个人理财 模拟试卷 2026-10-07 第41套
| 所属考试 | 银行业专业人员(中级) |
| 试卷类型 | 模拟试卷 |
| 题目数量 | 35 题 |
| 总分 / 及格分 | 35.0 分 / 21.0 分 |
| 考试时长 | 120 分钟 |
试卷题目构成
题目总数：35 题
分值合计：35.0 分
题型分布：
单选题 15 · 判断题 10 · 多选题 10
难度分布：
简单 23 · 中等 12
| 题号 | 题干 | 题型 | 分值 |
|---|---|---|---|
| 1 | 老张2015年4月1日退休，那么根据我国养老政策的规定，老张属于（）。 | 单选题 | 1.0 |
| 2 | 如果继父母与继子女形成抚养教育关系，则下列说法错误的是（）。 | 单选题 | 1.0 |
| 3 | 张先生认购某面值为100元的5年期附息债券，若债券的票面利率与到期收益率均为10%，则债券现在的价格为（）元。（计... | 单选题 | 1.0 |
| 4 | 制订教育投资规划的第一步是（）。 | 单选题 | 1.0 |
| 5 | 教育投资规划开始得越早，家庭需要定期投资的金额（），对家庭的财务负担也（）。 | 单选题 | 1.0 |
| 6 | 公民在遗书中涉及其死后个人财产处分的内容，确为死者真实意思表示，有本人签名并注明了年月日，又无相反证据证明的，可按... | 单选题 | 1.0 |
| 7 | 阳光超市拥有营业员15人，营业收入为150万元，则阳光超市属干（）。 | 单选题 | 1.0 |
| 8 | 固定收益证券的发行者不能按照契约如期如额偿还本金和支付利息的风险属于（）。 | 单选题 | 1.0 |
| 9 | 其他收入是家庭收入的三大类别之一，下列属于其他收入的是（）。 | 单选题 | 1.0 |
| 10 | 下列属于对中小企业进行界定的定量方面的指标是（）。 | 单选题 | 1.0 |
| 11 | 在保险合同关系中，对当事人要求遵循的（）原则远比一般民事活动严格。 | 单选题 | 1.0 |
| 12 | 企业年金的资金来源比较少，一般是由企业缴费、员工个人缴费和（）组成。 | 单选题 | 1.0 |
| 13 | 这辆车所需缴纳的关税为（）万元。（取近似数值） | 单选题 | 1.0 |
| 14 | 下列关于遗产处理方式的说法，不正确的是（）。 | 单选题 | 1.0 |
| 15 | 以下关于口头遗嘱的说法错误的是（）。 | 单选题 | 1.0 |
| 16 | IBM认为，客户关系管理分（）。 | 多选题 | 1.0 |
| 17 | 李林的儿子李金于2010年去世，且去世前未留有遗嘱，依照法定继承顺序，对于李金的遗产，下列能够成为第一顺序继承人的... | 多选题 | 1.0 |
| 18 | 按照中小企业主的资产特征，投资需求等方面内容可以将中小企业主简单地分（），不同类型的企业主的理财需求各不相同。 | 多选题 | 1.0 |
| 19 | 理财师的服务是“持续”的且服务方式是多样的，下列选项中属于理财规划服务的内容的（）。 | 多选题 | 1.0 |
| 20 | 下列个人所得中应该按照劳务报酬所得征收个人所得税的是（）。 | 多选题 | 1.0 |
| 21 | 在综合理财规划服务中，家庭资产配置的主要资产类别为（）。 | 多选题 | 1.0 |
| 22 | 税务规划时理财师可以多了解客户的相关情况，包（）。 | 多选题 | 1.0 |
| 23 | 在下列客户的支出规划项目中，属于弹性较小的支出有()。 | 多选题 | 1.0 |
| 24 | 下列关于我国各税收种类的说法，正确的（）。 | 多选题 | 1.0 |
| 25 | 客户可以根据自身教育规划需求选择投资基金（）。 | 多选题 | 1.0 |
| 26 | 银行存款、货币市场基金和短期国债属于固定收益类产品。（） | 判断题 | 1.0 |
| 27 | 历年的净现金流可正可负，正数代表当年的结余金额，负数代表当年的收入不足以支付当年的支出，需要从自有性资产中支取。（） | 判断题 | 1.0 |
| 28 | 预期收益率的标准差越大，不确定性及风险也越大。（） | 判断题 | 1.0 |
| 29 | 保险费是指保险人承担赔偿或者给付保险金责任的最高限额。（） | 判断题 | 1.0 |
| 30 | 两全寿险的最大优点在于，既可以使受益人在保险存续期间得到保障，又可以使被保险人在保险期届满时享受到保险金利益。（） | 判断题 | 1.0 |
| 31 | 预期投资回报率是进行退休规划的财务基础和起点。（） | 判断题 | 1.0 |
| 32 | 根据经验法则，在没有贷款本息负担的情况下，消费性支出占税后总收入的比例以不超过70%为宜，在有贷款本息负担的情况下... | 判断题 | 1.0 |
| 33 | 资本市场线体现单个证券的预期收益与标准差（即总风险）之间的关系。（） | 判断题 | 1.0 |
| 34 | 理财规划书的装订需要奢华，以体现理财师及其所代表的金融机构的服务水平和专业性。（） | 判断题 | 1.0 |
| 35 | 转继承具有连续继承的性质，而代位继承具有替补继承的性质。（） | 判断题 | 1.0 |