个人理财 模拟试卷 2026-10-06 第42套
| 所属考试 | 银行业专业人员(中级) |
| 试卷类型 | 模拟试卷 |
| 题目数量 | 35 题 |
| 总分 / 及格分 | 35.0 分 / 21.0 分 |
| 考试时长 | 120 分钟 |
试卷题目构成
题目总数：35 题
分值合计：35.0 分
题型分布：
单选题 15 · 判断题 10 · 多选题 10
难度分布：
简单 25 · 中等 10
| 题号 | 题干 | 题型 | 分值 |
|---|---|---|---|
| 1 | 甲生前立了两份遗嘱：一份自书遗嘱，将字画交给自己的徒弟；后一份公证遗嘱，将住房送给自己的弟弟。甲的儿子对遗嘱有异议... | 单选题 | 1.0 |
| 2 | 购房规划和退休养老规划在客户财务状况不佳时，可以推迟理财目标的实现时间，而教育规划则完全没有这样的（）。 | 单选题 | 1.0 |
| 3 | 禁止反言的含义是（）。 | 单选题 | 1.0 |
| 4 | ABC公司面临甲乙两个投资项目，经测算，它们的期望报酬率相同，甲项目的标准差小于乙项目的标准差。则以下对甲乙两个项... | 单选题 | 1.0 |
| 5 | 下列关于继子女的遗产继承权，说法不正确的是（）。 | 单选题 | 1.0 |
| 6 | 在做养老规划时，理财师向罗先生介绍了缴费确定型与待遇确定型企业年金在缴费方式、风险承担、养老金权益积累等方面的区别... | 单选题 | 1.0 |
| 7 | 理财师需要对客户当前的储蓄投资信息进行整理，尤其关注客户投资管理即（）。 | 单选题 | 1.0 |
| 8 | 一般而言，理财师以（）个月左右的家庭生活支出额作为现金储备水平标准，根据客户的具体情况可以酌量增减。 | 单选题 | 1.0 |
| 9 | 王先生与赵女士相识，并确定了恋爱关系，2015年12月二人到当地婚姻登记机关申请结婚登记，婚姻机关经过审查，准予登... | 单选题 | 1.0 |
| 10 | 在2013年40余万的留学生中，前往美、英、澳、加4个国家的人数占了中国留学生总数的（）以上。除此之外，香港凭借其... | 单选题 | 1.0 |
| 11 | 家庭的应急能力指标通过（）进行衡量。 | 单选题 | 1.0 |
| 12 | 关于赵先生的财产继承人，下列说法正确的是（）。 | 单选题 | 1.0 |
| 13 | 关于以下两种说法：①资产组合的收益是资产组合中单个证券收益的加权平均值；②资产组合的风险总是等同于所有单个证券风险... | 单选题 | 1.0 |
| 14 | 教育储蓄是一种专门为学生支付非义务教育所需教育金的专项储蓄。它按( )存款利率计息。 | 单选题 | 1.0 |
| 15 | 资产配置策略的分类依据不包括（）。 | 单选题 | 1.0 |
| 16 | 提供优异的客户服务，需要做（）。 | 多选题 | 1.0 |
| 17 | 在制作家庭资产负债表时，需注意以下几个方面的重（）。 | 多选题 | 1.0 |
| 18 | 投资规划的核心（）。 | 多选题 | 1.0 |
| 19 | 理财师应该提醒家长在子女出国留学规划决策时注意的问题包（）。 | 多选题 | 1.0 |
| 20 | 下列对综合理财规划时，理财师应该做的主要工作和遵循的步骤说法正确的（）。 | 多选题 | 1.0 |
| 21 | 以下关于基金的表述，正确的有(）。 | 多选题 | 1.0 |
| 22 | 最大诚信原则要（）。 | 多选题 | 1.0 |
| 23 | 基本面分析主要包括宏观层面分析、产业层面分析和公司层面分析。下列关于宏观分析，说法正确的（）。 | 多选题 | 1.0 |
| 24 | 在实际操作中，一些非官方组织对中小企业的界定的特征包括（）。 | 多选题 | 1.0 |
| 25 | 制定退休规划的流程包括的步骤（）。 | 多选题 | 1.0 |
| 26 | 两全寿险的最大优点在于，既可以使受益人在保险存续期间得到保障，又可以使被保险人在保险期届满时享受到保险金利益。（） | 判断题 | 1.0 |
| 27 | 财富传承的时机是提升其以货币计价的财富转移的效率。（） | 判断题 | 1.0 |
| 28 | 预期收益率的标准差越大，不确定性及风险也越大。（） | 判断题 | 1.0 |
| 29 | 教育储蓄100元起存，每户本金最高限额为2万元。（） | 判断题 | 1.0 |
| 30 | 客户关系管理定义的共同之处是：强调企业生产经营必须以客户为中心，并一致认为与客户的关系及其管理应该提升到企业竞争与... | 判断题 | 1.0 |
| 31 | 理财规划书的装订不需奢华，但至少是专业、整洁的；做到“十无”：无脏、无折角、无多页、无缺页、无颠倒、无混装、无漏钉... | 判断题 | 1.0 |
| 32 | 转移风险可分为财务型非保险转移和财务型保险转移两种方法。（） | 判断题 | 1.0 |
| 33 | 避税筹划违背立法精神。（） | 判断题 | 1.0 |
| 34 | 信用卡还款属于理财支出。（） | 判断题 | 1.0 |
| 35 | 对个人出租住房，按3%的税率征收房产税。（） | 判断题 | 1.0 |