个人理财 模拟试卷 2026-09-21 第27套
| 所属考试 | 银行业专业人员(中级) |
| 试卷类型 | 模拟试卷 |
| 题目数量 | 35 题 |
| 总分 / 及格分 | 35.0 分 / 21.0 分 |
| 考试时长 | 120 分钟 |
试卷题目构成
题目总数：35 题
分值合计：35.0 分
题型分布：
单选题 15 · 判断题 10 · 多选题 10
难度分布：
简单 23 · 中等 12
| 题号 | 题干 | 题型 | 分值 |
|---|---|---|---|
| 1 | 投保人又称要保人，下列不是合格的投保人必须满足的条件的是( )。 | 单选题 | 1.0 |
| 2 | 下列关于资产配置的说法，错误的是（）。 | 单选题 | 1.0 |
| 3 | 财产的种类不包括（）。 | 单选题 | 1.0 |
| 4 | 在保险实务中，下列不属于间接损失的是（）。 | 单选题 | 1.0 |
| 5 | 家族信托的优势不包括（）。 | 单选题 | 1.0 |
| 6 | 根据《中华人民共和国社会保险法实施细则》，王先生达到法定退休年龄时，需累计缴费满（）年，方可按月领取基本养老金。 | 单选题 | 1.0 |
| 7 | 某证券组合今年实际平均收益率为0.15，当前的无风险利率为0.03，市场组合的期望收益率为0.11，该证券组合的标... | 单选题 | 1.0 |
| 8 | 投资与投资规划既有相同点，又存在一定的差别，投资或资产配置的目的是____，投资规划的重点在于____（）。 | 单选题 | 1.0 |
| 9 | 小王去税务所申报个人所得税，回家后发现身份证遗失，遂去派出所补办身份证，并交了10元钱。前者属于()，后者属于(） | 单选题 | 1.0 |
| 10 | 税和费的区别不包括（）。 | 单选题 | 1.0 |
| 11 | 王先生的团体定期人寿保险合同的双方当事人是()。 | 单选题 | 1.0 |
| 12 | 以下关于计算资金缺口说法错误的是（）。 | 单选题 | 1.0 |
| 13 | 下列各项不属于保险人的法律特征的是（）。 | 单选题 | 1.0 |
| 14 | 资产配置策略的分类依据不包括（）。 | 单选题 | 1.0 |
| 15 | 公民在遗书中涉及其死后个人财产处分的内容，确为死者真实意思表示，有本人签名并注明了年月日，又无相反证据证明的，可按... | 单选题 | 1.0 |
| 16 | 教育贷款是教育费用重要的筹资渠道，我国的教育贷款政策主要贷款形式包（）。 | 多选题 | 1.0 |
| 17 | 中小企业获利能力分析的指标包（）。 | 多选题 | 1.0 |
| 18 | 重复保险必须具备哪些条件（）。 | 多选题 | 1.0 |
| 19 | 下列关于客户中心论说法错误的（）。 | 多选题 | 1.0 |
| 20 | 下列属于投资性资产特点的（）。 | 多选题 | 1.0 |
| 21 | 资产配置包括的具体步骤（）。 | 多选题 | 1.0 |
| 22 | 在制作家庭资产负债表时，需注意以下几个方面的重（）。 | 多选题 | 1.0 |
| 23 | 下列对有效集与最优投资组合的说法，正确的（）。 | 多选题 | 1.0 |
| 24 | 办理2021年度汇算清激过程中，将产生或者可能产生退税的情形有()。 | 多选题 | 1.0 |
| 25 | 进行负债结构分析时可以使用的比率（）。 | 多选题 | 1.0 |
| 26 | 持续理财规划服务的意义就在于，针对可能的事件或变化，一方面理财师能及时与客户沟通，了解、分析事件的影响和对策，同时... | 判断题 | 1.0 |
| 27 | 信用卡还款属于理财支出。（） | 判断题 | 1.0 |
| 28 | 死亡保险是以保险人的生存为给付保险金条件的人寿保险。（） | 判断题 | 1.0 |
| 29 | 资本市场线体现单个证券的预期收益与标准差（即总风险）之间的关系。（） | 判断题 | 1.0 |
| 30 | 历年的净现金流可正可负，正数代表当年的结余金额，负数代表当年的收入不足以支付当年的支出，需要从自有性资产中支取。（） | 判断题 | 1.0 |
| 31 | 根据《社会保险法实施细则》，职工领取养老保险金的条件是：参加职工基本养老保险的个人达到法定退休年龄，累计缴费年限（... | 判断题 | 1.0 |
| 32 | 定额给付型医疗保险在理赔给付时，不论被保险人实际支出的医疗费用是多少，都按照合同约定的固定金额予以给付。（） | 判断题 | 1.0 |
| 33 | 凡在中华人民共和国境内从事生产、委托加工和进口应税消费品的单位和个人，为消费税的纳税人。（） | 判断题 | 1.0 |
| 34 | 预期收益率的标准差越大，不确定性及风险也越大。（） | 判断题 | 1.0 |
| 35 | 不要把鸡蛋放在同一个篮子里体现的是风险选择原则。（） | 判断题 | 1.0 |