个人理财 模拟试卷 2026-10-01 第17套
| 所属考试 | 银行业专业人员(中级) |
| 试卷类型 | 模拟试卷 |
| 题目数量 | 35 题 |
| 总分 / 及格分 | 35.0 分 / 21.0 分 |
| 考试时长 | 120 分钟 |
试卷题目构成
题目总数：35 题
分值合计：35.0 分
题型分布：
单选题 15 · 多选题 10 · 判断题 10
难度分布：
简单 25 · 中等 10
| 题号 | 题干 | 题型 | 分值 |
|---|---|---|---|
| 1 | 理财师小王观察某客户上年度的自由结余占比为60%。针对这种情况，小王的最优建议是（）。 | 单选题 | 1.0 |
| 2 | 老张2015年4月1日退休，那么根据我国养老政策的规定，老张属于（）。 | 单选题 | 1.0 |
| 3 | 理财规划书的法律声明文件中，对于理财顾问所给与的相关建议可能涉及的风险的声明中，没有涉及到的风险种类是（）。 | 单选题 | 1.0 |
| 4 | 一些非官方组织对中小企业的界定提出的特征不包括（）。 | 单选题 | 1.0 |
| 5 | （）是造成中小企业融资难的关键。 | 单选题 | 1.0 |
| 6 | 李某自幼丧父，后来母亲与继父王某结婚，李某长期与祖母住在一起。后李某母亲去世，王某无人照顾，又没有生活来源。后王某... | 单选题 | 1.0 |
| 7 | 王某（男）丧偶，一日，王某随儿子王甲乘车外出，坠入山涧，王某不幸当场死亡，王甲经抢救无效，于当天晚些时候也死亡。王... | 单选题 | 1.0 |
| 8 | 《企业所得税》自（）年起施行。 | 单选题 | 1.0 |
| 9 | 以下不属于中小企业理财的特点的是（）。 | 单选题 | 1.0 |
| 10 | 下列（）不属于家庭资产负债表中投资性资产的内容。 | 单选题 | 1.0 |
| 11 | 李先生购买了一张面值为100元的10年期债券，票面利率为6%，每半年付息一次，如果必要收益率为8%，则该债券的发行... | 单选题 | 1.0 |
| 12 | 下列关于企业所得税税率说法错误的是（）。 | 单选题 | 1.0 |
| 13 | 小王去税务所申报个人所得税，回家后发现身份证遗失，遂去派出所补办身份证，并交了10元钱。前者属于()，后者属于(） | 单选题 | 1.0 |
| 14 | 在保险责任、保险期限、保险金额均相同的条件下，如果采用分期缴费的方式，缴费年限越短，每期缴纳保费越____，各期缴... | 单选题 | 1.0 |
| 15 | 个人对企事业单位承包、承租经营后，工商登记改为个体工商户的，应（）。 | 单选题 | 1.0 |
| 16 | 按照保险金给付条件的不同，普通型人寿保险可分（）。 | 多选题 | 1.0 |
| 17 | 关于不同渠道的个人汽车贷款，下列说法正确的（）。 | 多选题 | 1.0 |
| 18 | 终身寿险根据缴费方式的不同可以分（）。 | 多选题 | 1.0 |
| 19 | 家庭收入的分类主要包（）。 | 多选题 | 1.0 |
| 20 | 在信息收集过程中，下列属于比较好的信息来源的（）。 | 多选题 | 1.0 |
| 21 | 风险是指损失发生的不确定性，这种不确定性包（）三层含义。 | 多选题 | 1.0 |
| 22 | 客户关系管理在中国的实践经历（）。 | 多选题 | 1.0 |
| 23 | “有限套利”理（）。 | 多选题 | 1.0 |
| 24 | 客户面对多个方面的建议和执行要求可能会产生“畏难”情绪或不知所措，无疑需要理财师及时与之沟通、引导，具体来说理财师... | 多选题 | 1.0 |
| 25 | 下列关于我国养老保障制度的说法，正确的（）。 | 多选题 | 1.0 |
| 26 | 非居民纳税义务人是指在中国境内无住所又不居住或者无住所而在境内居住不满一年的个人，承担无限纳税义务。（） | 判断题 | 1.0 |
| 27 | 财富传承的时机是提升其以货币计价的财富转移的效率。（） | 判断题 | 1.0 |
| 28 | 成熟期的保险组合建议为终身寿险+重疾险+意外险+医疗险。（） | 判断题 | 1.0 |
| 29 | 风险因素是指造成人身伤害或财产损失的偶发事件，是造成损失的直接的或外在的原因。（） | 判断题 | 1.0 |
| 30 | 只有在主险的缴费期内才可以投保附加险。（） | 判断题 | 1.0 |
| 31 | 广义的学历要求包括受教育程度、是否出国深造及学习时间。（） | 判断题 | 1.0 |
| 32 | 保险费是指保险人承担赔偿或者给付保险金责任的最高限额。（） | 判断题 | 1.0 |
| 33 | 通过目录对客户的信任表示感谢。（） | 判断题 | 1.0 |
| 34 | 分红寿险保单持有人在取得保险保障的同时，可以通过分红享受保险公司的经营成果，当年度可分配盈余的80%。（） | 判断题 | 1.0 |
| 35 | 预期收益率的标准差越大，不确定性及风险也越大。（） | 判断题 | 1.0 |