个人理财 模拟试卷 2026-10-04 第44套
| 所属考试 | 银行业专业人员(中级) |
| 试卷类型 | 模拟试卷 |
| 题目数量 | 35 题 |
| 总分 / 及格分 | 35.0 分 / 21.0 分 |
| 考试时长 | 120 分钟 |
试卷题目构成
题目总数：35 题
分值合计：35.0 分
题型分布：
单选题 15 · 判断题 10 · 多选题 10
难度分布：
简单 25 · 中等 10
| 题号 | 题干 | 题型 | 分值 |
|---|---|---|---|
| 1 | 理财规划书的法律声明文件中，对于理财顾问所给与的相关建议可能涉及的风险的声明中，没有涉及到的风险种类是（）。 | 单选题 | 1.0 |
| 2 | 下列项目中，属于劳务报酬所得的是（）。 | 单选题 | 1.0 |
| 3 | 增值服务、定制服务或个性化服务，这些都属于（）。 | 单选题 | 1.0 |
| 4 | 下列关于人寿保险的认识，不正确的是（）。 | 单选题 | 1.0 |
| 5 | 下列关于定期寿险说法错误的是（）。 | 单选题 | 1.0 |
| 6 | 下列不属于李某法定继承人的是（）。 | 单选题 | 1.0 |
| 7 | 法律声明文件必须和现行的相关法律、法规和规章制度等保持一致，通过理财师所在的金融机构（）的审核，并由该部门根据监管... | 单选题 | 1.0 |
| 8 | 通常情况下，教育方面的投入和未来职场的收入呈（）关系。 | 单选题 | 1.0 |
| 9 | 通过（），理财师可以掌握客户目前所处的阶段，进而掌握客户的收入状况和风险承受能力，估测客户的保费负担能力。 | 单选题 | 1.0 |
| 10 | 若赵先生的养子先于赵先生死亡，按法定继承的原则，赵先生的财产应归谁所有（）。 | 单选题 | 1.0 |
| 11 | A购买了一套72平米的房子，假设房屋原价值为48万元，合理费用4.8万元，购房2年内以64万元出售给B，那么B购买... | 单选题 | 1.0 |
| 12 | 李先生在甲公司兼职，收入为每月4200元。如果李先生与甲公司没有固定的雇佣关系，其纳税额为（）。 | 单选题 | 1.0 |
| 13 | （）是指人身保险合同中由被保险人或者投保人制定的享有保险金请求权的人。 | 单选题 | 1.0 |
| 14 | 用获利机会来评价绩效的是（）。 | 单选题 | 1.0 |
| 15 | （ ）是整个个人财务规划中不可缺少的部分，是为了退休后能够享受自立、尊严、高品质的生活。 | 单选题 | 1.0 |
| 16 | 在信息收集过程中，下列属于比较好的信息来源的（）。 | 多选题 | 1.0 |
| 17 | 下列关于家庭风险管理的说法，不正确的（）。 | 多选题 | 1.0 |
| 18 | 下列选项中，适用0.001印花税税率的（）。 | 多选题 | 1.0 |
| 19 | 下列属于基金产品的优势的（）。 | 多选题 | 1.0 |
| 20 | 下列财产转让所得中，需缴纳个人所得税的（）。 | 多选题 | 1.0 |
| 21 | 财富传承规划的要点包（）。 | 多选题 | 1.0 |
| 22 | 理财师客户关系管理的描述或定义，包含如（）的含义。 | 多选题 | 1.0 |
| 23 | 下列关于债务管理中的主要相关指标，说法错误的（）。 | 多选题 | 1.0 |
| 24 | 下列关于行为金融学的说法，正确的（）。 | 多选题 | 1.0 |
| 25 | 日常生活支出预算项目包（）的支出预算。 | 多选题 | 1.0 |
| 26 | 持续理财规划服务的意义就在于，针对可能的事件或变化，一方面理财师能及时与客户沟通，了解、分析事件的影响和对策，同时... | 判断题 | 1.0 |
| 27 | 企业获得的符合条件的技术转让所得，一个纳税年度内不超过500万元的部分，免征企业所得税；超过500万元的部分，正常... | 判断题 | 1.0 |
| 28 | 理财师在最后提供整体规划建议的时候，一定要和这些结论和建议保持一致。（） | 判断题 | 1.0 |
| 29 | 凡在中华人民共和国境内从事生产、委托加工和进口应税消费品的单位和个人，为消费税的纳税人。（） | 判断题 | 1.0 |
| 30 | 对于理财目标而言，所有的群体都认为财富增值和财富保值是最重要的理财目标。（） | 判断题 | 1.0 |
| 31 | 转移风险可分为财务型非保险转移和财务型保险转移两种方法。（） | 判断题 | 1.0 |
| 32 | 股息、红利等权益性投资所得，按照被分配所得的企业所在地确定所得来源地。（） | 判断题 | 1.0 |
| 33 | 明确人生不同阶段的理财目标，全生涯模拟仿真结果属于理财规划书的主要内容。（） | 判断题 | 1.0 |
| 34 | 代位继承只适用于遗嘱，不适用于法定继承。（） | 判断题 | 1.0 |
| 35 | 按照以死亡为给付保险金条件的合同所签发的保险单，未经被保险人书面同意，可以转让或者质押。 | 判断题 | 1.0 |