个人理财 模拟试卷 2026-09-18 第30套
| 所属考试 | 银行业专业人员(中级) |
| 试卷类型 | 模拟试卷 |
| 题目数量 | 35 题 |
| 总分 / 及格分 | 35.0 分 / 21.0 分 |
| 考试时长 | 120 分钟 |
试卷题目构成
题目总数：35 题
分值合计：35.0 分
题型分布：
单选题 15 · 判断题 10 · 多选题 10
难度分布：
简单 24 · 中等 11
| 题号 | 题干 | 题型 | 分值 |
|---|---|---|---|
| 1 | 假设王先生60岁退休，收入增长率为5%，通货膨胀率为4%，贴现率为6%，按照生命价值法计算，王先生合理的寿险保额为... | 单选题 | 1.0 |
| 2 | 王先生为某IT公司开发一套系统软件，一次性取得劳务报酬30000元，王先生就此项所得应纳个人所得税（）元。 | 单选题 | 1.0 |
| 3 | 以下选项中，说法错误的是（）。 | 单选题 | 1.0 |
| 4 | 折价出售的债券的到期收益率与该债券的票面利率之间的关系是（）。 | 单选题 | 1.0 |
| 5 | 根据经验法则，资产负债率的范围宜在（）。 | 单选题 | 1.0 |
| 6 | 关于杜邦分析法，下列表述错误的是（)。 | 单选题 | 1.0 |
| 7 | 贷款安全比率的合理区间（包括房贷）是（）。 | 单选题 | 1.0 |
| 8 | 某企业2015年9月初资产总额为600万元，如果该月发生以下经济业务：（1）收到外单位投资40万元存入银行；（2）... | 单选题 | 1.0 |
| 9 | 某公司发行了5年期到期一次还本付息的债券，面值为100元，票面利率为8%，一只市场上与其信用等级相同的5年期面值为... | 单选题 | 1.0 |
| 10 | 以下关于城市维护建设税及教育费附加税率的说法错误的是（）。 | 单选题 | 1.0 |
| 11 | 沈先生在理财规划师的介绍下，刚刚购买了两全保险，关于此种保险的说法正确的是（）。 | 单选题 | 1.0 |
| 12 | 按照生命周期理论，吴先生家庭属于成长期，其重点配置保险险种最合理的是（）。 | 单选题 | 1.0 |
| 13 | 关于遗嘱的特征，下列说法错误的是（）。 | 单选题 | 1.0 |
| 14 | 某投资者于2008年7月1日买人一只股票，价格为每股12元，同年10月1日该股进行分红，每股现金股利0.5元，同年... | 单选题 | 1.0 |
| 15 | （）是整个个人财务规划中不可缺少的部分，是为了退休后能够享受自立、尊严、高品质的生活。 | 单选题 | 1.0 |
| 16 | 与大企业相比，中小企业的特点（）。 | 多选题 | 1.0 |
| 17 | 优异的客户服务应（）。 | 多选题 | 1.0 |
| 18 | 下列关于税收优惠的说法，正确的（）。 | 多选题 | 1.0 |
| 19 | 理财师客户关系管理的接触点管理就是根据客户的需求、偏好为客户提（）的金融服务。 | 多选题 | 1.0 |
| 20 | 下列属于节税筹划特征的（）。 | 多选题 | 1.0 |
| 21 | 下列选项中关于机动车辆基本险的保险金额，说法正确的（）。 | 多选题 | 1.0 |
| 22 | 退休后收入通常包（）而退休后这些收入的多寡均与目前所处的职业状态和现有的资产状况有关。 | 多选题 | 1.0 |
| 23 | 遗嘱的法定方式（）。 | 多选题 | 1.0 |
| 24 | 税收制度的内容包括税种的设计、各个税种的具体内容，（）。 | 多选题 | 1.0 |
| 25 | 下列指标中，属于收支结余方面涉及的指标的（）。 | 多选题 | 1.0 |
| 26 | 教育储蓄100元起存，每户本金最高限额为2万元。（） | 判断题 | 1.0 |
| 27 | 总分遗产税制度的代表国家是日本。（） | 判断题 | 1.0 |
| 28 | 持续理财规划服务的意义就在于，针对可能的事件或变化，一方面理财师能及时与客户沟通，了解、分析事件的影响和对策，同时... | 判断题 | 1.0 |
| 29 | 资本市场线体现单个证券的预期收益与标准差（即总风险）之间的关系。（） | 判断题 | 1.0 |
| 30 | 预期投资回报率是进行退休规划的财务基础和起点。（） | 判断题 | 1.0 |
| 31 | 增额红利分配方式特别适合对当期现金需求小、希望保障逐年提高的客户。（） | 判断题 | 1.0 |
| 32 | 保险人是指其财产或者人身受保险合同保障，享有保险金请求权的人。（） | 判断题 | 1.0 |
| 33 | 不要把鸡蛋放在同一个篮子里体现的是风险选择原则。（） | 判断题 | 1.0 |
| 34 | 两全寿险的最大优点在于，既可以使受益人在保险存续期间得到保障，又可以使被保险人在保险期届满时享受到保险金利益。（） | 判断题 | 1.0 |
| 35 | 转继承具有连续继承的性质，而代位继承具有替补继承的性质。（） | 判断题 | 1.0 |