个人理财 模拟试卷 2026-09-30 第48套
| 所属考试 | 银行业专业人员(中级) |
| 试卷类型 | 模拟试卷 |
| 题目数量 | 35 题 |
| 总分 / 及格分 | 35.0 分 / 21.0 分 |
| 考试时长 | 120 分钟 |
试卷题目构成
题目总数：35 题
分值合计：35.0 分
题型分布：
单选题 15 · 判断题 10 · 多选题 10
难度分布：
简单 25 · 中等 10
| 题号 | 题干 | 题型 | 分值 |
|---|---|---|---|
| 1 | 关于家庭收入支出表，说法错误的是（）。 | 单选题 | 1.0 |
| 2 | 境内某公司为其雇员（中国公民）代扣代缴个人所得税，2014年10月支付给陈生的不含税工资为4500元人民币，则该公... | 单选题 | 1.0 |
| 3 | 姚先生2015年Il月出版一本小说稿酬85000元，因大受欢迎而在12月份加印，并获得稿酬7000元，则该著作应缴... | 单选题 | 1.0 |
| 4 | 下列不属于税收特征的有（）。 | 单选题 | 1.0 |
| 5 | 债券投资的风险包括利率风险、信用风险、汇率风险等。关于债券的利率风险，下列说法不正确的是( )。 | 单选题 | 1.0 |
| 6 | 在以下保险中：①定期死亡保险；②生存保险；③两全保险；④年金保险，只有在保险期限内才提供死亡给付的保险是（）。 | 单选题 | 1.0 |
| 7 | 如果将β为0.75的股票增加到市场组合中，那么市场组合的风险（）。 | 单选题 | 1.0 |
| 8 | 社会养老保险的目的是对劳动者退出劳动领域后的基本生活予以保障，这一原则更多地强调社会公平性。一般而言，低收人人群基... | 单选题 | 1.0 |
| 9 | 这辆车所需缴纳消费税组成计税价格为（）万元。（取近似数值） | 单选题 | 1.0 |
| 10 | 客户在制定退休养老规划之前往往都对自己的退休养老生活有一定的认识和打算，但是，客户的理解和认识有一些是不够科学、合... | 单选题 | 1.0 |
| 11 | 兄弟姐妹是遗产继承的法定继承人。依据《继承法》第十条的规定，作为法定继承人的兄弟姐妹不包括( )。 | 单选题 | 1.0 |
| 12 | 下列关于责任保险的说法正确的是（） | 单选题 | 1.0 |
| 13 | 用获利机会来评价绩效的是（）。 | 单选题 | 1.0 |
| 14 | 吕先生2016年11月出版一本小说稿酬85000元，因大受欢迎而在12月份加印，并获得稿酬7000元，则该著作应缴... | 单选题 | 1.0 |
| 15 | 客户消费观念变化的第一阶段是（）。 | 单选题 | 1.0 |
| 16 | 全生涯模拟仿真的制作过程包括的步骤（）。 | 多选题 | 1.0 |
| 17 | 某理财师对于单项规划的范围不是很明确，按照科学的理财方案制定标准，单项理财规划可以包（）。 | 多选题 | 1.0 |
| 18 | 对税收的内涵理解正确的（）。 | 多选题 | 1.0 |
| 19 | 家族信托的优势（）。 | 多选题 | 1.0 |
| 20 | 合理的企业年金的缴费水平应当考虑的因素包（）。 | 多选题 | 1.0 |
| 21 | 资产运营能力指企业资产及其组成要素在生产过程中的运营能力。分析指标主要包（）。 | 多选题 | 1.0 |
| 22 | 下列关于技术指标分析的说法，正确的有（）。 | 多选题 | 1.0 |
| 23 | 半强式有效市场假说指所有的公开信息都已经反映在证券价格中，这些公开信息包（）。 | 多选题 | 1.0 |
| 24 | 教育规划可利用的金融理财工具有（）。 | 多选题 | 1.0 |
| 25 | 理财师可以了解客户的基本情况主要（）。 | 多选题 | 1.0 |
| 26 | 全部损失保险金额等于或高于保险价值时，其赔偿金额以不超过保险价值为限；保险金额低于保险价值时，按保险金额赔偿。（） | 判断题 | 1.0 |
| 27 | 预期投资回报率是进行退休规划的财务基础和起点。（） | 判断题 | 1.0 |
| 28 | 广义的学历要求包括受教育程度、是否出国深造及学习时间。（） | 判断题 | 1.0 |
| 29 | 转继承具有连续继承的性质，而代位继承具有替补继承的性质。（） | 判断题 | 1.0 |
| 30 | 通过目录对客户的信任表示感谢。（） | 判断题 | 1.0 |
| 31 | 了解客户是理财师客户关系管理的第一步，是前提和基础。（） | 判断题 | 1.0 |
| 32 | 可分得遗产的人的分得遗产的权利受法律的保护。（） | 判断题 | 1.0 |
| 33 | 契税实行地区差别比例税率。（） | 判断题 | 1.0 |
| 34 | 贷款安全比率是债务负担率的细分指标，从收支管理角度考虑，该指标更加符合客户家庭的实际情况。（） | 判断题 | 1.0 |
| 35 | 女性的风险偏好程度较低，更愿意选择保守的投资理财方式。（） | 判断题 | 1.0 |