个人理财 模拟试卷 2026-10-14 第34套
| 所属考试 | 银行业专业人员(中级) |
| 试卷类型 | 模拟试卷 |
| 题目数量 | 35 题 |
| 总分 / 及格分 | 35.0 分 / 21.0 分 |
| 考试时长 | 120 分钟 |
试卷题目构成
题目总数：35 题
分值合计：35.0 分
题型分布：
单选题 15 · 判断题 10 · 多选题 10
难度分布：
简单 25 · 中等 10
| 题号 | 题干 | 题型 | 分值 |
|---|---|---|---|
| 1 | 教育储蓄是国家特设的储蓄项目，它是以（）方式计息。 | 单选题 | 1.0 |
| 2 | 赵权与程芳未结婚生下儿子赵申，赵申跟随母亲一起生活，下列说法正确的是( )。 | 单选题 | 1.0 |
| 3 | 从时间跨度和风格类别上看，（）进行较长的投资期限的资产配置。 | 单选题 | 1.0 |
| 4 | （）是指企业资产及其组成要素在生产过程中的运营能力。 | 单选题 | 1.0 |
| 5 | 理财师在服务中、高端客户时，首要考虑的问题是（）。 | 单选题 | 1.0 |
| 6 | 下列关于继子女的遗产继承权，说法不正确的是（）。 | 单选题 | 1.0 |
| 7 | 以两个或两个以上被保险人中至少还有一人生存为年金给付条件，且给付金额不变的年金保险为（）。 | 单选题 | 1.0 |
| 8 | 某证券组合今年实际平均收益率为0.15，当前的无风险利率为0.03，市场组合的风险溢价为0.06，该证券组合的口值... | 单选题 | 1.0 |
| 9 | 下列关于理财规划书的描述，错误的是（）。 | 单选题 | 1.0 |
| 10 | 詹森指数能反映基金的超额收益情况，也是对基金经理的选股能力的一个检验。如果A基金的詹森指数为0.5，B基金的詹森指... | 单选题 | 1.0 |
| 11 | 与在国内求学相比，出国留学需要考虑的开支项目更多、费用更加庞大。这些费用包括出国留学预备费用、成行费用、求学阶段所... | 单选题 | 1.0 |
| 12 | 个人所得税税务规划的原则，不包括（） | 单选题 | 1.0 |
| 13 | 以下不属于补偿原则相关规定的是（）。 | 单选题 | 1.0 |
| 14 | 退休规划的原则包括谨慎性原则、平衡性原则和（）。 | 单选题 | 1.0 |
| 15 | 张三有两个儿子张甲、张乙，一个女儿张丙，妻子早亡，张三死后留有存款40万元，立有遗嘱一份，表示死后把10万元作为嫁... | 单选题 | 1.0 |
| 16 | 在客户投诉处理上，下列说法正确的有（）。 | 多选题 | 1.0 |
| 17 | 在制定退休规划前，对家庭及个人现有资产的了解包（）。 | 多选题 | 1.0 |
| 18 | 对中小企业界定的定量指标包（）。 | 多选题 | 1.0 |
| 19 | 理财师应该提醒家长在子女出国留学规划决策时关注哪些问题（）。 | 多选题 | 1.0 |
| 20 | 有效集需要同时满足的两个条件（）。 | 多选题 | 1.0 |
| 21 | 下列关于现代投资组合理论的提出者，说法不正确的（）。 | 多选题 | 1.0 |
| 22 | 流动性资产的主要特征有（）。 | 多选题 | 1.0 |
| 23 | 下列可以成为保险标的的（）。 | 多选题 | 1.0 |
| 24 | 下列关于保险合同法律特征的说法，不正确的（）。 | 多选题 | 1.0 |
| 25 | 下列关于中小企业主共同特征的表述，正确的有() | 多选题 | 1.0 |
| 26 | 解决养老金赤字是退休养老规划的核心。（） | 判断题 | 1.0 |
| 27 | 企业获得的符合条件的技术转让所得，一个纳税年度内不超过500万元的部分，免征企业所得税；超过500万元的部分，正常... | 判断题 | 1.0 |
| 28 | 保险费是指保险人承担赔偿或者给付保险金责任的最高限额。（） | 判断题 | 1.0 |
| 29 | 只有在主险的缴费期内才可以投保附加险。（） | 判断题 | 1.0 |
| 30 | 成熟期的保险组合建议为终身寿险+重疾险+意外险+医疗险。（） | 判断题 | 1.0 |
| 31 | 工作不久、尚未结婚的年轻人处于形成期，建议保险组合应为意外伤害险+意外医疗保险。（） | 判断题 | 1.0 |
| 32 | 转移风险可分为财务型非保险转移和财务型保险转移两种方法。（） | 判断题 | 1.0 |
| 33 | 以录音形式立的遗嘱，应当有三个以上的见证人在场见证。（） | 判断题 | 1.0 |
| 34 | 可分的遗产的人，是基于法律规定的可以取得遗产的特别条件，而不是基于继承权。（） | 判断题 | 1.0 |
| 35 | 纳税人延期缴纳本期税收并不能减少纳税人纳税绝对总额，但相当于得到一笔无息贷款，可以增加纳税人本期的现金流量。（） | 判断题 | 1.0 |