个人理财 模拟试卷 2026-09-26 第22套
| 所属考试 | 银行业专业人员(中级) |
| 试卷类型 | 模拟试卷 |
| 题目数量 | 35 题 |
| 总分 / 及格分 | 35.0 分 / 21.0 分 |
| 考试时长 | 120 分钟 |
试卷题目构成
题目总数：35 题
分值合计：35.0 分
题型分布：
单选题 15 · 判断题 10 · 多选题 10
难度分布：
简单 25 · 中等 10
| 题号 | 题干 | 题型 | 分值 |
|---|---|---|---|
| 1 | 在为客户进行退休规划时，预期投资回报率的设定与客户的年龄、学历、风险偏好、对投资工具的认识、风险承受能力等相关。下... | 单选题 | 1.0 |
| 2 | 于某由江西老家进京打工，从事建筑工作，月收入1200元，家中母亲年迈，没有收入来源，于某最需要的保险产品为（）。 | 单选题 | 1.0 |
| 3 | 在理财规划实际工作中，资产配置的第一个步骤是（）。 | 单选题 | 1.0 |
| 4 | 从事工业、手工业、商业、饮食业所取得的收入应按照( )项目计征个人所得税。 | 单选题 | 1.0 |
| 5 | 下列关于保险标的与保险利益之间关系的说法不正确的是（）。 | 单选题 | 1.0 |
| 6 | 下列关于财富传承规划的说法正确的是（）。 | 单选题 | 1.0 |
| 7 | 教育投资规划是针对家庭成员的教育目标制定的（）。 | 单选题 | 1.0 |
| 8 | 中小企业的融资需求特点不包括（）。 | 单选题 | 1.0 |
| 9 | （），即按照当前承诺的时间支付薪酬，通常按周、月或年为单位进行支付，员工获得的实发工资额为应发工资额与代扣项目的差额。 | 单选题 | 1.0 |
| 10 | 接上题，根据上述组合方案，假设银行理财的年化收益率为4%，另外每年末需购买（）元银行理财产品。（答案取近似数值） | 单选题 | 1.0 |
| 11 | 下列不属于我国法律规定的遗嘱形式的是（）。 | 单选题 | 1.0 |
| 12 | 如果何先生在儿子上大学时一时资金周转存在困难，何先生想通过教育贷款的方式解决，下列四项中不属于教育贷款形式的是（）。 | 单选题 | 1.0 |
| 13 | 关于赵先生的财产继承人，下列说法正确的是（）。 | 单选题 | 1.0 |
| 14 | 下列关于中小企业主家庭特征说法不正确的是（）。 | 单选题 | 1.0 |
| 15 | 下列选项中是职工领取企业年金条件的是（）。 | 单选题 | 1.0 |
| 16 | 下列关于技术指标分析的说法，正确的有（）。 | 多选题 | 1.0 |
| 17 | 系统性风险包括（）。 | 多选题 | 1.0 |
| 18 | 遗产的分配原则包（）。 | 多选题 | 1.0 |
| 19 | 下列关于人寿保险在财富传承中的作用表述正确的（）。 | 多选题 | 1.0 |
| 20 | 客户关系管理在中国的实践经历（）。 | 多选题 | 1.0 |
| 21 | 下列有关联合年金的表述，错误的（）。 | 多选题 | 1.0 |
| 22 | 下列适用于定额税率征收印花税的（）。 | 多选题 | 1.0 |
| 23 | 我国现行税法主要有哪些类型（）。 | 多选题 | 1.0 |
| 24 | 海外发达国家的理财从业人员要向客户进行利益披露的内容包括（）。 | 多选题 | 1.0 |
| 25 | 杜邦分析法的缺点（）。 | 多选题 | 1.0 |
| 26 | 纳税人发生年度亏损的，可以用下一纳税年度的所得弥补；下一纳税年度的所得不足弥补的，可以逐年延续弥补，但是延续弥补期... | 判断题 | 1.0 |
| 27 | 分红寿险保单持有人在取得保险保障的同时，可以通过分红享受保险公司的经营成果，当年度可分配盈余的80%。（） | 判断题 | 1.0 |
| 28 | 按照以死亡为给付保险金条件的合同所签发的保险单，未经被保险人书面同意，可以转让或者质押。 | 判断题 | 1.0 |
| 29 | 转移风险可分为财务型非保险转移和财务型保险转移两种方法。（） | 判断题 | 1.0 |
| 30 | 注重品牌、式样等属于感性消费。（） | 判断题 | 1.0 |
| 31 | 财务自由度越接近“1”或者大于“1”，表明理财收入已基本能够覆盖生活支出，则财务自由度就越低。（） | 判断题 | 1.0 |
| 32 | 只有在主险的缴费期内才可以投保附加险。（） | 判断题 | 1.0 |
| 33 | 资本市场线体现单个证券的预期收益与标准差（即总风险）之间的关系。（） | 判断题 | 1.0 |
| 34 | 由于行业持续扩张（包括新设企业），市场面临的竞争加剧，产品出现过剩现象，销售成为企业经营的关键目标，属于利润中心论。（） | 判断题 | 1.0 |
| 35 | 风险因素是指造成人身伤害或财产损失的偶发事件，是造成损失的直接的或外在的原因。（） | 判断题 | 1.0 |