于客户的理财规划，绝不会在未经客户知晓和允许... | 判断题 | 1.0 |
| 29 | 工作不久、尚未结婚的年轻人处于形成期，建议保险组合应为意外伤害险+意外医疗保险。（） | 判断题 | 1.0 |
| 30 | 在保险产品的配置问题上，理财师应遵循保障优先，合理运用客户保险预算的原则。（） | 判断题 | 1.0 |
| 31 | 转移风险可分为财务型非保险转移和财务型保险转移两种方法。（） | 判断题 | 1.0 |
| 32 | 附加险必须以购买主险为前提。（） | 判断题 | 1.0 |
| 33 | 客户关系管理定义的共同之处是：强调企业生产经营必须以客户为中心，并一致认为与客户的关系及其管理应该提升到企业竞争与... | 判断题 | 1.0 |
| 34 | 自由结余是可以用以实现短期理财目标的资金。（） | 判断题 | 1.0 |
| 35 | 出国留学前的费用主要包括考试费用、第三方费用和其他费用。（） | 判断题 | 1.0 |