个人理财 模拟试卷 2026-10-11 第37套
| 所属考试 | 银行业专业人员(中级) |
| 试卷类型 | 模拟试卷 |
| 题目数量 | 35 题 |
| 总分 / 及格分 | 35.0 分 / 21.0 分 |
| 考试时长 | 120 分钟 |
试卷题目构成
题目总数：35 题
分值合计：35.0 分
题型分布：
单选题 15 · 判断题 10 · 多选题 10
难度分布：
简单 25 · 中等 10
| 题号 | 题干 | 题型 | 分值 |
|---|---|---|---|
| 1 | 小李听理财师推荐配置了一个基金组合，该基金由偏股型基金和债券型基金混合而成，组合的平均年收益率为12%，标准差为0... | 单选题 | 1.0 |
| 2 | 个人账户养老金月标准为个人账户储存额除以计发月数，确定计发月数所依据的因素不包括（）。 | 单选题 | 1.0 |
| 3 | 退休规划的原则包括谨慎性原则、平衡性原则和（）。 | 单选题 | 1.0 |
| 4 | 教育储蓄不能用于（）。 | 单选题 | 1.0 |
| 5 | 根据《中华人民共和国社会保险法实施细则》，王先生达到法定退休年龄时，需累计缴费满（）年，方可按月领取基本养老金。 | 单选题 | 1.0 |
| 6 | 企业所得税法规定，纳税人发生年度亏损的，可以用下一纳税年度的所得弥补，但延续弥补期最长不得超过（）年。 | 单选题 | 1.0 |
| 7 | 一般已获利息倍数为（）时比较恰当。 | 单选题 | 1.0 |
| 8 | 邱先生在购买保险的时候，发现保险合同中所载明的风险一般是在（）的基础上可测算的且当事人双方均无法控制风险事故发生的... | 单选题 | 1.0 |
| 9 | 理财规划书的其他内容包括附录，以下选项中不属于附录的内容是（）。 | 单选题 | 1.0 |
| 10 | （）是整个个人财务规划中不可缺少的部分，是为了退休后能够享受自立、尊严、高品质的生活。 | 单选题 | 1.0 |
| 11 | 组合管理理论最早是由美国经济学家（）于1952年系统地提出的，他开创了对投资进行整体管理的先河。 | 单选题 | 1.0 |
| 12 | （）是课税对象的具体项目，它具体地规定一个税种的征税范围，体现了征税的度 | 单选题 | 1.0 |
| 13 | 企业年金的资金来源比较少，一般是由企业缴费、员工个人缴费和（）组成。 | 单选题 | 1.0 |
| 14 | 下列关于遗产处理方式的说法，不正确的是（）。 | 单选题 | 1.0 |
| 15 | 下列不属于医疗保险的是（） | 单选题 | 1.0 |
| 16 | 一般而言，下列符合教育支出特点的（）。 | 多选题 | 1.0 |
| 17 | 我国发展家族信托的困境（）。 | 多选题 | 1.0 |
| 18 | 根据《中华人民共和国民法典》，下列行为中，继承人将丧失继承权的有()。 | 多选题 | 1.0 |
| 19 | 一般情况下，资产配置的过程包（）。 | 多选题 | 1.0 |
| 20 | 在我国，遗产范围主要是生活资料，也包括法律允许个人所有的生产资料，这里的生产资料包（）。 | 多选题 | 1.0 |
| 21 | 公司分析主要是利用公司的历年资料对（）进行详细分析。 | 多选题 | 1.0 |
| 22 | 在客户关系管理上理财师应该掌握和反复实（）。 | 多选题 | 1.0 |
| 23 | 理财支出包（）。 | 多选题 | 1.0 |
| 24 | 李林的儿子李金于2010年去世，且去世前未留有遗嘱，依照法定继承顺序，对于李金的遗产，下列能够成为第一顺序继承人的（）。 | 多选题 | 1.0 |
| 25 | 在对客户的基本情况进行数据分析后，根据下列情形可以初步判断客户具有较高理财积极性的有（）。 | 多选题 | 1.0 |
| 26 | 两全寿险的最大优点在于，既可以使受益人在保险存续期间得到保障，又可以使被保险人在保险期届满时享受到保险金利益。（） | 判断题 | 1.0 |
| 27 | 只有在主险的缴费期内才可以投保附加险。（） | 判断题 | 1.0 |
| 28 | 贷款安全比率是债务负担率的细分指标，从收支管理角度考虑，该指标更加符合客户家庭的实际情况。（） | 判断题 | 1.0 |
| 29 | 持续理财规划服务的意义就在于，针对可能的事件或变化，一方面理财师能及时与客户沟通，了解、分析事件的影响和对策，同时... | 判断题 | 1.0 |
| 30 | 财富传承的时机是提升其以货币计价的财富转移的效率。（） | 判断题 | 1.0 |
| 31 | 死亡保险是以保险人的生存为给付保险金条件的人寿保险。（） | 判断题 | 1.0 |
| 32 | 根据《社会保险法实施细则》，职工领取养老保险金的条件是：参加职工基本养老保险的个人达到法定退休年龄，累计缴费年限（... | 判断题 | 1.0 |
| 33 | 自由结余是可以用以实现短期理财目标的资金。（） | 判断题 | 1.0 |
| 34 | 明确人生不同阶段的理财目标，全生涯模拟仿真结果属于理财规划书的主要内容。（） | 判断题 | 1.0 |
| 35 | 由于行业持续扩张（包括新设企业），市场面临的竞争加剧，产品出现过剩现象，销售成为企业经营的关键目标，属于利润中心论。（） | 判断题 | 1.0 |