个人理财 模拟试卷 2026-09-24 第24套
| 所属考试 | 银行业专业人员(中级) |
| 试卷类型 | 模拟试卷 |
| 题目数量 | 35 题 |
| 总分 / 及格分 | 35.0 分 / 21.0 分 |
| 考试时长 | 120 分钟 |
试卷题目构成
题目总数：35 题
分值合计：35.0 分
题型分布：
单选题 15 · 判断题 10 · 多选题 10
难度分布：
简单 25 · 中等 10
| 题号 | 题干 | 题型 | 分值 |
|---|---|---|---|
| 1 | 以下选项中，支出弹性较大的是（）。 | 单选题 | 1.0 |
| 2 | 某半年付息一次的债券票面额为1000元，票面利率8%，必要收益率为10%，期限为4年，如果按复利计息、复利贴现，其... | 单选题 | 1.0 |
| 3 | 以下哪项不是很消费税设置的项目（）。 | 单选题 | 1.0 |
| 4 | 理财师在为客户进行投资规划前，首先要了解客户的风险属性，判断客户的风险属性，要将（）与风险容忍态度两者综合考虑。 | 单选题 | 1.0 |
| 5 | 各高校学生贷款实际额度一般每年在（）。 | 单选题 | 1.0 |
| 6 | 某投资者正在考察一只股票，并了解到当前股市大盘平均收益率为12%，同期国库券收益率为5%，已知该股票的口系数为1.... | 单选题 | 1.0 |
| 7 | 以下关于城市维护建设税及教育费附加税率的说法错误的是（）。 | 单选题 | 1.0 |
| 8 | 下列不属于财富传承需求产生原因的是（）。 | 单选题 | 1.0 |
| 9 | 以下不属于企业经营理念的发展阶段的是（）。 | 单选题 | 1.0 |
| 10 | 诚信已经成为当今人们热议的话题之一，保险产品作为一种无形产品要求（）履行最大诚信原则。 | 单选题 | 1.0 |
| 11 | 个人账户养老金月标准为个人账户储存额除以计发月数，确定计发月数所依据的因素不包括（）。 | 单选题 | 1.0 |
| 12 | 下列关于理财规划书的描述，错误的是（）。 | 单选题 | 1.0 |
| 13 | 以下选项中，关于收支结余方面涉及的指标说法错误的是（）。 | 单选题 | 1.0 |
| 14 | 下列不需要有两个以上见证人在场见证的立遗嘱方式是（）。 | 单选题 | 1.0 |
| 15 | 一般来说保障型保险的保费预算不应超过可支配收入的（）。 | 单选题 | 1.0 |
| 16 | 制定家庭各项收支预算的内容（）。 | 多选题 | 1.0 |
| 17 | 下列选项中属于普通型人寿保险的（）。 | 多选题 | 1.0 |
| 18 | 在综合理财规划服务中，家庭资产配置的主要资产类别为（）。 | 多选题 | 1.0 |
| 19 | 中小企业管理水平整体较低表现（）。 | 多选题 | 1.0 |
| 20 | 客户家庭财务状况信息的内容主要包括以下哪几个方面（）。 | 多选题 | 1.0 |
| 21 | 下列关于保险合同法律特征的说法，不正确的（）。 | 多选题 | 1.0 |
| 22 | 家庭收支管理状况的分析包（）。 | 多选题 | 1.0 |
| 23 | 下列属于理财规划服务所能提供的合理规划内容的（）。 | 多选题 | 1.0 |
| 24 | 下列关于法定继承和遗嘱继承关系的表述，正确的（）。 | 多选题 | 1.0 |
| 25 | 子女教育目标的分析是制定教育投资规划的第一步，理财师需要从以下哪些方面帮助客户进行教育目标的分析（）。 | 多选题 | 1.0 |
| 26 | 根据经验法则，在没有贷款本息负担的情况下，消费性支出占税后总收入的比例以不超过70%为宜，在有贷款本息负担的情况下... | 判断题 | 1.0 |
| 27 | 对个人出租住房，按3%的税率征收房产税。（） | 判断题 | 1.0 |
| 28 | 风险因素是指造成人身伤害或财产损失的偶发事件，是造成损失的直接的或外在的原因。（） | 判断题 | 1.0 |
| 29 | 理财师在最后提供整体规划建议的时候，一定要和这些结论和建议保持一致。（） | 判断题 | 1.0 |
| 30 | 财富传承的时机是提升其以货币计价的财富转移的效率。（） | 判断题 | 1.0 |
| 31 | 教育金保险在一定程度上能抵御通货膨胀的影响。（） | 判断题 | 1.0 |
| 32 | 两全寿险的最大优点在于，既可以使受益人在保险存续期间得到保障，又可以使被保险人在保险期届满时享受到保险金利益。（） | 判断题 | 1.0 |
| 33 | 成熟期的保险组合建议为终身寿险+重疾险+意外险+医疗险。（） | 判断题 | 1.0 |
| 34 | 银行存款、货币市场基金和短期国债属于固定收益类产品。（） | 判断题 | 1.0 |
| 35 | 资本市场线体现单个证券的预期收益与标准差（即总风险）之间的关系。（） | 判断题 | 1.0 |