个人理财 模拟试卷 2026-09-22 第26套
| 所属考试 | 银行业专业人员(中级) |
| 试卷类型 | 模拟试卷 |
| 题目数量 | 35 题 |
| 总分 / 及格分 | 35.0 分 / 21.0 分 |
| 考试时长 | 120 分钟 |
试卷题目构成
题目总数：35 题
分值合计：35.0 分
题型分布：
单选题 15 · 判断题 10 · 多选题 10
难度分布：
简单 25 · 中等 10
| 题号 | 题干 | 题型 | 分值 |
|---|---|---|---|
| 1 | 收入结构的分析通常能显示一个家庭的（）。 | 单选题 | 1.0 |
| 2 | 与企业生产经营理念的发展相呼应，客户的消费观念也经历了不同阶段。下列关于客户消费观念的变化过程，说法正确的是( )。 | 单选题 | 1.0 |
| 3 | （）是指对风险管理策略的适用性及收益性情况的分析、检查、修正和评估。 | 单选题 | 1.0 |
| 4 | （）是指为员工完成基本工作技能/能力而支付的稳定性现金报酬。 | 单选题 | 1.0 |
| 5 | 与市场组合相比，夏普比率高表明（）。 | 单选题 | 1.0 |
| 6 | 某舞厅2月取得门票收入为60000元，出售饮料、烟、酒的收入为100000元，收取献花费为10000元，收取卡拉o... | 单选题 | 1.0 |
| 7 | 投资性负债占总负债的比例通常被称为（）。 | 单选题 | 1.0 |
| 8 | 在客户家庭基本信息这个环节里，理财师首先要（）。 | 单选题 | 1.0 |
| 9 | 造成损失的间接原因是（）。 | 单选题 | 1.0 |
| 10 | （）是指其财产或者人身受保险合同保障，享有保险金请求权的人。 | 单选题 | 1.0 |
| 11 | （）是基于客户所提供的家庭财务信息整理的结果（即资产负债表、收支结余表等），进行专业分析的过程。 | 单选题 | 1.0 |
| 12 | 由于行业持续扩张，市场面临竞争加剧，产品出现过剩现象，销售称为企业经营的关键目标，这是属于企业经营理念发展阶段的（）。 | 单选题 | 1.0 |
| 13 | 王某预计其子10年后上大学，届时需学费100万元。为实现该教育目标，王某计划每年初投资9万元于年投资报酬率6%的平... | 单选题 | 1.0 |
| 14 | 下列关于资本市场线和证券市场线的说法中，正确的是（）。 | 单选题 | 1.0 |
| 15 | 小李购买了某公司的终身寿险，终身寿险的本质特征是无论被保险人何时死亡，保险公司都要支付死亡保险金。下列关于终身寿险... | 单选题 | 1.0 |
| 16 | 在解决了客户“现在在哪里”和“准备去哪里”的问题后，理财师需要向客户提出综合的实现其各项理财目标的建议、措施。这些... | 多选题 | 1.0 |
| 17 | 下列对综合理财规划时，理财师应该做的主要工作和遵循的步骤说法正确的（）。 | 多选题 | 1.0 |
| 18 | 与传统的保险产品相比，投资连结保险具有（）的特点。 | 多选题 | 1.0 |
| 19 | 理财师帮助客户进行教育目标的分析，需要（）方面来对子女教育目标分析。 | 多选题 | 1.0 |
| 20 | 下列属于综合理财规划服务的主要内容的（）。 | 多选题 | 1.0 |
| 21 | 越来越多的家庭选择让孩子出国留学，其主要原因（）。 | 多选题 | 1.0 |
| 22 | 对理财师的介绍，主要包括（）。 | 多选题 | 1.0 |
| 23 | 了解客户的风险属性有许多方法，以下选项中属于的（）。 | 多选题 | 1.0 |
| 24 | 利润分配中的税收筹划原则是要使得扣除所得税后的净利润最大化，可以（）方面考虑。 | 多选题 | 1.0 |
| 25 | 目前我国实行社会统筹和个人账户相结合的运行模式的保险形式（）。 | 多选题 | 1.0 |
| 26 | 凡在中华人民共和国境内从事生产、委托加工和进口应税消费品的单位和个人，为消费税的纳税人。（） | 判断题 | 1.0 |
| 27 | 根据《社会保险法实施细则》，职工领取养老保险金的条件是：参加职工基本养老保险的个人达到法定退休年龄，累计缴费年限（... | 判断题 | 1.0 |
| 28 | 增额红利分配方式特别适合对当期现金需求小、希望保障逐年提高的客户。（） | 判断题 | 1.0 |
| 29 | 死亡保险是以保险人的生存为给付保险金条件的人寿保险。（） | 判断题 | 1.0 |
| 30 | 理财师在最后提供整体规划建议的时候，一定要和这些结论和建议保持一致。（） | 判断题 | 1.0 |
| 31 | 分红寿险保单持有人在取得保险保障的同时，可以通过分红享受保险公司的经营成果，当年度可分配盈余的80%。（） | 判断题 | 1.0 |
| 32 | 所有关于客户关系管理定义的共同之处是：强调企业生产经营必须以客户为中心，并一致认为与客户的关系及其管理应该提升到企... | 判断题 | 1.0 |
| 33 | 代为继承只适用于法定继承，不适用于遗嘱继承。（） | 判断题 | 1.0 |
| 34 | 按照以死亡为给付保险金条件的合同所签发的保险单，未经被保险人书面同意，可以转让或者质押。 | 判断题 | 1.0 |
| 35 | 定额给付型医疗保险在理赔给付时，不论被保险人实际支出的医疗费用是多少，都按照合同约定的固定金额予以给付。（） | 判断题 | 1.0 |