个人理财 模拟试卷 2026-10-08 第40套
| 所属考试 | 银行业专业人员(中级) |
| 试卷类型 | 模拟试卷 |
| 题目数量 | 35 题 |
| 总分 / 及格分 | 35.0 分 / 21.0 分 |
| 考试时长 | 120 分钟 |
试卷题目构成
题目总数：35 题
分值合计：35.0 分
题型分布：
单选题 15 · 多选题 10 · 判断题 10
难度分布：
简单 25 · 中等 10
| 题号 | 题干 | 题型 | 分值 |
|---|---|---|---|
| 1 | 公民的合法收入不包括（）。 | 单选题 | 1.0 |
| 2 | 如果客户选择教育储蓄作为其教育规划工具，那么，下列说法中正确的是（）。 | 单选题 | 1.0 |
| 3 | 下列关于继子女的遗产继承权，说法不正确的是（）。 | 单选题 | 1.0 |
| 4 | 消费性负债占总负债的比例，通常被称为（）。 | 单选题 | 1.0 |
| 5 | 健康保险不包括()。 | 单选题 | 1.0 |
| 6 | 万先生购买了机动车辆损失险，不计免赔。一次不小心将车灯撞坏，且在车上留下了划痕。保险公司花了500元给万先生修好了... | 单选题 | 1.0 |
| 7 | 薛女士投资于多只股票，其中20%投资于A股票，30%投资于B.股票，40%投资于C股票，10%投资于D股票。这几支... | 单选题 | 1.0 |
| 8 | 某债券面值100元，每半年付息一次，利息5元，债券期限为5年，若一投资者在该债券发行时以118.66元购得，则其实... | 单选题 | 1.0 |
| 9 | 关于保险双方的权利义务，下列说法错误的是（）。 | 单选题 | 1.0 |
| 10 | 下列关于客户关系管理的描述，不恰当的是（）。 | 单选题 | 1.0 |
| 11 | 标准差（），数据就（），其波动也就（）。 | 单选题 | 1.0 |
| 12 | 下列事件中，属于由非系统性风险造成证券价格变化的是（）。 | 单选题 | 1.0 |
| 13 | 某企业2015年9月初资产总额为600万元，如果该月发生以下经济业务：（1）收到外单位投资40万元存入银行；（2）... | 单选题 | 1.0 |
| 14 | 心理分析是指依据（）的理论，通过分析投资者心理，来判断市场走势。 | 单选题 | 1.0 |
| 15 | 某零息债券，到期期限0.6846年，面值100，发行价95.02元，其到期收益率为（）。 | 单选题 | 1.0 |
| 16 | 下列属于自书遗嘱生效所包含的条件的（）。 | 多选题 | 1.0 |
| 17 | 投资回报率对投资品价值的影响是不言而喻的，有时甚至是最主要的决定因素，一般来说，预期投资回报率的设定与客户（）等相关。 | 多选题 | 1.0 |
| 18 | 子女教育目标的分析是制定教育投资规划的第一步，理财师需要从以下哪些方面帮助客户进行教育目标的分析（）。 | 多选题 | 1.0 |
| 19 | 综合理财规划中，家庭资产配置的主要类别包括（）。 | 多选题 | 1.0 |
| 20 | 下列关于契税的征收，说法正确的（）。 | 多选题 | 1.0 |
| 21 | 重复保险必须具备哪些条件（）。 | 多选题 | 1.0 |
| 22 | 行为金融学与传统金融学的差别在于，行为金融学利用了与投资者信念、偏好、决策等相关（）等领域的研究成果。 | 多选题 | 1.0 |
| 23 | 家庭结余的支配项目包（）两大类。 | 多选题 | 1.0 |
| 24 | 一般来说，女性的退休规划应该比男性更早制定，其原因（）。 | 多选题 | 1.0 |
| 25 | 保险代理人在评估客户保费支出预算时，常用的评估方法（）。 | 多选题 | 1.0 |
| 26 | 自由结余是可以用以实现短期理财目标的资金。（） | 判断题 | 1.0 |
| 27 | 按照以死亡为给付保险金条件的合同所签发的保险单，未经被保险人书面同意，可以转让或者质押。 | 判断题 | 1.0 |
| 28 | 契税实行地区差别比例税率。（） | 判断题 | 1.0 |
| 29 | 女性的风险偏好程度较低，更愿意选择保守的投资理财方式。（） | 判断题 | 1.0 |
| 30 | 根据《社会保险法实施细则》，职工领取养老保险金的条件是：参加职工基本养老保险的个人达到法定退休年龄，累计缴费年限（... | 判断题 | 1.0 |
| 31 | 贷款安全比率是债务负担率的细分指标，从收支管理角度考虑，该指标更加符合客户家庭的实际情况。（） | 判断题 | 1.0 |
| 32 | 保险费是指保险人承担赔偿或者给付保险金责任的最高限额。（） | 判断题 | 1.0 |
| 33 | 预期收益率的标准差越大，不确定性及风险也越大。（） | 判断题 | 1.0 |
| 34 | 理财师在最后提供整体规划建议的时候，一定要和这些结论和建议保持一致。（） | 判断题 | 1.0 |
| 35 | 成熟期的保险组合建议为终身寿险+重疾险+意外险+医疗险。（） | 判断题 | 1.0 |