个人理财 模拟试卷 2026-09-23 第25套
| 所属考试 | 银行业专业人员(中级) |
| 试卷类型 | 模拟试卷 |
| 题目数量 | 35 题 |
| 总分 / 及格分 | 35.0 分 / 21.0 分 |
| 考试时长 | 120 分钟 |
试卷题目构成
题目总数：35 题
分值合计：35.0 分
题型分布：
单选题 15 · 多选题 10 · 判断题 10
难度分布：
简单 25 · 中等 10
| 题号 | 题干 | 题型 | 分值 |
|---|---|---|---|
| 1 | 2001年后，中国银行从以传统的存贷业务、被动服务为主向（）的管理模式转变。 | 单选题 | 1.0 |
| 2 | 客户的消费观念经历的阶段不包括（）。 | 单选题 | 1.0 |
| 3 | 张先生提前为三岁的儿子未来的小学教育进行投资规划，下列投资中比较适合的是（）题]。 | 单选题 | 1.0 |
| 4 | 在家庭财务状况分析中，下列表述最不恰当的是（）。 | 单选题 | 1.0 |
| 5 | 教育储蓄是一种专门为学生支付非义务教育所需教育金的专项储蓄。教育储蓄的存期分为（）年。 | 单选题 | 1.0 |
| 6 | 投资与投资规划既有相同点，又存在一定的差别，投资或资产配置的目的是____，投资规划的重点在于____（）。 | 单选题 | 1.0 |
| 7 | 全生涯现金流量模拟主要反映了() | 单选题 | 1.0 |
| 8 | 根据中小企业主的人群分类特征，一般而言，(）类型的中小企业主经常与资金方打交道，对投资感兴趣，并精通投资，且通常具... | 单选题 | 1.0 |
| 9 | 企业所得税法规定，纳税人发生年度亏损的，可以用下一纳税年度的所得弥补，但延续弥补期最长不得超过（）年。 | 单选题 | 1.0 |
| 10 | 下列关于学生贷款、国家助学贷款和一般商业性助学贷款三种贷款利息的说法，正确的是（）。 | 单选题 | 1.0 |
| 11 | 文先生为女儿投保了一份意外伤害保险，受益人为文先生的妻子，则该保险合同的当事人是（）。 | 单选题 | 1.0 |
| 12 | 用获利机会来评价绩效的是（）。 | 单选题 | 1.0 |
| 13 | 下列关于罗先生家庭资产负债情况的说法，正确的是()。(答案取近似数值) | 单选题 | 1.0 |
| 14 | 下列不需要有两个以上见证人在场见证的立遗嘱方式是（） | 单选题 | 1.0 |
| 15 | 转继承发生于（）中，代为继承发生在（）中。 | 单选题 | 1.0 |
| 16 | 企业的资产负债率高于1，则说明该企业有可能（）。 | 多选题 | 1.0 |
| 17 | 在客户关系管理上理财师应该掌握的工作方法（）。 | 多选题 | 1.0 |
| 18 | 财富传承规划的工作原则包（）。 | 多选题 | 1.0 |
| 19 | 税负转嫁与逃税、避税、节税的区别主要（）。 | 多选题 | 1.0 |
| 20 | 我国中小企业类型（）。 | 多选题 | 1.0 |
| 21 | 下列关于薪酬的说法，不正确的（）。 | 多选题 | 1.0 |
| 22 | 关于财富传承规划，下列说法正确的（）。 | 多选题 | 1.0 |
| 23 | 流动性资产主要以现金的方式存在，主要特征包括()． | 多选题 | 1.0 |
| 24 | 关于中小企业的特征，下列表述正确的有（） | 多选题 | 1.0 |
| 25 | 目前我国实行社会统筹和个人账户相结合的运行模式的保险形式（）。 | 多选题 | 1.0 |
| 26 | 按照以死亡为给付保险金条件的合同所签发的保险单，未经被保险人书面同意，可以转让或者质押。 | 判断题 | 1.0 |
| 27 | 全部损失保险金额等于或高于保险价值时，其赔偿金额以不超过保险价值为限；保险金额低于保险价值时，按保险金额赔偿。（） | 判断题 | 1.0 |
| 28 | 资本市场线体现单个证券的预期收益与标准差（即总风险）之间的关系。（） | 判断题 | 1.0 |
| 29 | 财富保障规划中，理财师把握风险对冲和量力而行原则。（） | 判断题 | 1.0 |
| 30 | 理财规划书的装订需要奢华，以体现理财师及其所代表的金融机构的服务水平和专业性。（） | 判断题 | 1.0 |
| 31 | 信用卡还款属于理财支出。（） | 判断题 | 1.0 |
| 32 | 定额给付型医疗保险在理赔给付时，不论被保险人实际支出的医疗费用是多少，都按照合同约定的固定金额予以给付。（） | 判断题 | 1.0 |
| 33 | 工作不久、尚未结婚的年轻人处于形成期，建议保险组合应为意外伤害险+意外医疗保险。（） | 判断题 | 1.0 |
| 34 | 契税实行地区差别比例税率。（） | 判断题 | 1.0 |
| 35 | 个人独资企业、合伙企业适用于《企业所得税法》。（） | 判断题 | 1.0 |