个人理财 模拟试卷 2026-09-28 第50套
| 所属考试 | 银行业专业人员(中级) |
| 试卷类型 | 模拟试卷 |
| 题目数量 | 35 题 |
| 总分 / 及格分 | 35.0 分 / 21.0 分 |
| 考试时长 | 120 分钟 |
试卷题目构成
题目总数：35 题
分值合计：35.0 分
题型分布：
单选题 15 · 判断题 10 · 多选题 10
难度分布：
简单 25 · 中等 10
| 题号 | 题干 | 题型 | 分值 |
|---|---|---|---|
| 1 | 我国目前政府规定的退休年纪男性为（）岁、女性（）岁。 | 单选题 | 1.0 |
| 2 | 增值税实施细则规定，增值税的基本税率是（）。 | 单选题 | 1.0 |
| 3 | （）风险承受能力较低，希望能够稳步以财富增值为主要理财目标。 | 单选题 | 1.0 |
| 4 | 某公司发行了5年期到期一次还本付息的债券，面值为100元，票面利率为8%，一只市场上与其信用等级相同的5年期面值为... | 单选题 | 1.0 |
| 5 | 存货周转次数等于销售成本除以（）。 | 单选题 | 1.0 |
| 6 | 以下不属于教育投资规划原则的是（）。 | 单选题 | 1.0 |
| 7 | 下列情形中，不能以配偶身份继承遗产的是（）。 | 单选题 | 1.0 |
| 8 | 某企业与保险公司签订的保险合同规定地震、火灾属于保险责任，如果地震引起火灾，并导致企业财产损失，按近因原则，保险公... | 单选题 | 1.0 |
| 9 | 从2012年起，李某开始每年为他的家用汽车投保一年期、保额10万元的汽车财产险。在2014年2月，李某将汽车转手卖... | 单选题 | 1.0 |
| 10 | 财富传承工具不包括（）。 | 单选题 | 1.0 |
| 11 | 理财师在为张女士做规划之前，对张女士家庭的相关情况进行询问。下列选项中，理财师不应涉及的是（)。 | 单选题 | 1.0 |
| 12 | 企业的财务分析需要掌握一些基本财务比率。下列指标属于偿债能力分析的是（）。 | 单选题 | 1.0 |
| 13 | 下列关于子女教育投资规划原则的说法，错误的是（）。 | 单选题 | 1.0 |
| 14 | 与企业生产经营理念的发展相呼应，客户的消费观念也经历了不同阶段。下列关于客户消费观念的变化过程，说法正确的是( )。 | 单选题 | 1.0 |
| 15 | 在客户关系管理里，客户的满意度是由（）两个因素决定。 | 单选题 | 1.0 |
| 16 | 企业经营中的税收筹划措施包（）。 | 多选题 | 1.0 |
| 17 | 家庭资产负债表对家庭财务状况信息进行整理，主要反映（）的情况。 | 多选题 | 1.0 |
| 18 | 下列关于有效市场理论的说法正确的（）。 | 多选题 | 1.0 |
| 19 | 综合理财规划中，家庭资产配置的主要类别包括（）。 | 多选题 | 1.0 |
| 20 | 教育贷款是教育费用重要的筹资渠道，我国的教育贷款政策主要贷款形式包（）。 | 多选题 | 1.0 |
| 21 | 理财师在帮助客户指定财富保障规划的时候，要把握两个原（）。 | 多选题 | 1.0 |
| 22 | 理财支出比率可衡量客户的理财积极性，理财性支出包含（），间接衡量客户的负债情况和保障情况。 | 多选题 | 1.0 |
| 23 | 下列关于客户忠诚度与满意度的关系，描述错误的（）。 | 多选题 | 1.0 |
| 24 | 退休规划是通过提供（）等一系列专业化服务，为个人名户实现退休安排，维护自尊自立、保持水准的退休生活。 | 多选题 | 1.0 |
| 25 | 下列属于获利能力分析指标的（）。 | 多选题 | 1.0 |
| 26 | 风险因素是指造成人身伤害或财产损失的偶发事件，是造成损失的直接的或外在的原因。（） | 判断题 | 1.0 |
| 27 | 定额给付型医疗保险在理赔给付时，不论被保险人实际支出的医疗费用是多少，都按照合同约定的固定金额予以给付。（） | 判断题 | 1.0 |
| 28 | 客户关系管理定义的共同之处是：强调企业生产经营必须以客户为中心，并一致认为与客户的关系及其管理应该提升到企业竞争与... | 判断题 | 1.0 |
| 29 | 总分遗产税制度的代表国家是日本。（） | 判断题 | 1.0 |
| 30 | 历年的净现金流可正可负，正数代表当年的结余金额，负数代表当年的收入不足以支付当年的支出，需要从自有性资产中支取。（） | 判断题 | 1.0 |
| 31 | 贷款安全比率是债务负担率的细分指标，从收支管理角度考虑，该指标更加符合客户家庭的实际情况。（） | 判断题 | 1.0 |
| 32 | 保险人是指其财产或者人身受保险合同保障，享有保险金请求权的人。（） | 判断题 | 1.0 |
| 33 | 成熟期的保险组合建议为终身寿险+重疾险+意外险+医疗险。（） | 判断题 | 1.0 |
| 34 | 广义的学历要求包括受教育程度、是否出国深造及学习时间。（） | 判断题 | 1.0 |
| 35 | 增额红利分配方式特别适合对当期现金需求小、希望保障逐年提高的客户。（） | 判断题 | 1.0 |