个人理财 模拟试卷 2026-10-05 第43套
| 所属考试 | 银行业专业人员(中级) |
| 试卷类型 | 模拟试卷 |
| 题目数量 | 35 题 |
| 总分 / 及格分 | 35.0 分 / 21.0 分 |
| 考试时长 | 120 分钟 |
试卷题目构成
题目总数：35 题
分值合计：35.0 分
题型分布：
单选题 15 · 判断题 10 · 多选题 10
难度分布：
简单 25 · 中等 10
| 题号 | 题干 | 题型 | 分值 |
|---|---|---|---|
| 1 | 对处在家庭成长期的客户而言，下列关于教育投资的表述中不恰当的是（）。 | 单选题 | 1.0 |
| 2 | 个人账户养老金月标准为个人账户储存额除以计发月数，确定计发月数所依据的因素不包括（）。 | 单选题 | 1.0 |
| 3 | 理财经理告诉吴先生，人寿保险有普通型人寿保险和新型人寿保险，下列属于普通型人寿保险的是（）。 | 单选题 | 1.0 |
| 4 | 人寿保险包括（）等险种。 | 单选题 | 1.0 |
| 5 | 这辆车所需缴纳的增值税为（）万元。（取近似数值）（1分） | 单选题 | 1.0 |
| 6 | 在家庭财务状况信息的整理过程中，其他家庭信息的整理不包括（）。 | 单选题 | 1.0 |
| 7 | 下列四项中不属于教育贷款形式的是（）。 | 单选题 | 1.0 |
| 8 | 下列关于遗嘱的有效要件表述不正确的是（）。 | 单选题 | 1.0 |
| 9 | 根据CAPM模型，下列说法错误的是（）。 | 单选题 | 1.0 |
| 10 | 对于北京证券交易所，下列表述错误的是（)。 | 单选题 | 1.0 |
| 11 | 某面值100元的5年期一次性还本付息债券的票面利率为9%，1997年1月1日发行，1999年1月1日买进，假设此时... | 单选题 | 1.0 |
| 12 | 海外发达国家的同行把理财规划也叫作（）。 | 单选题 | 1.0 |
| 13 | 在客户家庭基本信息这个环节里，理财师首先要（）。 | 单选题 | 1.0 |
| 14 | 自用性资产是客户用于（）的资产。 | 单选题 | 1.0 |
| 15 | 王某（男）丧偶，一日，王某随儿子王甲乘车外出，坠入山涧，王某不幸当场死亡，王甲经抢救无效，于当天晚些时候也死亡。王... | 单选题 | 1.0 |
| 16 | 在客户关系管理上理财师应该掌握的工作方法（）。 | 多选题 | 1.0 |
| 17 | 出国留学中前的费用中第三方费用包（）。 | 多选题 | 1.0 |
| 18 | 一般就管理而言，从中小企业自身来看，面临着以下一些问（）。 | 多选题 | 1.0 |
| 19 | 下列属于财产保险合同的（）。 | 多选题 | 1.0 |
| 20 | 关于企业所得税，下列说法正确的（）。 | 多选题 | 1.0 |
| 21 | 保险的基本原理包（）。 | 多选题 | 1.0 |
| 22 | 在对财务现状进行分析后，理财师可以得出一些初步的结论、对客户进行一些初步的建议，主要体现在哪些方面（）。 | 多选题 | 1.0 |
| 23 | 关于家庭债务管理状况的分析，下列说法正确的（）。 | 多选题 | 1.0 |
| 24 | 按照资金来源划分，个人住房贷款包（）。 | 多选题 | 1.0 |
| 25 | 下列关于五险一金的缴纳，说法正确的（）。 | 多选题 | 1.0 |
| 26 | 股息、红利等权益性投资所得，按照被分配所得的企业所在地确定所得来源地。（） | 判断题 | 1.0 |
| 27 | 定额给付型医疗保险在理赔给付时，不论被保险人实际支出的医疗费用是多少，都按照合同约定的固定金额予以给付。（） | 判断题 | 1.0 |
| 28 | 保险费是指保险人承担赔偿或者给付保险金责任的最高限额。（） | 判断题 | 1.0 |
| 29 | 据美国《美国新闻及世界报道》刊登的the Rockeefeller Corporation of pittsbur... | 判断题 | 1.0 |
| 30 | 客户关系管理定义的共同之处是：强调企业生产经营必须以客户为中心，并一致认为与客户的关系及其管理应该提升到企业竞争与... | 判断题 | 1.0 |
| 31 | 以录音形式立的遗嘱，应当有三个以上的见证人在场见证。（） | 判断题 | 1.0 |
| 32 | 避税是以非违法的手段来达到逃避纳税义务的目的，因此在一定程度上它与逃税一样有损国家税法，直接后果是将导致国家财政收... | 判断题 | 1.0 |
| 33 | 预期投资回报率是进行退休规划的财务基础和起点。（） | 判断题 | 1.0 |
| 34 | 了解客户是理财师客户关系管理的第一步，是前提和基础。（） | 判断题 | 1.0 |
| 35 | 财富传承的时机是提升其以货币计价的财富转移的效率。（） | 判断题 | 1.0 |