个人理财 模拟试卷 2026-09-27 第51套
| 所属考试 | 银行业专业人员(中级) |
| 试卷类型 | 模拟试卷 |
| 题目数量 | 35 题 |
| 总分 / 及格分 | 35.0 分 / 21.0 分 |
| 考试时长 | 120 分钟 |
试卷题目构成
题目总数：35 题
分值合计：35.0 分
题型分布：
单选题 15 · 判断题 10 · 多选题 10
难度分布：
简单 25 · 中等 10
| 题号 | 题干 | 题型 | 分值 |
|---|---|---|---|
| 1 | 中小企业理财的特点不包括（）。 | 单选题 | 1.0 |
| 2 | 对于中小企业而言，其理财目标除应具有普通企业的资金安全性、流动性与收益性的理财目标外，还包括（）。 | 单选题 | 1.0 |
| 3 | 融资比率体现了家庭的理财积极程度，融资比率等于（） | 单选题 | 1.0 |
| 4 | 下列项目中，不允许抵扣进项税额的是（）。 | 单选题 | 1.0 |
| 5 | 资产配置中，战略性资产配置主要是指以（）为基础，构造一定风险水平上的资产比例，并长期保持不变。 | 单选题 | 1.0 |
| 6 | 以下关于口头遗嘱的说法错误的是（）。 | 单选题 | 1.0 |
| 7 | 某客户周先生今年32岁，妻子28岁，二人均在国有企业工作，享受健全的社会保险与公共医疗，他们还有一个1岁半的孩子，... | 单选题 | 1.0 |
| 8 | 理财规划书在制作过程中，最容易犯的一个错误是（）。 | 单选题 | 1.0 |
| 9 | 对企业家庭或者个人正面临的或潜在的风险加以判断、归类，并对风险性质进行鉴定的过程是()。 | 单选题 | 1.0 |
| 10 | 家庭教育理财规划的核心是（）。 | 单选题 | 1.0 |
| 11 | 在客户投诉及处理上，理财师应该认识和掌握的要点不包括（）。 | 单选题 | 1.0 |
| 12 | （）不属于投资收入。 | 单选题 | 1.0 |
| 13 | 按照生命周期理论，吴先生家庭属于成长期，其重点配置保险险种最合理的是（）。 | 单选题 | 1.0 |
| 14 | 下列不属于退休养老金的主要投资方式的是（）。 | 单选题 | 1.0 |
| 15 | 资产配置方面，下列指标中可以反映资产实际变现能力的是（）。 | 单选题 | 1.0 |
| 16 | 就管理而言，从中小企业自身来看，中小企业面临着哪些问题（）。 | 多选题 | 1.0 |
| 17 | 技术分析主要用于股票投资分析，它的假设条件包（）。 | 多选题 | 1.0 |
| 18 | 除了基本社会养老保险之外，其他类型的社会福利还包（）。 | 多选题 | 1.0 |
| 19 | 在理财规划服务中，涉及的大量相关信息包（）。 | 多选题 | 1.0 |
| 20 | 行为金融学与传统金融学的差别在于，行为金融学利用了与投资者信念、偏好、决策等相关（）等领域的研究成果。 | 多选题 | 1.0 |
| 21 | 下列关于代书遗嘱和录音遗嘱的说法，正确的（）。 | 多选题 | 1.0 |
| 22 | 风险是指损失发生的不确定性，这种不确定性包（）三层含义。 | 多选题 | 1.0 |
| 23 | 英国家族信托业务的主要种类（）。 | 多选题 | 1.0 |
| 24 | 通过全生涯模拟仿真，我们可以知道对未来每项主要现金流的合理规划的重要性，合理规划包括（）。 | 多选题 | 1.0 |
| 25 | 一般来说，女性的退休规划应该比男性更早制定，其原因（）。 | 多选题 | 1.0 |
| 26 | 财富保障规划中，理财师把握风险对冲和量力而行原则。（） | 判断题 | 1.0 |
| 27 | 分红寿险保单持有人在取得保险保障的同时，可以通过分红享受保险公司的经营成果，当年度可分配盈余的80%。（） | 判断题 | 1.0 |
| 28 | 企业年金养老计划属于养老保险体系中的第二支柱。（） | 判断题 | 1.0 |
| 29 | 通过目录对客户的信任表示感谢。（） | 判断题 | 1.0 |
| 30 | 从效力上说，法定继承的效力低于遗嘱继承，遗嘱的效力优先于法定继承。（） | 判断题 | 1.0 |
| 31 | 自由结余是可以用以实现短期理财目标的资金。（） | 判断题 | 1.0 |
| 32 | 预期投资回报率是进行退休规划的财务基础和起点。（） | 判断题 | 1.0 |
| 33 | 明确人生不同阶段的理财目标，全生涯模拟仿真结果属于理财规划书的主要内容。（） | 判断题 | 1.0 |
| 34 | 保险费是指保险人承担赔偿或者给付保险金责任的最高限额。（） | 判断题 | 1.0 |
| 35 | 注重品牌、式样等属于感性消费。（） | 判断题 | 1.0 |