个人理财 模拟试卷 2026-09-27 第21套
| 所属考试 | 银行业专业人员(中级) |
| 试卷类型 | 模拟试卷 |
| 题目数量 | 35 题 |
| 总分 / 及格分 | 35.0 分 / 21.0 分 |
| 考试时长 | 120 分钟 |
试卷题目构成
题目总数：35 题
分值合计：35.0 分
题型分布：
单选题 15 · 判断题 10 · 多选题 10
难度分布：
简单 25 · 中等 10
| 题号 | 题干 | 题型 | 分值 |
|---|---|---|---|
| 1 | 2015年，孙先生在朋友的建议下，为自己和妻子赵女士购买B联合保险产品，该产品规定联合投保人中只要有一个人生存，年... | 单选题 | 1.0 |
| 2 | 下列属于系统风险的是() | 单选题 | 1.0 |
| 3 | 甲的生母离婚后嫁给甲的继父，甲与其生母和继父共同生活长达十年，后在2013年，甲的生父和继父相继去世，依照我国法律... | 单选题 | 1.0 |
| 4 | 小李听理财师推荐配置了一个基金组合，该基金由偏股型基金和债券型基金混合而成，组合的平均年收益率为12%，标准差为0... | 单选题 | 1.0 |
| 5 | 下列有关相互继承的说法错误的是（）。 | 单选题 | 1.0 |
| 6 | 车船税的税额采用（）。 | 单选题 | 1.0 |
| 7 | 假设金融市场上无风险收益率为2%，某投资组合的卢系数为1.5，市场组合的预期收益率为8%，根据资本资产定价模型，该... | 单选题 | 1.0 |
| 8 | 一个投资组合风险大于平均市场风险，则它的口值可能为（）。 | 单选题 | 1.0 |
| 9 | 下列不属于国家助学贷款基金允许使用的范围的是（）。 | 单选题 | 1.0 |
| 10 | 比较来看，定期寿险对以下（）人群是最必要和合适的保险产品。 | 单选题 | 1.0 |
| 11 | 个人住房贷款不包括（）。 | 单选题 | 1.0 |
| 12 | 下列关于弃权与禁止反言的说法不正确的是（）。 | 单选题 | 1.0 |
| 13 | 若赵先生在立遗嘱时无法找到两个以上见证人或公证人参加，则需要选择的方式为（）。 | 单选题 | 1.0 |
| 14 | 一个普通家庭潜在的家庭财务风险比较广泛，其中，对客户影响最大的风险是（）。 | 单选题 | 1.0 |
| 15 | 除设立遗嘱的方式外，理财师还介绍了家族信托的财富传承方式，下列关于家族信托表述有误的是（）。 | 单选题 | 1.0 |
| 16 | 客户关系管理在中国的实践经历（）。 | 多选题 | 1.0 |
| 17 | 下列关于法定继承和遗嘱继承关系的表述，正确的（）。 | 多选题 | 1.0 |
| 18 | 下列属于退休规划需要考虑的因素的（）。 | 多选题 | 1.0 |
| 19 | 家庭支出主要分为三大类，包（）。 | 多选题 | 1.0 |
| 20 | 个人所得税的税率形式包（）。 | 多选题 | 1.0 |
| 21 | 现代投资组合理论的发展极大地改变了过去主要依赖基本分析的传统投资管理实践，使现代投资管理日益朝（）的方向发展。 | 多选题 | 1.0 |
| 22 | 理财师处理客户投诉的正确的方法和技巧包括（）。 | 多选题 | 1.0 |
| 23 | 投资性资产包（）。 | 多选题 | 1.0 |
| 24 | 对于退休者个人而言，退休年龄直接影响退休规划的两个方面，即____和___（）。 | 多选题 | 1.0 |
| 25 | 利润分配中的税收筹划原则是要使得扣除所得税后的净利润最大化，可以（）方面考虑。 | 多选题 | 1.0 |
| 26 | 出国留学前的费用主要包括考试费用、第三方费用和其他费用。（） | 判断题 | 1.0 |
| 27 | 法定继承的效力低于遗嘱继承，遗嘱的效力优于法定继承。（） | 判断题 | 1.0 |
| 28 | 所有关于客户关系管理定义的共同之处是：强调企业生产经营必须以客户为中心，并一致认为与客户的关系及其管理应该提升到企... | 判断题 | 1.0 |
| 29 | 全部损失保险金额等于或高于保险价值时，其赔偿金额以不超过保险价值为限；保险金额低于保险价值时，按保险金额赔偿。（） | 判断题 | 1.0 |
| 30 | 理财规划书的装订不需奢华，但至少是专业、整洁的；做到“十无”：无脏、无折角、无多页、无缺页、无颠倒、无混装、无漏钉... | 判断题 | 1.0 |
| 31 | 贷款安全比率是债务负担率的细分指标，从收支管理角度考虑，该指标更加符合客户家庭的实际情况。（） | 判断题 | 1.0 |
| 32 | 分红寿险保单持有人在取得保险保障的同时，可以通过分红享受保险公司的经营成果，当年度可分配盈余的80%。（） | 判断题 | 1.0 |
| 33 | 强式有效市场中任何方式都不能获得超额收益。（） | 判断题 | 1.0 |
| 34 | 根据经验法则，在没有贷款本息负担的情况下，消费性支出占税后总收入的比例以不超过70%为宜，在有贷款本息负担的情况下... | 判断题 | 1.0 |
| 35 | 转移风险可分为财务型非保险转移和财务型保险转移两种方法。（） | 判断题 | 1.0 |