个人理财 模拟试卷 2026-09-25 第53套
| 所属考试 | 银行业专业人员(中级) |
| 试卷类型 | 模拟试卷 |
| 题目数量 | 35 题 |
| 总分 / 及格分 | 35.0 分 / 21.0 分 |
| 考试时长 | 120 分钟 |
试卷题目构成
题目总数：35 题
分值合计：35.0 分
题型分布：
单选题 15 · 判断题 10 · 多选题 10
难度分布：
简单 25 · 中等 10
| 题号 | 题干 | 题型 | 分值 |
|---|---|---|---|
| 1 | 在过去的实务经验中，单纯地向客户介绍保险如何重要，如何“好”是不足以让客户认识到保险或财富保障规划的重要性的，因此... | 单选题 | 1.0 |
| 2 | 下列关于普通终身寿险说法正确的是( )。 | 单选题 | 1.0 |
| 3 | 下列不属于专项支出预算的是（）。 | 单选题 | 1.0 |
| 4 | 如果投资资产比率较低，其他类资产比率比较高，是缺乏投资观念或消费不合理的表现。因此投资资产比率应保持在（）以上，以... | 单选题 | 1.0 |
| 5 | 根据“二八定律”，下列说法正确的是（）。 | 单选题 | 1.0 |
| 6 | 在退休规划安排时，通货膨胀率（），所需筹备的养老金金额（）。 | 单选题 | 1.0 |
| 7 | 以下不属于对教育程度对职业生涯和人生发展的影响的是( )。 | 单选题 | 1.0 |
| 8 | 根据经验法则，资产负债率超过（），对普通家庭而言就属于偏高了。 | 单选题 | 1.0 |
| 9 | 下列属于系统风险的是() | 单选题 | 1.0 |
| 10 | （）是指个人按国家有关规定在指定银行开户、存入规定数额资金、用于教育目的的专项储蓄，是一种专门为学生支付非义务教育... | 单选题 | 1.0 |
| 11 | （ ）是整个个人财务规划中不可缺少的部分，是为了退休后能够享受自立、尊严、高品质的生活。 | 单选题 | 1.0 |
| 12 | 固定收益证券的发行者不能按照契约如期如额偿还本金和支付利息的风险属于（）。 | 单选题 | 1.0 |
| 13 | 以下选项中，关于收支结余方面涉及的指标说法错误的是（）。 | 单选题 | 1.0 |
| 14 | 下列事件中，属于由非系统性风险造成证券价格变化的是（）。 | 单选题 | 1.0 |
| 15 | 14年后的美国硕士首年学费为（）万元。（答案取近似数值） | 单选题 | 1.0 |
| 16 | 理财规划书的主要内容包（）。 | 多选题 | 1.0 |
| 17 | 关于家庭收支状况的分析，说法正确的（）。 | 多选题 | 1.0 |
| 18 | 关于财产与遗产的关系，下列说法正确的（）。 | 多选题 | 1.0 |
| 19 | 从理论上来说，市场组合M不仅有普通股资产构成，还包（）等其他资产。 | 多选题 | 1.0 |
| 20 | 理财师应该提醒家长在子女出国留学规划决策时关注哪些问题（）。 | 多选题 | 1.0 |
| 21 | 信用期的制定可以分为三步，分别（）。 | 多选题 | 1.0 |
| 22 | 理财师可以把家庭结余分（）两个部分。 | 多选题 | 1.0 |
| 23 | 推动客户关系管理思想和方法的诞生、发展的因素（）。 | 多选题 | 1.0 |
| 24 | 基金产品作为教育投资规划的工具，其优势有哪些？（） | 多选题 | 1.0 |
| 25 | 遗嘱是一种法律行为，只有具备法律规定的一定条件，才能产生法律效力。下列情况中（）会导致遗嘱无效或部分无效。 | 多选题 | 1.0 |
| 26 | 股息、红利等权益性投资所得，按照被分配所得的企业所在地确定所得来源地。（） | 判断题 | 1.0 |
| 27 | 保险费是指保险人承担赔偿或者给付保险金责任的最高限额。（） | 判断题 | 1.0 |
| 28 | 预期投资回报率是进行退休规划的财务基础和起点。（） | 判断题 | 1.0 |
| 29 | 代位继承只适用于遗嘱，不适用于法定继承。（） | 判断题 | 1.0 |
| 30 | 贷款安全比率是债务负担率的细分指标，从收支管理角度考虑，该指标更加符合客户家庭的实际情况。（） | 判断题 | 1.0 |
| 31 | 两全寿险的最大优点在于，既可以使受益人在保险存续期间得到保障，又可以使被保险人在保险期届满时享受到保险金利益。（） | 判断题 | 1.0 |
| 32 | 财富传承的时机是提升其以货币计价的财富转移的效率。（） | 判断题 | 1.0 |
| 33 | 通过目录对客户的信任表示感谢。（） | 判断题 | 1.0 |
| 34 | 教育金保险在一定程度上能抵御通货膨胀的影响。（） | 判断题 | 1.0 |
| 35 | 法定继承的效力低于遗嘱继承，遗嘱的效力优于法定继承。（） | 判断题 | 1.0 |