个人理财 模拟试卷 2026-10-12 第36套
| 所属考试 | 银行业专业人员(中级) |
| 试卷类型 | 模拟试卷 |
| 题目数量 | 35 题 |
| 总分 / 及格分 | 35.0 分 / 21.0 分 |
| 考试时长 | 120 分钟 |
试卷题目构成
题目总数：35 题
分值合计：35.0 分
题型分布：
单选题 15 · 判断题 10 · 多选题 10
难度分布：
简单 25 · 中等 10
| 题号 | 题干 | 题型 | 分值 |
|---|---|---|---|
| 1 | （）是基于客户所提供的家庭财务信息整理的结果（即资产负债表、收支结余表等），进行专业分析的过程。 | 单选题 | 1.0 |
| 2 | 由于教育储蓄的一些缺点，导致不能完全依赖教育储蓄解决子女高等教育费用。理财师建议张女士可以考虑购买教育保险。与教育... | 单选题 | 1.0 |
| 3 | 李先生在甲公司兼职，收入为每月4200元。如果李先生与甲公司没有固定的雇佣关系，其纳税额为（）。 | 单选题 | 1.0 |
| 4 | 2013年某一城市新退休人员领取的平均养老金为2150元/月，而同年该城市在职职工的平均工资收入为4000元/月，... | 单选题 | 1.0 |
| 5 | 某画家月初将其精选的书画作品交由某出版社出版，从出版社取得报酬10万元。该笔报酬在缴纳个人所得税时适用的税目是（）。 | 单选题 | 1.0 |
| 6 | 根据教育对象不同，教育规划通常被分为（） | 单选题 | 1.0 |
| 7 | 下列不属于遗嘱适用条件的是（）。 | 单选题 | 1.0 |
| 8 | 关于教育投资规划的流程，下列排序正确的是()． (1)明确客户的教育投资目标 (2)制订教育投资规划方案 (3)接... | 单选题 | 1.0 |
| 9 | 进入2022年后，王女士发现银行无论是网点还是手机APP都无法购买到保本理财产品，其原因是受（）影响。 | 单选题 | 1.0 |
| 10 | 自2011年9月1日起，中国内地个税免征额调至（）元。 | 单选题 | 1.0 |
| 11 | ( )是指在一段评价期内基金投资组合的平均超额收益率超过无风险收益率部分与该基金的收益率的标准差之比。 | 单选题 | 1.0 |
| 12 | 蒋先生准备以现有资金作为启动资金，为准备儿子的教育费用进行投资。则以下投资组合中最为合理的是（）。 | 单选题 | 1.0 |
| 13 | 这辆车所需缴纳的消费税为（）万元。（取近似数值） | 单选题 | 1.0 |
| 14 | 某客户为儿子进行教育储蓄时了解到，教育储蓄在非义务教育的各阶段最高存款额是（）万元。 | 单选题 | 1.0 |
| 15 | 某乡镇企业（地处农村）三月份应缴纳增值税6万元，营业税2万元，则该乡镇企业当月应纳城市维护建设税为（）元。 | 单选题 | 1.0 |
| 16 | 以下关于基金的表述，正确的有(）。 | 多选题 | 1.0 |
| 17 | 中小企业风险抵抗能力较弱的原因（）。 | 多选题 | 1.0 |
| 18 | 按照中小企业主的资产特征，投资需求等方面内容可以将中小企业主简单地分（），不同类型的企业主的理财需求各不相同。 | 多选题 | 1.0 |
| 19 | 影响车险保费的浮动系数的因素包（）。 | 多选题 | 1.0 |
| 20 | 越来越多的家庭选择让孩子出国留学，其主要原因（）。 | 多选题 | 1.0 |
| 21 | 下列属于银行差异化产品与服务策略的有()。 | 多选题 | 1.0 |
| 22 | 金融业营业额包括（）。 | 多选题 | 1.0 |
| 23 | 遗产的形式包（）。 | 多选题 | 1.0 |
| 24 | 家庭收入的分类主要包（）。 | 多选题 | 1.0 |
| 25 | 在综合理财规划时理财师应该做的主要工作和遵循的步骤（）。 | 多选题 | 1.0 |
| 26 | 只有在主险的缴费期内才可以投保附加险。（） | 判断题 | 1.0 |
| 27 | 以录音形式立的遗嘱，应当有三个以上的见证人在场见证。（） | 判断题 | 1.0 |
| 28 | 避税筹划违背立法精神。（） | 判断题 | 1.0 |
| 29 | 财富保障规划中，理财师把握风险对冲和量力而行原则。（） | 判断题 | 1.0 |
| 30 | 个人独资企业、合伙企业适用于《企业所得税法》。（） | 判断题 | 1.0 |
| 31 | 女性的风险偏好程度较低，更愿意选择保守的投资理财方式。（） | 判断题 | 1.0 |
| 32 | 转继承具有连续继承的性质，而代位继承具有替补继承的性质。（） | 判断题 | 1.0 |
| 33 | 代为继承只适用于法定继承，不适用于遗嘱继承。（） | 判断题 | 1.0 |
| 34 | 从效力上说，法定继承的效力低于遗嘱继承，遗嘱的效力优先于法定继承。（） | 判断题 | 1.0 |
| 35 | 贷款安全比率是债务负担率的细分指标，从收支管理角度考虑，该指标更加符合客户家庭的实际情况。（） | 判断题 | 1.0 |