个人理财 模拟试卷 2026-09-26 第52套
| 所属考试 | 银行业专业人员(中级) |
| 试卷类型 | 模拟试卷 |
| 题目数量 | 35 题 |
| 总分 / 及格分 | 35.0 分 / 21.0 分 |
| 考试时长 | 120 分钟 |
试卷题目构成
题目总数：35 题
分值合计：35.0 分
题型分布：
单选题 15 · 判断题 10 · 多选题 10
难度分布：
简单 24 · 中等 11
| 题号 | 题干 | 题型 | 分值 |
|---|---|---|---|
| 1 | 今年5月，张先生与唐小姐结婚后，张先生为唐小姐购买了一份保额为50万元的人身保险，受益人未定，张先生、唐小姐的父母... | 单选题 | 1.0 |
| 2 | 对大部分人来说，无论是基础教育还是高等教育应该支出的费用是固定的，不能像退休规划或者购房规划一样，在财务状况不佳的... | 单选题 | 1.0 |
| 3 | 根据法律规定，继承从（）时开始。 | 单选题 | 1.0 |
| 4 | 某投资组合是有效的，其标准差为18%，市场组合的预期收益率为17%，标准差为20%，无风险收益率为5%。根据市场线... | 单选题 | 1.0 |
| 5 | 对于普通家庭而言，潜在的家庭风险中对客户影响最大的是（）。 | 单选题 | 1.0 |
| 6 | 消费税的征税范围不包括（）。 | 单选题 | 1.0 |
| 7 | 遗产必须符合的特征不包括（）。 | 单选题 | 1.0 |
| 8 | 在家庭财务状况分析中，下列表述最不恰当的是（）。 | 单选题 | 1.0 |
| 9 | 秦先生因心脏病突发被送入医院．留下了一份口头遗嘱，指定朋友小张作为见证人，将全部财产留给儿子秦峰。秦先生不治身亡，... | 单选题 | 1.0 |
| 10 | 假定一个市场组合在过去5年内的月平均收益率为14%，β值为1．0，且无风险资产的平均收益率为6%。则该市场组合的特... | 单选题 | 1.0 |
| 11 | 目前，在我国现行的法律框架下，遗产继承的两种重要形式分别是______和______。（） | 单选题 | 1.0 |
| 12 | 进行技术分析的基础是（）。 | 单选题 | 1.0 |
| 13 | 下列关于责任保险的说法正确的是（） | 单选题 | 1.0 |
| 14 | （）的保险关系产生于国家或政府的法律效力。 | 单选题 | 1.0 |
| 15 | 以下不属于忠诚客户的特点的是（）。 | 单选题 | 1.0 |
| 16 | 遗嘱是一种法律行为，只有具备法律规定的一定条件，才能产生法律效力。下列情况中（）会导致遗嘱无效或部分无效。 | 多选题 | 1.0 |
| 17 | 关于客户关系管理的定义，下列说法中正确的（）。 | 多选题 | 1.0 |
| 18 | 提供优异的客户服务，需要做（）。 | 多选题 | 1.0 |
| 19 | 短期教育投资规划工具主要包（）。 | 多选题 | 1.0 |
| 20 | 提供优异的客户服务，理财师应遵（）。 | 多选题 | 1.0 |
| 21 | 家庭财务现状分析主要包（）的内容。 | 多选题 | 1.0 |
| 22 | 负债结构分析包（）。 | 多选题 | 1.0 |
| 23 | 推动客户关系管理思想和方法的诞生、发展的因素（）。 | 多选题 | 1.0 |
| 24 | 按照风险可否分散，可将风险分为系统性风险和非系统性风险。下列属于非系统风险的（）。 | 多选题 | 1.0 |
| 25 | 下列关于我国各税收种类的说法，正确的（）。 | 多选题 | 1.0 |
| 26 | 工作不久、尚未结婚的年轻人处于形成期，建议保险组合应为意外伤害险+意外医疗保险。（） | 判断题 | 1.0 |
| 27 | 凡在中华人民共和国境内从事生产、委托加工和进口应税消费品的单位和个人，为消费税的纳税人。（） | 判断题 | 1.0 |
| 28 | 以录音形式立的遗嘱，应当有三个以上的见证人在场见证。（） | 判断题 | 1.0 |
| 29 | 对于理财目标而言，所有的群体都认为财富增值和财富保值是最重要的理财目标。（） | 判断题 | 1.0 |
| 30 | 根据《社会保险法实施细则》，职工领取养老保险金的条件是：参加职工基本养老保险的个人达到法定退休年龄，累计缴费年限（... | 判断题 | 1.0 |
| 31 | 根据经验法则，资产负债率宜在20%-60%，资产负债率越高，说明财务负担也就越大，如果收入不稳定或收入中断，流动性... | 判断题 | 1.0 |
| 32 | 持续理财规划服务的意义就在于，针对可能的事件或变化，一方面理财师能及时与客户沟通，了解、分析事件的影响和对策，同时... | 判断题 | 1.0 |
| 33 | 据美国《美国新闻及世界报道》刊登的the Rockeefeller Corporation of pittsbur... | 判断题 | 1.0 |
| 34 | 只有在主险的缴费期内才可以投保附加险。（） | 判断题 | 1.0 |
| 35 | 避税是以非违法的手段来达到逃避纳税义务的目的，因此在一定程度上它与逃税一样有损国家税法，直接后果是将导致国家财政收... | 判断题 | 1.0 |