个人理财 模拟试卷 2026-10-17 第31套
| 所属考试 | 银行业专业人员(中级) |
| 试卷类型 | 模拟试卷 |
| 题目数量 | 35 题 |
| 总分 / 及格分 | 35.0 分 / 21.0 分 |
| 考试时长 | 120 分钟 |
试卷题目构成
题目总数：35 题
分值合计：35.0 分
题型分布：
单选题 15 · 判断题 10 · 多选题 10
难度分布：
简单 25 · 中等 10
| 题号 | 题干 | 题型 | 分值 |
|---|---|---|---|
| 1 | 在制定退休规划时，应适当多估计支出，少估计收入，预估寿命时最好以当地人均寿命为基准增加（）岁为准。 | 单选题 | 1.0 |
| 2 | 在做养老规划时，罗先生了解了养老目标日期基金产品。下列关于养老目标日期基金特点的说法错误的是()。 | 单选题 | 1.0 |
| 3 | 现阶段的各项支出预算就是指在理财规划正式实施后一年内的（）。 | 单选题 | 1.0 |
| 4 | 消费税的征税范围不包括（）。 | 单选题 | 1.0 |
| 5 | 在家庭生命周期中的（），借贷行为通常是为了消费或者改善家庭的生活品质。 | 单选题 | 1.0 |
| 6 | 理财规划书的内容与客户息息相关，规划书可读性的要求不包括（）。 | 单选题 | 1.0 |
| 7 | 投保人不得对（）投人身保险。 | 单选题 | 1.0 |
| 8 | 教育储蓄是国家特设的储蓄项目，它是以（）方式计息。 | 单选题 | 1.0 |
| 9 | 多数国家对中小企业的界定从定性和定量两方面进行，则下列属于定性指标的是（）。 | 单选题 | 1.0 |
| 10 | （）是指税后工作收入减去相应的日常生活支出和专项支出后的盈余部分。 | 单选题 | 1.0 |
| 11 | 理财规划师一般会要求客户考虑准备（）以上的家庭预备金，以应付紧急情况的现金流支付需求 | 单选题 | 1.0 |
| 12 | 下列关于税收的特征的表述，不正确的是（）。 | 单选题 | 1.0 |
| 13 | 关于2018年个税改革。下列表述错误的是（)。 | 单选题 | 1.0 |
| 14 | 其他收入是家庭收入的三大类别之一，下列属于其他收入的是（）。 | 单选题 | 1.0 |
| 15 | 在教育规划的各种工具中，虽然教育储蓄具有很强的优势，但教育储蓄要求十分严格，只有（）及以上的学生才能办理教育储蓄。 | 单选题 | 1.0 |
| 16 | 公用事业是社会的基础设施，（）的特点，因此允许许多厂商投巨资竞相建设是不经济的。 | 多选题 | 1.0 |
| 17 | 世界上的遗产税按课征方式可以划分（）。 | 多选题 | 1.0 |
| 18 | 为客户制定家庭财务保障规划的步骤包（）。 | 多选题 | 1.0 |
| 19 | 下列具体面临的风险中，属于信用风险的（）。 | 多选题 | 1.0 |
| 20 | 下列选项中，实行超额累进税率的（）。 | 多选题 | 1.0 |
| 21 | 资产负债率较高，说（）。 | 多选题 | 1.0 |
| 22 | 客户面对多个方面的建议和执行要求可能会产生“畏难”情绪或不知所措，无疑需要理财师及时与之沟通、引导，具体来说理财师... | 多选题 | 1.0 |
| 23 | 综合理财规划的主要内容包（）。 | 多选题 | 1.0 |
| 24 | 教育贷款是教育费用重要的筹资渠道，我国的教育贷款政策主要包括哪些形式（）。 | 多选题 | 1.0 |
| 25 | 下列关于保险活动的说法，正确的（）。 | 多选题 | 1.0 |
| 26 | 所有关于客户关系管理定义的共同之处是：强调企业生产经营必须以客户为中心，并一致认为与客户的关系及其管理应该提升到企... | 判断题 | 1.0 |
| 27 | 转移风险可分为财务型非保险转移和财务型保险转移两种方法。（） | 判断题 | 1.0 |
| 28 | 代为继承只适用于法定继承，不适用于遗嘱继承。（） | 判断题 | 1.0 |
| 29 | 持续理财规划服务的意义就在于，针对可能的事件或变化，一方面理财师能及时与客户沟通，了解、分析事件的影响和对策，同时... | 判断题 | 1.0 |
| 30 | 预期投资回报率是进行退休规划的财务基础和起点。（） | 判断题 | 1.0 |
| 31 | 避税筹划违背立法精神。（） | 判断题 | 1.0 |
| 32 | 只有在主险的缴费期内才可以投保附加险。（） | 判断题 | 1.0 |
| 33 | 避税是以非违法的手段来达到逃避纳税义务的目的，因此在一定程度上它与逃税一样有损国家税法，直接后果是将导致国家财政收... | 判断题 | 1.0 |
| 34 | 转继承具有连续继承的性质，而代位继承具有替补继承的性质。（） | 判断题 | 1.0 |
| 35 | 代位继承只适用于遗嘱，不适用于法定继承。（） | 判断题 | 1.0 |