个人理财 模拟试卷 2026-10-10 第38套
| 所属考试 | 银行业专业人员(中级) |
| 试卷类型 | 模拟试卷 |
| 题目数量 | 35 题 |
| 总分 / 及格分 | 35.0 分 / 21.0 分 |
| 考试时长 | 120 分钟 |
试卷题目构成
题目总数：35 题
分值合计：35.0 分
题型分布：
单选题 15 · 判断题 10 · 多选题 10
难度分布：
简单 25 · 中等 10
| 题号 | 题干 | 题型 | 分值 |
|---|---|---|---|
| 1 | 在理财规划书的综合理财规划建议环节，理财师需要对客户当前关心的家庭财务问题提出一个明确的建议，并且在此基础上，为客... | 单选题 | 1.0 |
| 2 | 委托加工的应税消费品的组成计税价格公式为（）。 | 单选题 | 1.0 |
| 3 | 理财师在估测客户的保费负担能力时，可以通过（），掌握客户目前所处的阶段，进而掌握客户的收入状况和风险承受能力。 | 单选题 | 1.0 |
| 4 | 通过背景资料信息，罗先生家庭的存款属于（）。 | 单选题 | 1.0 |
| 5 | 企业所得税法规定，纳税人发生年度亏损的，可以用下一纳税年度的所得弥补，但延续弥补期最长不得超过（）年。 | 单选题 | 1.0 |
| 6 | 单选：目前，在我国现行的法律框架下，（）和（）是遗产继承的两种重要形式。 | 单选题 | 1.0 |
| 7 | 如果客户选择教育储蓄作为其教育规划工具，那么，下列说法中正确的是（）。 | 单选题 | 1.0 |
| 8 | 流动资金管理措施不包括（）。 | 单选题 | 1.0 |
| 9 | 从狭义上讲，风险仅指（）。 | 单选题 | 1.0 |
| 10 | 甲企业向乙企业买了一批货物，约定由乙企业负责运送，甲企业负责对货物投保，甲企业根据约定与某保险公司签订了保险合同。... | 单选题 | 1.0 |
| 11 | 车船税的税额采用（）。 | 单选题 | 1.0 |
| 12 | 收入负债率是年本息摊还额与税后总收入的比值，它以____为标准，尽量不超过___。（）。 | 单选题 | 1.0 |
| 13 | 以下情况中不能提取职工住房公积金账户内的储存余额的是（）。 | 单选题 | 1.0 |
| 14 | 食品业和公用事业属于（）。 | 单选题 | 1.0 |
| 15 | 企业年金是单位福利中十分重要的组成部分．对退休规划的影响也很大。关于企业年金基金的管理办法，下列叙述错误的是( )。 | 单选题 | 1.0 |
| 16 | 按照风险可否分散，可将风险分为系统性风险和非系统性风险。下列属于非系统风险的（）。 | 多选题 | 1.0 |
| 17 | 有效市场根据股票价格相关信息反映的范围不同，可以分（）。 | 多选题 | 1.0 |
| 18 | 利益披露应包括（），它是理财师增加服务透明度、获得客户进一步信任的有效手段。 | 多选题 | 1.0 |
| 19 | 重复保险必须具备哪些条件（）。 | 多选题 | 1.0 |
| 20 | 家庭支出结构分析是家庭财务状况分析的重要内容（）都属于家庭生活支出。 | 多选题 | 1.0 |
| 21 | 常用的偿债能力分析指标包（）。 | 多选题 | 1.0 |
| 22 | 全生涯模拟仿真的制作过程包括的步骤（）。 | 多选题 | 1.0 |
| 23 | 保险合同是投保人与保险人约定保险权利义务关系的协议，是保险活动最基本的法律表现形式。下列关于保险合同法律特征的说法... | 多选题 | 1.0 |
| 24 | 家族信托的要素包（）。 | 多选题 | 1.0 |
| 25 | 技术分析主要用于股票投资分析，它的假设条件包（）。 | 多选题 | 1.0 |
| 26 | 对个人出租住房，按3%的税率征收房产税。（） | 判断题 | 1.0 |
| 27 | 自由结余是可以用以实现短期理财目标的资金。（） | 判断题 | 1.0 |
| 28 | 理财规划书的装订需要奢华，以体现理财师及其所代表的金融机构的服务水平和专业性。（） | 判断题 | 1.0 |
| 29 | 根据经验法则，在没有贷款本息负担的情况下，消费性支出占税后总收入的比例以不超过70%为宜，在有贷款本息负担的情况下... | 判断题 | 1.0 |
| 30 | 教育储蓄100元起存，每户本金最高限额为2万元。（） | 判断题 | 1.0 |
| 31 | 风险因素是指造成人身伤害或财产损失的偶发事件，是造成损失的直接的或外在的原因。（） | 判断题 | 1.0 |
| 32 | 按照以死亡为给付保险金条件的合同所签发的保险单，未经被保险人书面同意，可以转让或者质押。 | 判断题 | 1.0 |
| 33 | 分红寿险保单持有人在取得保险保障的同时，可以通过分红享受保险公司的经营成果，当年度可分配盈余的80%。（） | 判断题 | 1.0 |
| 34 | 凡在中华人民共和国境内从事生产、委托加工和进口应税消费品的单位和个人，为消费税的纳税人。（） | 判断题 | 1.0 |
| 35 | 定额给付型医疗保险在理赔给付时，不论被保险人实际支出的医疗费用是多少，都按照合同约定的固定金额予以给付。（） | 判断题 | 1.0 |