个人理财 模拟试卷 2026-09-20 第28套
| 所属考试 | 银行业专业人员(中级) |
| 试卷类型 | 模拟试卷 |
| 题目数量 | 35 题 |
| 总分 / 及格分 | 35.0 分 / 21.0 分 |
| 考试时长 | 120 分钟 |
试卷题目构成
题目总数：35 题
分值合计：35.0 分
题型分布：
单选题 15 · 判断题 10 · 多选题 10
难度分布：
简单 25 · 中等 10
| 题号 | 题干 | 题型 | 分值 |
|---|---|---|---|
| 1 | 张先生夫妇投保了某夫妻同为被保险人和受益人的联合两全保险，关于该险种，以下说法不正确的是（）。 | 单选题 | 1.0 |
| 2 | 通过全生涯模拟仿真获得“客户实现人生不同阶段的目标所需要的投资报酬率”，即（），这是客户达成理财目标所需要的最低报酬率。 | 单选题 | 1.0 |
| 3 | 下列关于个人所得税的说法，错误的是（）。 | 单选题 | 1.0 |
| 4 | 以下选项中，说法错误的是（）。 | 单选题 | 1.0 |
| 5 | A公司拥有一写字楼，配套设施齐全，对外出租。全年租金3000万元，其中含代收的物业管理费200万元，水电费为500... | 单选题 | 1.0 |
| 6 | 以下不属于企业经营理念的发展阶段的是（）。 | 单选题 | 1.0 |
| 7 | 个人账户养老金月标准为个人账户储存额除以计发月数，确定计发月数所依据的因素不包括（）。 | 单选题 | 1.0 |
| 8 | 在资本定价模型下，投资者甲的风险承受能力比投资者乙的风险承受能力强，则（）。 | 单选题 | 1.0 |
| 9 | 投资规划方案包括了三个主要环节，其中不包括（）。 | 单选题 | 1.0 |
| 10 | 遗产必须符合的特征不包括（）。 | 单选题 | 1.0 |
| 11 | 陈某现有5栋闲置库房，房产原值为2000万元，将闲置的客房出租收取租赁费，年租金收入为200万元，库房出租一共应支... | 单选题 | 1.0 |
| 12 | 一般情况下，如果在退休前，客户已经在旅游、外出就餐、打高尔夫等休闲娱乐事项上花费不菲，那么退休以后可能会花费（）。 | 单选题 | 1.0 |
| 13 | 张先生提前为三岁的儿子未来的小学教育进行投资规划，下列投资中比较适合的是（）题]。 | 单选题 | 1.0 |
| 14 | 下列关于资本资产定价模型的假设，错误的是（）。 | 单选题 | 1.0 |
| 15 | （）是指保险双方当事人通过签订保险合同，或是需要保险保障的人自愿组合、实施的一种保险。 | 单选题 | 1.0 |
| 16 | 基本面分析主要包括宏观层面分析、产业层面分析和公司层面分析。下列关于宏观分析，说法正确的（）。 | 多选题 | 1.0 |
| 17 | 保险适用的基本原则（）。 | 多选题 | 1.0 |
| 18 | 下列属于一个普通家庭潜在的家庭财务风险的（）。 | 多选题 | 1.0 |
| 19 | 在解决了客户“现在在哪里”和“准备去哪里”的问题后，理财师需要向客户提出综合的实现其各项理财目标的建议、措施。这些... | 多选题 | 1.0 |
| 20 | 关于中小企业的特征，下列表述正确的有（） | 多选题 | 1.0 |
| 21 | 与社会养老保险相比，商业养老保险的特征（）。 | 多选题 | 1.0 |
| 22 | 下列关于企业投融资中的税收筹划的说法，正确的（）。 | 多选题 | 1.0 |
| 23 | 与大企业相比，中小企业的特点（）。 | 多选题 | 1.0 |
| 24 | 税务规划由于其依据的原理不同，采用的方法和手段也不同，主要可分为哪几类（）。 | 多选题 | 1.0 |
| 25 | 家庭支出主要分为三大类，包（）。 | 多选题 | 1.0 |
| 26 | 可分得遗产的人的分得遗产的权利受法律的保护。（） | 判断题 | 1.0 |
| 27 | 根据经验法则，资产负债率宜在20%-60%，资产负债率越高，说明财务负担也就越大，如果收入不稳定或收入中断，流动性... | 判断题 | 1.0 |
| 28 | 纳税人延期缴纳本期税收并不能减少纳税人纳税绝对总额，但相当于得到一笔无息贷款，可以增加纳税人本期的现金流量。（） | 判断题 | 1.0 |
| 29 | 理财规划书的装订不需奢华，但至少是专业、整洁的；做到“十无”：无脏、无折角、无多页、无缺页、无颠倒、无混装、无漏钉... | 判断题 | 1.0 |
| 30 | 可分的遗产的人，是基于法律规定的可以取得遗产的特别条件，而不是基于继承权。（） | 判断题 | 1.0 |
| 31 | 从效力上说，法定继承的效力低于遗嘱继承，遗嘱的效力优先于法定继承。（） | 判断题 | 1.0 |
| 32 | 强式有效市场中任何方式都不能获得超额收益。（） | 判断题 | 1.0 |
| 33 | 对于理财目标而言，所有的群体都认为财富增值和财富保值是最重要的理财目标。（） | 判断题 | 1.0 |
| 34 | 工作不久、尚未结婚的年轻人处于形成期，建议保险组合应为意外伤害险+意外医疗保险。（） | 判断题 | 1.0 |
| 35 | 转继承具有连续继承的性质，而代位继承具有替补继承的性质。（） | 判断题 | 1.0 |