个人理财 模拟试卷 2026-10-01 第47套
| 所属考试 | 银行业专业人员(中级) |
| 试卷类型 | 模拟试卷 |
| 题目数量 | 35 题 |
| 总分 / 及格分 | 35.0 分 / 21.0 分 |
| 考试时长 | 120 分钟 |
试卷题目构成
题目总数：35 题
分值合计：35.0 分
题型分布：
单选题 15 · 判断题 10 · 多选题 10
难度分布：
简单 25 · 中等 10
| 题号 | 题干 | 题型 | 分值 |
|---|---|---|---|
| 1 | 综合理财规划服务的第一步是（）。 | 单选题 | 1.0 |
| 2 | 行业分析的重要任务之一是（），进而在此基础上选出最具投资价值的上市公司。 | 单选题 | 1.0 |
| 3 | （）是整个理财规划服务的根本。 | 单选题 | 1.0 |
| 4 | 在家庭财务保障规划建议中，理财师在为客户进行风险管理效果评估时，其内容不包括（）。 | 单选题 | 1.0 |
| 5 | 投资性负债占总负债的比例通常被称为（）。 | 单选题 | 1.0 |
| 6 | 企业所得税纳税申报，自月份或者季度终了之日起（），向税务机关报送预缴企业所得税纳税申报表，预纳税款。 | 单选题 | 1.0 |
| 7 | 如果客户选择教育储蓄作为其教育规划工具，那么，下列说法中正确的是（）。 | 单选题 | 1.0 |
| 8 | 下列关于员工的薪酬构成与福利说法不正确的是（）。 | 单选题 | 1.0 |
| 9 | 退休规划的原则包括谨慎性原则、平衡性原则和（）。 | 单选题 | 1.0 |
| 10 | 这辆车所需缴纳消费税组成计税价格为（）万元。（取近似数值） | 单选题 | 1.0 |
| 11 | 以两个或两个以上被保险人中至少还有一人生存为年金给付条件，且给付金额不变的年金保险为（）。 | 单选题 | 1.0 |
| 12 | 遗产是自然人死亡时遗留的个人合法财产。下列可以作为遗产继承的是（）。 | 单选题 | 1.0 |
| 13 | 根据《国务院关于完善企业职工基本养老保险制度的决定》（国发[2005]38号），退休时的基本养老金月标准以当地上年... | 单选题 | 1.0 |
| 14 | 对家庭而言，（）应当作为主要的保障手段。 | 单选题 | 1.0 |
| 15 | 多数国家对中小企业的界定从定性和定量两方面进行，则下列属于定性指标的是（）。 | 单选题 | 1.0 |
| 16 | 在理财规划服务中，涉及的大量相关信息包（）。 | 多选题 | 1.0 |
| 17 | （）是选择遗嘱作为财富传承方法的局限性。 | 多选题 | 1.0 |
| 18 | 下列关于中小企业主共同特征的表述，正确的有() | 多选题 | 1.0 |
| 19 | 与社会养老保险相比，商业养老保险的特征（）。 | 多选题 | 1.0 |
| 20 | 下列关于代位继承和转继承的说法正确的（）。 | 多选题 | 1.0 |
| 21 | 属于中小企业融资方式的（）。 | 多选题 | 1.0 |
| 22 | （）是我国现行法律框架下遗产继承的两种重要形式。 | 多选题 | 1.0 |
| 23 | 关于两种资产收益率的协方差和相关系数，下列说法正确的有（）。 | 多选题 | 1.0 |
| 24 | 税负转嫁与逃税、避税、节税的区别主要（）。 | 多选题 | 1.0 |
| 25 | 下列关于我国各税收种类的说法，正确的（）。 | 多选题 | 1.0 |
| 26 | 通过目录对客户的信任表示感谢。（） | 判断题 | 1.0 |
| 27 | 转继承具有连续继承的性质，而代位继承具有替补继承的性质。（） | 判断题 | 1.0 |
| 28 | 预期收益率的标准差越大，不确定性及风险也越大。（） | 判断题 | 1.0 |
| 29 | 全生涯模拟仿真和理财目标是不能调整的。（） | 判断题 | 1.0 |
| 30 | 信用卡还款属于理财支出。（） | 判断题 | 1.0 |
| 31 | 理财规划书的装订需要奢华，以体现理财师及其所代表的金融机构的服务水平和专业性。（） | 判断题 | 1.0 |
| 32 | 增额红利分配方式特别适合对当期现金需求小、希望保障逐年提高的客户。（） | 判断题 | 1.0 |
| 33 | 法定继承的效力低于遗嘱继承，遗嘱的效力优于法定继承。（） | 判断题 | 1.0 |
| 34 | 出国留学前的费用主要包括考试费用、第三方费用和其他费用。（） | 判断题 | 1.0 |
| 35 | 所有关于客户关系管理定义的共同之处是：强调企业生产经营必须以客户为中心，并一致认为与客户的关系及其管理应该提升到企... | 判断题 | 1.0 |