个人理财 模拟试卷 2026-10-03 第45套
| 所属考试 | 银行业专业人员(中级) |
| 试卷类型 | 模拟试卷 |
| 题目数量 | 35 题 |
| 总分 / 及格分 | 35.0 分 / 21.0 分 |
| 考试时长 | 120 分钟 |
试卷题目构成
题目总数：35 题
分值合计：35.0 分
题型分布：
单选题 15 · 判断题 10 · 多选题 10
难度分布：
简单 25 · 中等 10
| 题号 | 题干 | 题型 | 分值 |
|---|---|---|---|
| 1 | 根据中小企业主的人群分类特征，一般而言，（）类型的中小企业主经常与资金方打交道，对投资感兴趣，并精通投资，且通常具... | 单选题 | 1.0 |
| 2 | 下列不需要有两个以上见证人在场见证的立遗嘱方式是（）。 | 单选题 | 1.0 |
| 3 | 在进行综合理财规划服务时，调整并明确理财目标的过程中，首先会被考虑调整的对象是（） | 单选题 | 1.0 |
| 4 | 广义的财产保险不包括（）。 | 单选题 | 1.0 |
| 5 | 建立以（）为导向，具备差异化产品和服务为核心竞争力的新一代零售银行，成为市场和银行自身的共同要求。 | 单选题 | 1.0 |
| 6 | 客户消费观念发展的第二阶段是（）。 | 单选题 | 1.0 |
| 7 | 李某与朋友合伙购买了一辆卡车，李某负责驾驶与经营，他为车投保了第三者责任险和车损险，并指定自己为受益人。不久，李某... | 单选题 | 1.0 |
| 8 | 以下不属于企业经营理念的发展阶段的是（）。 | 单选题 | 1.0 |
| 9 | 反映客户家庭还贷能力的指标是（）。 | 单选题 | 1.0 |
| 10 | 以下不属于中小企业理财的特点的是（）。 | 单选题 | 1.0 |
| 11 | 客户消费观念变化的第一阶段是（）。 | 单选题 | 1.0 |
| 12 | 理财规划书的最后部分是（）。 | 单选题 | 1.0 |
| 13 | 诚信已经成为当今人们热议的话题之一，保险产品作为一种无形产品要求（）履行最大诚信原则。 | 单选题 | 1.0 |
| 14 | 王某意外死亡，没有立下遗嘱，留下300万的遗产，妻子有固定工作，母亲由哥哥一家照顾，王某还有一个五岁的女儿，如果你... | 单选题 | 1.0 |
| 15 | 客户消费观念变化的第三阶段是（）。 | 单选题 | 1.0 |
| 16 | 财富传承规划的工作原则包（）。 | 多选题 | 1.0 |
| 17 | 下列关于税收优惠的说法，正确的（）。 | 多选题 | 1.0 |
| 18 | 某理财师对于单项规划的范围不是很明确，按照科学的理财方案制定标准，单项理财规划可以包（）。 | 多选题 | 1.0 |
| 19 | 日常生活支出预算项目包（）的支出预算。 | 多选题 | 1.0 |
| 20 | 以下关于基金的表述，正确的有(）。 | 多选题 | 1.0 |
| 21 | 公司层面的分析包（）。 | 多选题 | 1.0 |
| 22 | 家庭收支管理状况的分析包（）。 | 多选题 | 1.0 |
| 23 | 公积金贷款的优点（）。 | 多选题 | 1.0 |
| 24 | 理财师可以把家庭结余分（）两个部分。 | 多选题 | 1.0 |
| 25 | 税收的固定性是指国家征税之前预先规定了统一的征税标准，包（）。 | 多选题 | 1.0 |
| 26 | 历年的净现金流可正可负，正数代表当年的结余金额，负数代表当年的收入不足以支付当年的支出，需要从自有性资产中支取。（） | 判断题 | 1.0 |
| 27 | 财富保障规划中，理财师把握风险对冲和量力而行原则。（） | 判断题 | 1.0 |
| 28 | 保险费是指保险人承担赔偿或者给付保险金责任的最高限额。（） | 判断题 | 1.0 |
| 29 | 从效力上说，法定继承的效力低于遗嘱继承，遗嘱的效力优先于法定继承。（） | 判断题 | 1.0 |
| 30 | 不要把鸡蛋放在同一个篮子里体现的是风险选择原则。（） | 判断题 | 1.0 |
| 31 | 企业获得的符合条件的技术转让所得，一个纳税年度内不超过500万元的部分，免征企业所得税；超过500万元的部分，正常... | 判断题 | 1.0 |
| 32 | 根据经验法则，在没有贷款本息负担的情况下，消费性支出占税后总收入的比例以不超过70%为宜，在有贷款本息负担的情况下... | 判断题 | 1.0 |
| 33 | 死亡保险是以保险人的生存为给付保险金条件的人寿保险。（） | 判断题 | 1.0 |
| 34 | 按照以死亡为给付保险金条件的合同所签发的保险单，未经被保险人书面同意，可以转让或者质押。 | 判断题 | 1.0 |
| 35 | 全部损失保险金额等于或高于保险价值时，其赔偿金额以不超过保险价值为限；保险金额低于保险价值时，按保险金额赔偿。（） | 判断题 | 1.0 |