个人理财 模拟试卷 2026-09-30 第18套
| 所属考试 | 银行业专业人员(中级) |
| 试卷类型 | 模拟试卷 |
| 题目数量 | 35 题 |
| 总分 / 及格分 | 35.0 分 / 21.0 分 |
| 考试时长 | 120 分钟 |
试卷题目构成
题目总数：35 题
分值合计：35.0 分
题型分布：
单选题 15 · 判断题 10 · 多选题 10
难度分布：
简单 24 · 中等 11
| 题号 | 题干 | 题型 | 分值 |
|---|---|---|---|
| 1 | 根据税法规定，下列说法错误的是（）。 | 单选题 | 1.0 |
| 2 | 一些非官方组织对中小企业的界定提出的特征不包括（）。 | 单选题 | 1.0 |
| 3 | 关于人身保险的保险金额，下列说法正确的是（）。 | 单选题 | 1.0 |
| 4 | 从事工业、手工业、商业、饮食业所取得的收入应按照( )项目计征个人所得税。 | 单选题 | 1.0 |
| 5 | 教育投资规划中（）是针对自身的职业晋升和个人发展而进行专业和技术方面的继续教育。 | 单选题 | 1.0 |
| 6 | 证券X实际收益率为0．12，β值是1．5。无风险收益率为0．05，市场期望收益率为0．12。根据资本资产定价模型，... | 单选题 | 1.0 |
| 7 | 扩大生产、提高产量成为企业经营的核心是（）的显著特征。 | 单选题 | 1.0 |
| 8 | 企业年金的资金来源比较少，一般是由企业缴费、员工个人缴费和（）组成。 | 单选题 | 1.0 |
| 9 | 理财师对所属机构的介绍通常是标准化的文本，需得到（）的审核通过。 | 单选题 | 1.0 |
| 10 | 如果风险的市值保持不变，则无风险利率的下降会（）。 | 单选题 | 1.0 |
| 11 | 下列不属于客户忠诚度衡量指标的是（）。 | 单选题 | 1.0 |
| 12 | （）就是要在了解客户的基础上，根据客户的需求、偏好为客户提供标准化、精细化和个性化的金融服务。 | 单选题 | 1.0 |
| 13 | 甲某通过设立信托，可以在自己遭受商业风险时，家庭经济能力不会受到影响，这是利用了信托（）特性。 | 单选题 | 1.0 |
| 14 | 如果客户选择教育储蓄作为其教育规划工具，那么，下列说法中正确的是（）。 | 单选题 | 1.0 |
| 15 | 按倍数法计算，吴先生家庭所需要的寿险保额最合理的保额约为（）万元。 | 单选题 | 1.0 |
| 16 | 基金产品作为教育投资规划的工具，其优势有哪些（）。 | 多选题 | 1.0 |
| 17 | 企业销售中的税收筹划主要表现在哪些方面（）。 | 多选题 | 1.0 |
| 18 | 保险适用的基本原则（）。 | 多选题 | 1.0 |
| 19 | 理财规划书的专业性同样体现在细节上，其中包（）。 | 多选题 | 1.0 |
| 20 | 保险代理人在评估客户保费支出预算时，常用的评估方法（）。 | 多选题 | 1.0 |
| 21 | 利用优惠政策筹划法，是指纳税人凭借国家税法规定的优惠政策进行税务规划的方法。从总体角度来看，利用优惠政策筹划的方法... | 多选题 | 1.0 |
| 22 | 我国中小企业类型（）。 | 多选题 | 1.0 |
| 23 | 在客户关系管理上理财师应该掌握的工作方法（）。 | 多选题 | 1.0 |
| 24 | 甲和乙领取结婚证但还没有举行婚礼，甲就意外死亡，此时，乙已经怀孕3个月，可以参加继承甲遗产的法定继承人有（）。 | 多选题 | 1.0 |
| 25 | 关于财产与遗产的关系，下列说法正确的（）。 | 多选题 | 1.0 |
| 26 | 理财师在最后提供整体规划建议的时候，一定要和这些结论和建议保持一致。（） | 判断题 | 1.0 |
| 27 | 增额红利分配方式特别适合对当期现金需求小、希望保障逐年提高的客户。（） | 判断题 | 1.0 |
| 28 | 贷款安全比率是债务负担率的细分指标，从收支管理角度考虑，该指标更加符合客户家庭的实际情况。（） | 判断题 | 1.0 |
| 29 | 历年的净现金流可正可负，正数代表当年的结余金额，负数代表当年的收入不足以支付当年的支出，需要从自有性资产中支取。（） | 判断题 | 1.0 |
| 30 | 避税是以非违法的手段来达到逃避纳税义务的目的，因此在一定程度上它与逃税一样有损国家税法，直接后果是将导致国家财政收... | 判断题 | 1.0 |
| 31 | 教育储蓄100元起存，每户本金最高限额为2万元。（） | 判断题 | 1.0 |
| 32 | 契税实行地区差别比例税率。（） | 判断题 | 1.0 |
| 33 | 总分遗产税制度的代表国家是日本。（） | 判断题 | 1.0 |
| 34 | 全生涯模拟仿真和理财目标是不能调整的。（） | 判断题 | 1.0 |
| 35 | 股息、红利等权益性投资所得，按照被分配所得的企业所在地确定所得来源地。（） | 判断题 | 1.0 |