个人理财 模拟试卷 2026-09-28 第20套
| 所属考试 | 银行业专业人员(中级) |
| 试卷类型 | 模拟试卷 |
| 题目数量 | 35 题 |
| 总分 / 及格分 | 35.0 分 / 21.0 分 |
| 考试时长 | 120 分钟 |
试卷题目构成
题目总数：35 题
分值合计：35.0 分
题型分布：
单选题 15 · 判断题 10 · 多选题 10
难度分布：
简单 24 · 中等 11
| 题号 | 题干 | 题型 | 分值 |
|---|---|---|---|
| 1 | 王某（男）丧偶，一日，王某随儿子王甲乘车外出，坠入山涧，王某不幸当场死亡，王甲经抢救无效，于当天晚些时候也死亡。王... | 单选题 | 1.0 |
| 2 | （）是以被保险人依法应负的民事损害赔偿责任或经过特别约定的合同责任为保险标的的一种保险。 | 单选题 | 1.0 |
| 3 | 理财规划建议书的主要内容不包括（）。 | 单选题 | 1.0 |
| 4 | 家庭教育理财规划的核心是（）。 | 单选题 | 1.0 |
| 5 | （）可以防止客户流失，降低客户开发成本。 | 单选题 | 1.0 |
| 6 | 总体而言，银行实施客户关系管理的最终目的是（）。 | 单选题 | 1.0 |
| 7 | （ ）是整个个人财务规划中不可缺少的部分，是为了退休后能够享受自立、尊严、高品质的生活。 | 单选题 | 1.0 |
| 8 | 2014年7月1日开始实施的（）中规定：“事业单位及其工作人员依法参加社会保险，工作人员依法享受社会保险待遇。”这... | 单选题 | 1.0 |
| 9 | 投资规划方案包括了三个主要环节，其中不包括（）。 | 单选题 | 1.0 |
| 10 | 2/3的客户离开商家是因为得到的（）不够。 | 单选题 | 1.0 |
| 11 | 甲乙未结婚生下儿子丙，丙跟随母亲一起生活，下列说法正确是（）。 | 单选题 | 1.0 |
| 12 | 在借贷金额方面，家庭债务管理力主（）。 | 单选题 | 1.0 |
| 13 | 一般情况下，如果在退休前，客户已经在旅游、外出就餐、打高尔夫等休闲娱乐事项上花费不菲，那么退休以后可能会花费（）。 | 单选题 | 1.0 |
| 14 | 下列有关相互继承的说法错误的是（）。 | 单选题 | 1.0 |
| 15 | 钱先生与太太今年均为39岁，全家人生活费支出平均每月为4000元，休闲娱乐消费平均每月为2000元。夫妇二人共存有... | 单选题 | 1.0 |
| 16 | 以下属于流动资金管理的（）。 | 多选题 | 1.0 |
| 17 | 下列关于国家住房公积金的说法，正确的（）。 | 多选题 | 1.0 |
| 18 | 理财师需要在整理客户信息的基础上，需要对大量财务信息进行综合分析，其中财务信息（）。 | 多选题 | 1.0 |
| 19 | 从理论上来说，市场组合M不仅有普通股资产构成，还包（）等其他资产。 | 多选题 | 1.0 |
| 20 | 遗嘱的法定方式（）。 | 多选题 | 1.0 |
| 21 | 下列属于综合理财规划服务的主要内容的（）。 | 多选题 | 1.0 |
| 22 | 在向客户提供了保险建议后，理财师当为客户进行风险管理效果评估。下列属于效果评估的内容的（）。 | 多选题 | 1.0 |
| 23 | 理财师需要在整理客户信息的基础上，需要对客户各方面的财务信息进行综合分析，包（）。 | 多选题 | 1.0 |
| 24 | 与传统的保险产品相比，投资连结保险具有（）的特点。 | 多选题 | 1.0 |
| 25 | 下列行为属于有效有限理性在市场上的反应的（）。 | 多选题 | 1.0 |
| 26 | 保险人是指其财产或者人身受保险合同保障，享有保险金请求权的人。（） | 判断题 | 1.0 |
| 27 | 财富保障规划中，理财师把握风险对冲和量力而行原则。（） | 判断题 | 1.0 |
| 28 | 注重品牌、式样等属于感性消费。（） | 判断题 | 1.0 |
| 29 | 资本市场线体现单个证券的预期收益与标准差（即总风险）之间的关系。（） | 判断题 | 1.0 |
| 30 | 信用卡还款属于理财支出。（） | 判断题 | 1.0 |
| 31 | 避税是以非违法的手段来达到逃避纳税义务的目的，因此在一定程度上它与逃税一样有损国家税法，直接后果是将导致国家财政收... | 判断题 | 1.0 |
| 32 | 理财规划书的装订不需奢华，但至少是专业、整洁的；做到“十无”：无脏、无折角、无多页、无缺页、无颠倒、无混装、无漏钉... | 判断题 | 1.0 |
| 33 | 预期收益率的标准差越大，不确定性及风险也越大。（） | 判断题 | 1.0 |
| 34 | 理财师事先应该向客户说明和保证信息和资料属于客户的私密情况，理财师只用于客户的理财规划，绝不会在未经客户知晓和允许... | 判断题 | 1.0 |
| 35 | 全生涯模拟仿真和理财目标是不能调整的。（） | 判断题 | 1.0 |